1、第十四章 社会主义市场经济的市场体系概要第十四章 社会主义市场经济的市场体系【教学内容】一、市场和市场体系二、消费品市场三、生产资料市场四、金融市场五、其他要素市场【教学重点】市场和市场体系，以及各分类市场的地位和特点。【教学难点】理解金融市场和劳动力市场。【课时安排】第一节：2课时；第二节：2课时；第三节：2课时；第四节：2课时；第五节：2课时；共10课时。第一节 市场和市场体系一、市场及其构成要素1、市场的含义狭义的市场即商品交换的场所，指有形市场，是空间概念；广义的市场是指商品，货币关系总和，包括有形市场和无形市场，是经济关系，经济范畴。2、市场的分类：（一）从对象分析：商品市场、要素市
2、场（二）从范围分析：地方、区域性、全国性、国际性（三）从机构分析：批发、零售（四）具体方式分析：现货、远期、期货3、市场的构成要素：市场主体；市场客体。价格、供求、竞争。二、市场的功能（章已学，第一点为补充）第一，形成市场价格的功能；第二，优化资源配置的功能；第三，激励市场主体的功能；第四，调节供求平衡的功能；第五，评价经济效益的功能。三、市场体系（一）市场体系的含义和内容相互联系的各类市场组成的有机整体，构成市场体系。按交换对象的属性来划分，市场体系包括一般商品市场和生产要素市场。商品市场通常包括：消费品市场和生产资料市场。生产要素市场通常包括：生产资料市场、劳动力市场、资本市场、技术市场、
3、信息市场和房地产市场等。 （相关链接：在西方经济学里，生产要素主要包括：劳动力、资本、土地、企业家才能。）商品市场、资本市场、劳动力市场是市场体系的最基本的内容，市场体系的三大支柱。商品市场是市场体系的基础商品交换是市场交换的主要内容，商品市场在市场体系中处于基础地位，其他市场在某种意义上是为商品市场服务的。资本市场是市场体系的先导在现代市场经济中，货币、资本是所有资源的一般代表形式。劳动力市场是市场体系的条件劳动（者）是生产过程中最重要、最能动的要素。（二）社会主义市场体系的基本特征 1、完善的市场体系是建立社会主义市场经济的重要环节（1）完善的市场体系是实现市场机制功能的前提。 （2）完善
4、的市场体系是市场经济条件下企业进行生产经营的条件。（3）完善的市场体系是政府进行宏观调控的重要纽带。政府的宏观调控主要是间接调控，通过市场来影响企业，这需要市场体系的完善。2、社会主义市场体系的特征 要是市场体系的整体功能得到发挥，必须形成统一、开放、竞争、有序的大市场。（1）统一性。市场体系的统一性是指我国的市场体系必须是全国统一的市场，商品交换必须在全国范围内按统一规则进行。不应该存在行政分割与封闭状态，部门或地区对市场的分割会限制市场规模，限制资源流通，从而降低市场的效率。行政性区域市场，是地方政府采取地方保护主义的结果，其特点是：以行政分权为基础，以超经济垄断为条件，以地方利益最大化为
5、目标，强行分割市场空间，违背了市场经济的内在要求。全国统一市场的形成，一是要打破各种行政封锁，消除各种人为地封闭和分割；二是要形成发达的流通设施，突破地理条件的自然壁垒；三是要形成比较利益竞争，时商品流通具有内在动力，顺其自然地向全国扩散。（2）开放性。市场体系的开放性不仅指国内开放，也指国际开放，是指市场不仅要对内开放，而且要对外开放，把国内和国际市场连接起来，积极参与国际分工和国际竞争，成为世界市场的有机组成部分，以达到更有效地配置国内资源和利用国际资源的目的。（3）竞争性。市场体系的竞争性是指市场主体在市场中展开公平竞争，保障市场主体，尤其是企业的正常运行。竞争市场的形成：一是要保护竞争
