1、绍兴市银行机构准入支付清算系统管理办法绍兴市银行机构准入支付清算系统管理办法第一章 总 则第一条 为规范银行机构准入支付清算系统管理，保障全市支付清算系统安全、稳定、高效运行，根据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国票据法、支付结算办法、中国人民银行会计基本制度、银行业金融机构加入、退出支付系统管理办法（试行）、票据管理实施办法、中央银行会计集中核算系统操作规程、浙江省银行业金融机构加入、退出支付系统实施细则及相关制度规定，结合绍兴实际，特制订本办法。第二条 绍兴市辖内银行机构加入支付清算系统均适用本办法。第三条 本办法所称支付清算系统是指人民银行建设、运行的现代化支付系统（包括大额实
2、时支付系统和小额批量支付系统）、中央银行会计集中核算系统、浙江省同城票据交换系统、人民币银行结算账户管理系统、联网核查公民身份信息系统、全国支票影像交换系统、支票违规行为处罚系统。第二章 人民币银行结算账户管理系统第四条 银行机构申请加入人民币银行结算账户管理系统，需向人民银行当地分支行（会计财务部门）提交以下申请资料：（一）金融许可证正本和副本的原件或复印件；（二）营业执照正本和副本的原件或复印件；（三）新增银行机构代码信息申请书一式三联。（附表1）（四）银行结算账户专管员资料（包括姓名、办公电话、手机、传真号码等信息）第五条 人民银行当地分支行（会计财务部门）根据银行机构提交的资料，完成相
3、关业务、技术等审核。银行结算账户专管员应通过人民银行当地分支行组织的银行结算账户知识测试。对符合要求的，通过账户管理系统办理新增业务，在银行机构提交的申请资料上填写账户管理系统生成的银行机构代码，并加盖账户管理专用章，一联连同金融许可证和营业执照复印件留存，另两联退回申请机构。第六条 同一单位的银行机构代码应与其支付系统行号保持一致。第三章 现代化支付系统第七条 银行机构可以选择以直接参与者或间接参与者的身份加入现代化支付系统。直接参与者是指与支付系统连接并在人民银行开设人民币存款账户，直接通过支付系统办理支付清算业务的银行机构。间接参与者是指委托直接参与者通过支付系统办理支付清算业务的银行机
4、构。第八条 以间接参与者身份加入现代化支付系统的银行机构，由其直接参与者通过支付系统行名行号管理系统提交申请，经人民银行总行审核无误后，确定该申请机构加入支付系统的日期，并通过行名行号管理系统公布。第九条 银行机构以直接参与者身份加入现代化支付系统的申请程序：（一）应具备的条件：1、经银行业监督管理机构批准办理人民币结算业务；2、在人民银行开立人民币存款账户；3、满足加入现代化支付系统的技术和安全性指标；4、内部控制制度健全；5、具有可行的防范和化解支付清算风险的预案；6、有一定的跨行支付结算业务量，且遵守有关支付结算管理规定；7、人民银行规定的其他条件。（二）需提交人民银行绍兴市中心支行（会
5、计财务科）的相关资料：1、申请书。详细说明机构全称、机构注册所在地、支付结算业务状况、内部管理状况、人员配置状况、接入方式和支付系统行号信息。2、工商营业执照、金融机构法人许可证或金融机构营业许可证复印件（原件备查）。3、防范和化解支付清算风险的预案。预案应明确：行内相关部门工作职责、清算资金的监控和预警机制以及清算头寸不足时的应急处理方案，包括快速调度资金和弥补头寸不足的渠道及方式、应急处理的时间要求、特殊情况下的授权措施以及其他相关事项等。4、支付系统业务、技术管理和运行部门负责人及经办人的联系方式。（三）人民银行绍兴市中心支行（会计财务科）根据申请材料，完成相关业务、技术、人员等初审工作
