1、基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范真题2017年06月基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范真题1.基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（ ）。.基金的托管人.基金的历史业绩.基金净值的波动率.基金的投资范围 A.、B.、C.、D.、答案:B2.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（ ）检查，出具合规意见书。 A.高级管理人员和督察长B.营业部负责人C.部门经理D.部门经理和督察长答案:A3.基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，具体包括（ ）。 .基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人
2、的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据 .基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据 .基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据 .开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对
3、信息的适当性实施尽职甄别 A.、B.、C.、D.、答案:D4.基金管理人合规培训的具体内容包括（ ）。 .国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规 .公司内部的员工守则和各项业务的合规制度 .国际社会中关于基金管理的法律法规 .案例警示教育 A.、B.、C.、D.、答案:C5.基金投资者教育活动的内容不包括（ ）。 A.风险教育D.投资咨询F.风险提示I.投资者维权答案:B6.合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（ ）。 .协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问
4、题的内部联络部门 .组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导 .收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列 .保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生 A.、B.、C.、D.、答案:B7.根据基金销售费用规范的要求，以下叙
5、述正确的是（ ）。 基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统 基金销售机构应当健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制 基金销售机构应当强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督 A.、B.、C.、D.、答案:D8.基金销售机构在基金销售活动中的下列行为，符合规定的是（ ）。 A.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B.在基金销售过程中，进行广告宣传且符合相关规定C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平D.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准答案:B9.基金管理人应当自收到准予
6、注册文件之日起（ ）个月内进行基金募集。 A.3B.12C.6D.36答案:C10.基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是指（ ）。 A.封闭式基金B.公司型基金C.开放式基金D.契约型基金答案:A11.基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（ ）。 A.投资管理B.销售服务C.信息传输D.资金归集答案:A12.根据基金管理公司风险管理指引（试行），销售合规性风险管理主要措施包括（ ）。.对宣传推介材料进行合规审核 .建立有效的投资流程和投资授权制度 .对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进
7、行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构 .严格遵守资金清算制度 A.、B.、C.、D.、答案:C13.基金合同的当事人包括（ ）。 A.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人B.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人C.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人D.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人答案:D14.基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括（ ）。 .开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉 .定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识 .审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂 .梳理整合各项法律法规、
8、规章制度，开展合规培训 A.、B.、C.、D.、答案:D15.基金管理人在基金份额发售的（ ）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。 A.2B.3C.5D.7答案:B16.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的（ ）保管，并委托（ ）进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。 A.基金管理人，基金托管人B.基金托管人，基金管理人C.基金投资人，基金托管人D.基金投资人，基金管理人答案:B17.基金监管活动的要素主要包括（ ）等。 A.目标、原则、方式、手段B.目标、体制、内容、方式C.目标、体制、手段、方式D.原则、内容、方式、手段答案:B18.基金季度报告的内容
9、主要包括（ ）。 基金主要财务指标 基金净值表现 基金管理人报告 基金财务报表 A.、B.、C.、D.、答案:C19.基金管理人内部控制的基本要素包括（ ）。 .控制环境 .风险评估 .结果反馈 .控制活动 A.、B.、C.、D.、答案:D20.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（ ）。 A.诚信状况B.经营管理能力和投资管理能力C.内部控制情况D.账户管理制度答案:D21.基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。 A.3/4B.1/3C.2/3D.1/2答案:D22.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（ ）。