6、，防止垄断；二是要消除条块分割和封锁，打破“部门所有制”和“地区所有制”所形成的各种阻碍竞争的壁垒；三是对市场主体平等相待，以最终消除影响公平竞争的非经济垄断现象。（4）有序性。市场体系的有序性是指市场体系运行的标准化、规范化、秩序化，包括市场主体及其行为的规范化，市场体系环境的完善化，市场交易和管理的规范化、制度化和法制化。有序市场的形成：一是要进一步建设和完善有关的法律法规；二是执法水平的不断提高；三是要注意市场体系的规范化与国际惯例的接轨。（三）培育和发展我国的市场体系 市场发展中存在的主要问题 市场体系不健全，各类市场发育的程度参差不齐，有些要素市场严重滞后，市场竞争机制不健全，市场运
7、行的法规制度建设滞后，由地方保护主义导致的全国统一开放的市场体系还没有最终形成。 培育和完善我国的市场体系要从以下几个方面入手：第一，培育市场主体。 市场主体是参与市场活动的当事者。在现代市场经济中，企业、个人和政府有机结合在一起构成了市场主体。培育市场主体，一要转变政府职能；二要深化改革，加快国有企业建立现代化企业制度步伐，重塑国有经济这一微观主体，同时还必须促进多种所有制企业的发展；三要促使个人以市场主体的身份从事市场活动。第二，培育要素市场。 经过20年的改革和发展，我国的商品市场比较成熟，但各种生产要素市场发育相对滞后。这种状况影响了市场体系整体功能的发挥，阻碍了市场经济的正常运行。培
8、育和完善各种生产要素市场迫在眉睫。 第三，健全市场机制，建立由市场决定价格的机制。 价格机制是市场机制中的基本机制。我国传统经济体制的一个显著特征和严重弊端是价格极不合理，许多商品和劳务的价格，既不反映其价值，也不反映其供求状况。因此，必须对原有的价格管理体制及其相联系的价格形成机制进行根本改革，逐步建立以市场形成价格为主的价格形成机制。在扩大市场对价格的调节的同时，还应建立和完善政府的价格调控制度和有关法规体系。 第四，发展市场中介机构。 市场中介机构是市场经济活动中提供各种中介性服务的组织。主要是发展会计师事务所、律师事务所、信息咨询机构、资产和资信评估机构、行业协会等。第五，建立市场秩序
9、规则，加强市场管理。 市场经济是法制经济，市场经济的运行要建立在一定的秩序和规则基础之上。因此，要加快建立使市场基本经济关系、市场主体行为和市场交易秩序规范化的法律法规，逐步形成统一、科学和完备的社会主义市场管理的法规体系。同时，还要强化工商管理部门和其他执法监督机构的执法监督职能，并充分发挥社会舆论和群众的监督作用，以保证社会主义市场经济的正常健康发展。第二节 消费品市场一、消费品市场的地位和特点（一）消费品市场的地位消费品市场是提供最终产品，直接满足消费者个人及其家庭消费需要的市场。任何社会生产的最终目的都是为了消费，而非“为生产而生产”。所以，消费品市场在整个市场结构中占有重要地位，它的
10、发展状况，不仅直接影响消费者的生活，而且影响和制约着生产资料市场的发展。（二）消费品市场的特点第一，从市场主体来看，具有广泛性和非专业性；第二，从市场客体来看，具有多样性和多变性；第三，交易批量小、频率高、每次交易量小。第四，供求关系复杂多变。（三）我国消费品市场的变化1、社会消费品零售额稳定增长；（但增长速度在地区间、城乡间、行业间和不同经济类型间的差距较大。）2、消费品供给状况进一步改善；（由卖方市场向买方市场转变。）3、居民消费结构进一步调整；（恩格尔系数降低；消费支出由生活消费型向投资增值行转移。）恩格尔定律与恩格尔系数 19世纪德国统计学家恩格尔根据统计资料，对消费结构的变化得出一个
11、规律：一个家庭收入越少，家庭收入中（或总支出中）用来购买食物的支出所占的比例就越大，随着家庭收入的增加，家庭收入中（或总支出中）用来购买食物的支出则会下降。推而广之，一个国家越穷，每个国民的平均收入中（或平均支出中）用于购买食物的支出所占比例就越大，随着国家的富裕，这个比例呈下降趋势。恩格尔定律的公式： 食物支出变动百分比食物支出对总支出的比率(R1) 总支出变动百分比 或 食物支出变动百分比食物支出对收入的比率(R2) 收入变动百分比 R2又称为食物支出的收入弹性。恩格尔定律是根据经验数据提出的，它是在假定其他一切变量都是常数的前提下才适用的，因此在考察食物支出在收入中所占比例的变动问题时，