6、，对符合加入条件的，形成书面意见（附申请机构的申请材料）上报上级行。（四）人民银行绍兴市中心支行收到上级行批复后转发申请机构。银行机构支付系统接口规范和前置机配置指引等技术规范性文件及相关软件由人民银行杭州中心支行提供。（五）申请机构完成相关设备配置，业务、技术培训、软件开发和行内系统改造等准备工作后，向人民银行绍兴市中心支行（科技科）提出接口验收或免验收申请报告（注：免验收申请报告须附申请机构总行通过人民银行组织接口验收的材料复印件）。（六）人民银行绍兴市中心支行（科技科）按照支付系统直连商业银行对接口软件测试验收报告对申请机构的技术准备工作和安全性指标进行验收，验收内容包括软、硬件环境、网
7、络信息安全和接口程序开发等。验收完毕后，出具接口程序验收报告技术环境确认报告。（七）申请机构完成各项准备工作后，向人民银行绍兴市中心支行（会计财务科）提出正式加入现代化支付系统的书面申请，并提供以下申请材料：1、申请书。详细说明工程实施、业务培训、内部控制及风险防范等准备情况。内部控制应包括分工合理、职责明确的组织架构，相互监督制约的内部控制管理机制，风险识别与评估机制以及内部控制和风险应对措施等相关内容。2、人民银行绍兴市中心支行出具的验收报告、技术环境确认表。申请机构已申请接口免验收的，应出具免验收申请报告。3、支付系统应急处置预案，方案应包括预防和预警机制，风险评估方法，报告指挥程序和支
8、付系统应急处置程序等相关内容。4、中国人民银行规定的其他材料。（八）人民银行绍兴市中心支行（会计财务科）收到银行机构正式加入现代化支付系统的申请材料后，完成初审工作，对符合正式加入条件的，形成书面意见（附申请机构的申请材料）后上报上级行。（九）人民银行绍兴市中心支行收到上级行批复后转发申请机构，申请机构应指派业务主管持单位介绍信和本人身份证到人民银行绍兴市中心支行（会计财务科）领取支付系统地方押密钥。第四章 开立存款准备金账户第十条 银行机构在人民银行绍兴市中心支行开立存款准备金账户须提交以下申请资料：（一）金融许可证正本及复印件；（二）营业执照正本及复印件；（三）法定代表人或单位负责人身份证
9、件原件以及被授权人的身份证件原件；（四）开户申请书（附表2）。第十一条 人民银行绍兴市中心支行受理申请资料进行审核，对符合开户条件的银行机构，确定开户日期后通知其前来办理相关手续。第十二条 人民银行绍兴市中心支行（营业室）负责收集开户单位在日常核算过程中日间清算透支、报表报送、准备金缴存、支付系统查询查复、票据交换、账户核对等方面的信息，作为支付结算业务综合评价内容。第十三条 以直接参与者身份加入现代化支付系统的银行机构需在人民银行绍兴市中心支行开立支付系统清算账户的，须待人民银行总行现代化支付系统批复收达后，向人民银行绍兴市中心支行（营业室）提交以下申请资料：（一）清算账户开户申请书（一式三
10、份）；（二）预留印鉴（一式三份）。第十四条 人民银行绍兴市中心支行（营业室）受理申请资料，在支付系统正式上线前一日（T1日）与申请机构核对存款准备金账户余额，并在正式上线日（T日）的营业准备阶段登录大额支付系统，向国家处理中心发送清算账户开户报文，为申请机构开立清算账户。原存款准备金账户开户资料连同第十三条规定的资料作为新开清算账户的开户资料。第十五条 银行机构清算账户开设后，应立即向人民银行绍兴市中心支行提交销户申请书（附表3），办理原有账户的销户手续。第五章 同城票据交换系统第十六条 银行机构申请加入同城票据交换系统应具备下列条件：（一）持有金融许可证，经批准办理支付结算业务；（二）有一定
11、数量的同城跨行结算业务；（三）日常备有足够的票据清算资金；（四）具备计算机及网络处理票据交换数据的能力；（五）能派出1名符合交换员条件、胜任票据交换工作的专职票据交换员；（六）自觉遵守同城票据交换的各项管理规定。第十七条 银行机构申请参加同城票据交换系统须向人民银行当地分支行（票据交换所）提交以下申请资料：（一）金融许可证正本及复印件；（二）营业执照正本及复印件；（三）申请书。第十八条 人民银行当地分支行（票据交换所）收到申请材料，经审核，对符合条件的，确定加入日期和票据交换号，并批复申请机构。第十九条 有省级管辖行的银行机构可以向其省级管辖行申请浙江省同城票据交换系统安装软件及开通系统网络；