10、 A.收取销售费用的项目B.收取销售费用的条件C.收取销售费用的目的D.收取销售费用的方式答案:C23.基金销售中，（ ）对客户来说最有安全感和信赖感。 A.银行代销B.基金公司直销C.证券公司代销D.独立第三方销售公司答案:A24.基金客户服务宣传与推介围绕（ ）而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。 A.管理人需求B.托管人需求C.投资人需求D.社会大众需求答案:C25.合格投资者单位净资产不低于（ ）。 A.1000万元B.2000万元C.3000万元D.5000万元答案:A26.基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计
11、起至少保存（ ）年。 A.3B.10C.5D.20答案:C27.基金信息披露内容应满足的原则不包括（ ）。 A.准确性原则B.易得性原则C.及时性原则D.公平披露原则答案:B28.基金的市场营销主要涉及（ ）。 A.基金份额的募集与客户服务B.基金的销售与基金份额的注册登记C.基金份额的募集与运作管理D.基金的销售与基金投资答案:A29.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括（ ）。 A.开除职务B.监管谈话C.出具警示函D.记入诚信档案答案:A30.基金销售机构应当建立基金销售适用
12、性管理制度，至少包括的内容有（ ）。 .对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 .对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法 .对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 .对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 A.、B.、C.、D.、答案:B31.基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。 A.15B.12C.9D.6答案:A32.货币市场基金不得投资的金融工具是（ ）。 A.现金B.股票C.大额存单D.央行票据答案:B33.基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形包括（ ）。 .在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益 .违规
13、向他人提供基金未公开的信息 .诋毁其他基金、销售机构或销售人员 .散布虚假信息，扰乱市场秩序 A.、B.、C.、D.、答案:D34.关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（ ）。 A.需要披露基金投资组合报告?B.需要披露持有人结构和前5名持有人C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要答案:B35.（ ）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。 A.督察长B.总经理C.合规管理部门D.监事会答案:A36.对私募基金管理人的监管，以下描述错误的是（ ）。 A.担任私募基金管理人无需中国证监会审批B.担任私募
14、基金管理人应向基金行业协会履行登记手续C.担任私募基金管理人应向证监会履行登记手续D.对于私募基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求答案:C37.关于股票基金的特点，说法错误的是（ ）。 A.风险较高，但预期收益也较高B.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利C.以追求长期的资本增值为目标D.是应对通货膨胀有效的手段答案:B38.（ ）是现代金融体系的两大运作载体。 A.股票市场和债券市场B.金融市场和非金融市场C.金融市场和金融服务机构D.证券投资市场和银行间货币市场答案:C39.封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是（ ）。 A.基金成立是否规定了最低规模B.基金规模是否固定C.是否具有
15、股权性D.是否被监管部门严格监管答案:B40.道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的行为规范，具有（ ）。 A.规范性B.继承性C.差异性D.约束性答案:D41.A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（ ） A.集合理财B.组合投资C.风险投资D.信息透明答案:A42.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（ ）。 A.10%20%B.40%60%C.20%30%D.30%40%答案:B43.根据中国证监会的有关规定，基金
16、认购费用将以（ ）为基础收取。 A.净认购金额B.认购金额C.认购份额D.净认购份额答案:A44.QD基金可以（ ）。 A.购买不动产和房地产抵押按揭B.购买贵金属或代表贵金属的凭证C.购买实物商品D.借入临时用途现金比例为基金资产净值的5%答案:D45.（ ）对从业人员实施资格管理和资格考试。 A.基金业协会B.证券交易所C.中国证监会D.基金公司答案:A46.根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。 A.基金份额持有人人数达到10000人以上B.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额C.基金份额总额达到核准规模的60%以上D.基金份额总额达到核准规模的80%以上答案:D
17、47.关于私募基金运作的监管，以下表述错误的是（ ）。 A.私募基金募集完毕，应当向中国基金业协会备案B.私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告C.私募基金可不设基金托管人D.私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动答案:C48.（ ）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 A.有效性B.健全性C.相互独立D.相互制约答案:D49.关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是（ ）。 A.最近1年没有违法记录B.主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于1000万元人民币C.主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于2亿元人民币D.主要
18、股东持有基金管理公司股权比例不得低于30%答案:C50.保本基金的安全垫等于（ ）。 A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.投资组合中现金资产与保本资产的比例答案:B51.（ ）是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。 A.守法合规B.诚实守信C.保守秘密D.专业审慎答案:C52.除QDII基金外的普通基金，投资者T日提交的申购申请，注册登记机构通常在（ ）日进行确认登记。 A
19、.T+3B.TC.T+1D.T+2答案:C53.发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（ ）。A.基金及公司存在重大经营风险或者隐患B.基金公司员工迟到早退C.基金公司员工工资调整D.基金发生亏损答案:A54.关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（ ）。 A.不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容C.基金从业人员应当积极配合监管机构的监管D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范答案:B55.（ ）是基金管理人为了保护其资产的安