12、还应当考虑城市化程度、食品加工、饮食业和食物本身结构变化等因素都会影响家庭的食物支出增加。只有达到相当高的平均食物消费水平时，收入的进一步增加才不对食物支出发生重要的影响。恩格尔系数是根据恩格尔定律得出的比例数，是表示生活水平高低的一个指标。 其计算公式如下： 食物支出金额恩格尔系数 家庭或个人消费支出总金额除食物支出外，衣着、住房、日用必需品等的支出，也同样在不断增长的家庭收入或总支出中，所占比重上升一段时期后，呈递减趋势。国际上常常用恩格尔系数来衡量一个国家和地区人民生活水平的状况。根据联合国粮农组织提出的标准，恩格尔系数在59%以上为贫困，50-59%为温饱，40-50%为小康，30(2
13、0)-40%为富裕，低于30%(20%)为最富裕。我国2000年为46%；预计2010年达40%；2020年降到35%。在我国运用这一标准进行国际和城乡对比时，要考虑到那些不可比因素，如消费品价格比价不同、居民生活习惯的差异、以及由社会经济制度不同所产生的特殊因素。对于这些横截面比较中的不可比问题，在分析和比较时应做相应的剔除。4、国产名牌产品的市场占有率不断提高；5、商品营销方式不断创新，竞争更加激烈。（连锁经营；直销；传销等。竞争激烈，消费者得利。）二、影响消费品市场的因素（一）影响消费品市场需求的因素第一，居民收入水平；（货币收入）第二，人口因素；（人口数量、地理分布、人口结构等）第三，
14、市场因素；（市场供求、市场价格、市场秩序等）第四，社会因素。（消费观念、生活习惯等。）（二）影响消费品市场供给的因素第一，价格和成本因素；（最基本的因素）第二，商品生命周期长短的影响（包括导入期、成长性、成熟期和衰退驱去。）第三、投资规模和科技水平；第四，经济体制因素。三、培育和完善消费品市场 1、重视消费需求变化及规律的研究，使社会生产适应国内外市场需求的变化，避免生产的盲目性。2、提高对消费品市场的调控水平，限产供大于求的商品，扩大名优新商品生产。3、积极发展现代流通组织形式，普及新型营销方式。4、强化消费品市场规范管理工作。第三节 生产资料市场一、生产资料市场的地位和特点（一）生产资料市
15、场的地位在市场体系中占有重要地位。既是社会再生产顺利进行的必要条件；优势制约社会生产发展的重要因素。（二）生产资料市场的特点第一，购买者以企业为主；第二，交易次数少、批量大；第三，供求关系一般比较固定。总之，生产资料市场具有定向性、批量性，集中性的特点，供求渠道较稳定，工作弹性较稳定。（1）定向性：服务于一定的生产企业。（2）批量性：数量大。（3）集中性：集中于一定区域、时间。往往是政府调控的直接对象，是首当其冲的。（三）我国生产资料市场的变化首先，买方市场基本形成。其次，结构调整开始成为生产资料市场的主题。最后，批发市场管理体系初步形成。二、发展和完善生产资料市场的意义（280页）三、发展和
16、完善生产资料市场（281页）第四节 金融市场一、社会主义金融市场的地位和作用（一）金融市场的概念金融，即货币资金的融通。金融市场，即货币资金融通的场所。按金融活动的地域划分，有国内金融市场和国际金融市场；按资金融通的期限划分，有短期金融市场和长期金融市场；按功能划分，有一级（发行）市场和二级（交易）市场。（二）金融市场的地位和作用金融市场在整个市场体系中占有极其重要的地位，使整个市场体系的核心部分。金融市场的作用：1、融通和积累资金；2、优化配置资源；（资金作为资源的代表，在逐利中流动）3、分散和转移风险；（采用各种投资方式组合）4、信号系统；（国民经济“晴雨表”）5、提高经济效益。二、货币市
17、场和资本市场（一）货币市场货币市场是经营一年以内短期资金融通的金融市场，也称短期资本市场，一般包括：同业拆借市场、票据贴现市场、回购市场和短期信贷市场等。在广义上，货币市场可以定义为任何能够迅速转换成狭义货币的短期（一年以内）金融工具的市场。这些金融工具通常包括政府短期债券、中央银行短期债券、商业票据、同业拆借、债券回购、以及外汇掉期或远期等。（1）金融组织之间互相短期融通资金的同业拆借市场；（2）由金融组织和企业共同参与，以票据承兑、贴现、再贴现等形式短期融通资金的票据贴现市场；（3）以发行与转让一年期以内的金融债券、大额存单、企业债券等形式融通资金的短期债券市场；（4）兑换各种外币和买卖外
18、汇的外汇交易市场。我国的货币市场：中国的货币市场是由多个子市场所构成的，主要包括拆借市场、回购市场、债券市场和票据市场。1、拆借市场即银行等金融机构同业之间互相进行短期拆借资金的市场，以解决短期资金余缺的调剂，是货币市场的核心组成部分。在拆借市场上，商业银行等金融机构通过短期信用融资方式进行流动性管理。由于实行法定存款准备金制度，存款机构必须交纳准备金，但由于临时性大额支付会出现准备金不足，从而形成了拆借资金的需求。中国的拆借市场产生于80年代初期。但在1993年前后，金融机构之间也存在着混乱的拆借行为，主要表现为一部分金融机构将拆借市场作为长期融资的渠道，将拆入的资金进行证券投资和房地产投资
19、，拆借成为逃避贷款规模管理的主要形式，也成为当时通货膨胀的重要原因之一。1996年1月，人民银行开始建立全国银行间同业拆借市场。商业银行总行及其授权分行、城市商业银行等金融机构成为全国银行间拆借市场成员，直接通过全国银行间同业拆借中心提供的电子交易系统进行拆借交易；其它金融机构的拆借交易在当地进行，并须报人民银行分支行备案。1998年后，人民银行陆续批准了部分证券公司和财务公司成为全国银行间同业拆借市场交易成员，拆借市场覆盖的金融机构更加广泛。中央银行对各商业银行的拆借资金的期限和额度进行了限制。各商业银行拆借资金最长期限不得超过四个月，拆借额度根据存款余额按比例确定。电子交易系统可以及时向中
20、央银行提供金融机构交易的情况，这对于中央银行准确了解市场流动性波动的原因，并实施相应的货币政策操作具有重要意义。目前，银行间同业拆借交易数额较小，而商业银行仍然保持了较高的超额准备金水平，其原因是多方面的。由于支付系统的原因，商业银行的法定准备金均由其总行在所在地人民银行集中交纳，而商业银行分支行又需要保留部分超额准备金以保证在当地的大额支付，这是超额储备较高的重要原因之一。由于超额准备水平较高，为了减少商业银行的财务负担，人民银行仍对超额准备金付息，目前超额准备金的利率为2.07%，这构成了拆借利率的下限。由于超额准备金利率较高，因此商业银行缺乏减少超额准备金的动机，从而使同业拆借，特别是隔
21、夜拆借的需求下降。因此，拆借市场的发展，还有待于进一步改革准备金制度并提高中央行支付系统的效率。2、回购市场97年以前，我国货币市场以同业拆借为主，货币市场交易工具单一。近年来，随着风险管理的加强，金融机构普遍需要更为安全的短期融资方式和工具。依托于银行间债券市场的发展，债券回购也得到了迅速的发展。证券回购交易是指买卖双方在成交的时候，就约定于未来某一时间的某一价格双方再进行反向交易的行为。其实质内容是：证券的持有方（融资者，资金需求方）以持有的证券作抵押，获得一定期限内的资金使用权，期满后则须归还借贷的资金，并按约定支付一定的利息；而资金的贷出方（融券方，资金供应方）则暂时放弃相应的资金使用