20、全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提髙经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。 A.内部控制机制B.内部控制制度C.内部检查制度D.风险监控机制答案:B56.ETF基金份额折算由（ ）办理。 A.证券公司B.基金托管人C.注册登记机构D.基金管理人答案:D57.关于货币市场基金季度报告中的投资组合报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（ ）。 A.报告期内偏离度的简单平均值B.报告期内偏离度的最高值C.报告期内偏离度的最低值D.报告期内偏离度绝对值在0、25%-0、5%间的次数答案:A58.对常规基金产品，
21、按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（ ）。 A.10个工作日B.20个工作日C.25个工作日D.30个工作日答案:B59.1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（ ）在美国波士顿成立。 A.马萨诸塞投资信托基金B.海外及殖民地信托基金C.苏格兰美国信托基金D.美国混合基金答案:A60.（ ）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。 A.LOFB.成长型基金C.ETFD.收入型基金答案:A61.（ ）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 A.基金行业自律B.社会力量监督C.政府基金监管D.基金机构内控答案:C62.（ ）是指通过受
22、教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。 A.职业道德B.道德C.基金职业道德教育D.基金职业道德修养答案:C63.基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（ ）。 A.流动性要求B.投资经验C.保证收益率D.风险承受能力答案:C64.关于开放式基金，以下表述错误的是（ ）。 A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产B.基金份额数量不固定C.一般有一个固定的存续期D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回答案:C65.（ ）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。
23、A.加强监管力度B.制定监管法规C.加强从业人员教育D.加强基金管理人的内部控制机制建设答案:D66.（ ）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。 A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注册登记机构答案:C67.（ ）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。 A.可测原则B.易测原观C.识别原则D.利润原则答案:A68.关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（ ）。 A.风险评估可以采
24、用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础答案:C69.基金募集期限自（ ）起计算。 A.基金份额发售前2天B.基金份额发售之日C.基金份额发售前1天D.基金份额发售第2天答案:B70.C、PPI是通过比较（ ），进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增值的投资组合保险策略。 A.投资组合现时净值与投资组合价值底线B.投资组合现时净值与单个资产价值底线C.单个资产现时净值与投资组合价值底线D.单个资产现时净值与单个资产价值底线答案:A71.关于内部控制的成本效益原则表述错
25、误的是（ ）。 A.成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果B.在设计基金管理人内部控制制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比C.要在所有的控制点都进行严格控制，使内部控制效果达到最佳状态D.控制点设定的数量需根据实际情况，科学设立，力争以最小的控制成本获取最大的内控效果答案:C72.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（ ）的法定义务。 A.基金投资顾问机构B.基金份额登记机构C.基金评价机构D.基金销售支付机构答案:D73.基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（ ） A.方便快
26、捷功能B.身份验证功能C.安全保护功能D.分权制约功能答案:A74.当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（ ）。 A.溢价交易B.折价交易C.平价交易D.不确定答案:A75.根据募集方式分类，可以将基金分为（ ）。 A.封闭式基金与开放式基金B.公募基金与私募基金C.契约型基金与公司型基金D.主动型基金与被动型基金答案:B76.根据我国相关法律法规的规定，办理基金开户要求的个人投资者的年龄上限（ ）周岁具有完全民事行为能力的人。 A.70B.65C.60D.75答案:A77.基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（ ）召集。 A.基金投资者B.基金托管人C.日常机构
27、D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人答案:B78.关于证券投资基金，下列说法正确的是（ ）。 A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产D.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理G.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管H.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益答案:A79.基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报（ ）核准。 A.中国证券投资基金业协会B.证券监督管理机构C.中国证券业协会D.国务院答案:B80.关于分级基金的说法，错误的是（ ）。 A.是一种结构化基金B.可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需要C.普遍具有杠杆化特点D.我国大多数分级基金属于复杂型分级基金答案:D81.按（ ），可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。 A.运作方式B.投资对象C.募集方式D.投资风格答案:A82.对于非公开募集基金的推介，以下合规的是（ ）。 A.发动全体员工邀请有意向的投资人，来公司听关于产品的讲座，人数不超过200人B.邀请三五个已经购买过私募基金产品的好友到家中做客，择机讨论正在发行的基金产品C.参加行业高端研讨会，择机推介公司基金产品D.通过微信朋友圈推送基金产品信息，并同时提示投资风险答案:B83.基金管理人的信息披露事项不涉及到下列（ ）环节。 A.基金上市交易B.基金募集C.基