22、权，从而获得融资方的证券抵押权，并于回购期满时归还对方抵押的证券，收回融出资金并获得一定利息。证券回购交易实质上是一种以有价证券为抵押品拆借资金的信用行为，也是证券市场的一种重要的融资方式。在债券回购的首次买卖中卖出债券的一方称为“正回购方”；而在债券回购的首次买卖中买入债券的一方则称为“逆回购方”。目前，国债回购可以分为正回购和逆回购两大类：正回购，以国债作抵押拆入资金；逆回购，将资金通过国债回购市场拆出。 从交易发起人的角度出发,凡是抵押出债券,借入资金的交易就称为进行债券正回购交易；凡是主动借出资金,获取债券质押的交易就称为进行逆回购交易。显然作为回购交易当事人的正、逆回购方是相互对应的
23、,有进行主动交易的正回购方就一定有接受该交易的逆回购方。由此,我们可以简单地说：正回购方就是抵押出债券,取得资金的融入方；而逆回购方就是接受债券质押,借出资金的融出方。目前，参加银行间债券市场回购业务的市场成员已包括中资商业银行及授权分行、在华外资银行分行、中外资保险公司、证券公司、基金公司、农村信用社联社。全部成员金融资产总额占中国金融体系的95以上。由于参加银行间债券市场成员比拆借市场的机构更为广泛，而债券回购的风险又低于信用拆借；与拆借相比，回购交易更为活跃，回购利率也更加稳定。因此，在反映金融市场流动性松紧方面的代表性也更加充分。3、公开市场业务中国人民银行根据调控需要，在银行间债券市
24、场进行公开交易，交易方式主要包括回购交易、现券交易和中央银行票据。回购交易分为正回购和逆回购两种。正回购又叫卖出回购,是中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为。正回购为央行从市场收回资金的操作，正回购到期则为央行向市场投放资金的操作。逆回购又叫买入返售,是中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为。逆回购为央行向市场上投放资金的操作，逆回购到期则为央行从市场收回资金的操作。现券交易分为现券买断和现券卖断两种，前者为央行直接从二级市场买入债券，一次性地投放基础货币；后者为央行直接卖出持有债券，一次性地回笼
25、基础货币。中央银行票据即中国人民银行发行的短期债券，央行通过发行央行票据可以回笼基础货币，央行票据到期则体现为投放基础货币。正回购、逆回购、现券买断和现券卖断及发行央行票据都是央行在公开市场吐吞货币的行为。正回购,现券卖断及发行央行票据意味着央行在银行间债券市场通过向商业银行出售债券而回笼货币，而逆回购和现券买断即是购买债券向市场提供货币。（二）资本市场资本市场又称长期金融市场，从广义上看，指所有长期（通常一年以上）的资金市场，包括股票市场、债券市场、基金市场、期货市场、长期信贷市场和长期外汇市场等。由于在长期金融市场融通的资金主要作为扩大再生产的资本使用，因此称为资本市场。狭义的长期金融市场
26、（资本市场）指买卖股票和长期债券的证券市场，包括：（1）国债市场，是买卖国库券、财政债券、基本建设债券、保值公债券等国家债券的证券市场；（2）企业债券市场，是买卖企业发行的公司债券的证券市场；（3）股票市场，是买卖股票的证券市场；（4）金融债券市场，是买卖银行等金融组织发行的债券的证券市场。作为资本市场重要组成部分的证券市场，具有通过发行股票和债券的形式吸收中长期资金的巨大能力，公开发行的股票和债券还可在二级市场自由买卖和流通，有着很强的灵活性。资本市场和货币市场的区别：资本市场和货币市场都是资金供求双方进行交易的场所，是经济体系中聚集、分配资金的“水库”和“分流站”。但两者有明确的分工。资金
27、需求者通过资本市场筹集长期资金，通过货币市场筹集短期资金，国家经济部门则通过这两个市场来调控金融和经济活动。从历史上看，货币市场先于资本市场出现，货币市场是资本市场的基础。但资本市场的风险要远远大于货币市场。其原因主要是中长期内影响资金使用效果的不确定性增大，不确定因素增多，以及影响资本市场价格水平的因素较多。资本市场和货币市场统称金融市场，是我国社会主义市场经济的重要组成部分，受到了政府的高度重视，发展速度很快，目前已初具规模。改革开放以来的实践证明，金融市场的建立和发展，对优化资源配置，搞活资金融通，提高资金使用效率，筹措建设资金，建立现代企业制度，具有重要的意义。（三）外汇与黄金市场（略
28、）三、我国金融市场的现状及存在的问题（略）第五节 其他要素市场一、劳动力市场1、对劳动力在社会主义条件下是否是商品问题的探讨非商品说，商品说，准商品说社会主义条件下、特别是公有经济中劳动力是否是商品的问题，在我国学术界曾进行过几次讨论，争论中，除了针锋相对的是商品与不是商品两种意见外，还出现过：社会主义条件下的劳动力具有双重属性及“准商品”的争论，可谓见仁见智。随着我国社会主义市场经济体制的逐步建立，主张不是商品的客观经济条件发生了一些变化，劳动力在社会主义条件下是商品似乎已渐成共识。对社会主义条件下劳动力是否是商品争论的焦点在以下几个问题上： 首先，社会主义条件下存不存在劳动力成为商品的条件
29、?其次，如果劳动力成了商品，我国经济制度的社会主义性质是否会改变?这一顾虑主要体现在以下三点上：第一，如果劳动力是商品，货币是否也会成为资本，从而出现资本主义关系?第二，如果劳动力是商品，劳动者的主人翁地位是否会丧失?第三，如果劳动力是商品，是否会否定社会主义的分配原则-按劳分配?2关于社会主义条件下劳动力是否是资本问题的探讨随着社会主义市场经济体制的逐步建立，学术界对社会主义条件下劳动力是否是商品的争论日渐平息，而与此同时，有学者又提出社会主义条件下劳动力是资本的命题。提出社会主义条件下劳动力是资本命题的原因：首先，它是改革、特别是国企改革实践中提出的命题 随着改革、特别是国企改革的深入，出
30、现了许多问题：这里有改制中遇到的问题，如：改革使原有体制及其形成的利益格局进行了调整，职工在计划经济条件下享有的各项福利待遇正在逐步消失，特别是在处理改制企业职工的国有身份的一次性买断问题时，便出现了切一块国有资产给职工是国有资产流失、还是国家应付出的改革成本的争论。于是有人提出劳动者的劳动力也是资本，是劳动者在企业的投资，它理应参与分配。作为对劳动者劳动力资本的收益补偿，切一块国有资产给职工，不是国有资产的流失，而是国家向职工还债，是应付出的改革成本。这里也有更深层次的问题，如：如何培育企业改革主体、防止出现内部人控制?在现有国企中，资本是处于支配和统治地位的，资本的所有者享有重大决策、选择
31、管理者及获取收益的权力，劳动者虽然是国有资产的所有者，但其责权利并不明确。这既影响了劳动者作为改革主体的积极性的发挥，又削弱了他们对国有资产的关切度，有些企业甚至因缺乏监督等原因出现内部人控制现象。这又使人们想到应使劳动力成为资本，劳动者以劳动力投资真正成为主人，以此，寻求搞活国有企业的途径。其次，它是现阶段我国分配原则提出的要求党的十五大报告中指出：坚持按劳分配为主体、多种分配方式并存的制度。把按劳分配和按生产要素分配结合起来，允许和鼓励资本、技术等生产要素参与收益分配。虽然这里的生产要素主要指的是生产资料、技术等资本形态，但劳动力毕竟是最重要的生产要素，它该否也以资本的身份参与分配?如果应该，就要涉及到要承认劳动力也是资本的问题，从这个意义上说，劳动力是资本，是执行现阶段分配原则的要求。再次，它是实现社会主义本质关系的需要邓小平同志指出：社会主义本质是解放生产力，发展生产力，消灭剥削，消除两极分化。最终达到共同富裕。这说明