12、无省级管辖行的银行机构应向人民银行当地分支行提出申请，逐级转报至人民银行杭州中心支行，按直接参与者有关规定办理。第二十条 银行机构完成系统安装和网络连接工作后，向人民银行当地分支行（票据交换所）提交以下资料：（一）参加 县（市）同城票据交换协议书；（二）浙江省同城票据交换清算系统申请表（附表4）；（三）专（兼）职同城票据交换员推荐表（附表5）；（四）票据交换员1寸免冠照2张。第二十一条 人民银行当地分支行（票据交换所）在同城票据交换系统中进行相关参数设置后，报告人民银行杭州中心支行清算中心，并通知各票据交换单位数据同步操作。第六章 支票影像交换系统第二十二条 银行机构选择分散接入方式办理支票影
13、像业务的，需向人民银行当地分支行（票据交换所）提交以下申请资料：（一）申请书。申请书应对机构全称、银行机构代码、支付结算业务状况、内部管理状况、人员配置状况等进行描述，并对加入支票影像交换系统的必要性进行说明；（二）金融许可证正本和副本的原件及复印件；（三）营业执照正本和副本的原件及复印件；（四）支票影像业务内控制度及应急处置预案。第二十三条 人民银行当地分支行（票据交换所）收到申请材料，经审核，符合条件的通过行名行号系统申请用户。第二十四条 银行机构选择集中接入方式办理支票影像业务的，按其管辖行有关规定执行。第七章 小额支付系统华东三省一市银行汇票业务第二十五条 银行机构申请签发华东三省一市
14、银行汇票需向人民银行当地分支行（会计财务部门）提交以下申请资料：（一）申请报告。申请报告应写明本行基本情况、支付系统行号及接入方式、管理及经办人员配备情况、业务经营状况和内部管理状况等；（二）金融许可证和营业执照复印件；（三）本行有关三省一市汇票的管理制度和内控制度；（四）委托他行代理清算的，还应报送代理协议；（五）中国人民银行杭州中心支行要求的其他资料。已获准签发华东三省一市银行汇票的银行机构，其所属分支机构签发华东三省一市汇票的，无需提供第（三）项书面资料。第二十六条 人民银行当地分支行（会计财务部门）根据申请资料，对申请机构的内部管理、人员配备、业务量等情况进行核实，对符合签发条件的银行
15、机构，由人民银行绍兴市中心支行汇总上报人民银行杭州中心支行。第二十七条 银行机构使用的三省一市银行汇票由其省级管辖行负责组织订货和管理。第八章 小额支付系统银行本票业务第二十八条 银行机构申请签发银行本票业务需向人民银行当地分支行（会计财务部门）提供以下申请资料：（一）申请报告。申请报告应载明本行基本情况、支付系统行号、加入时间及系统接入方式、会计结算人员配备情况、业务经营状况和内部管理状况等内容；（二）金融许可证和营业执照复印件；（三）有关银行本票的管理制度和内控制度；（四）小额支付系统银行本票业务接口验收报告。已获准签发银行本票的银行机构，其所属分支行申请签发银行本票业务的，无需提供第（三
16、）、（四）项书面资料。第二十九条 人民银行当地分支行（会计财务部门）根据申请资料，对申请机构的内部管理、人员配备、业务量等情况进行核实。对符合签发条件的银行机构，由人民银行绍兴市中心支行统一刻制银行本票专用章及印制银行本票凭证。第九章 附 则第三十条 联网核查公民身份信息系统按照人民币银行结算账户管理系统设置的银行机构代码自动更新。第三十一条 加入人民币银行结算账户管理系统的银行机构需填制支票处罚系统机构用户申请表（附表6），以办理支票违规行为处罚系统相关业务。第三十二条 人民银行当地分支行对银行机构的支付清算系统运行情况及华东三省一市银行汇票、银行本票业务开办情况进行跟踪评价，及时指出银行机
17、构在业务运作中存在的问题，并督促其采取相关管理措施，限时纠正。第三十三条 本办法由人民银行绍兴市中心支行负责解释和修订。第三十四条 本办法自文发之日起施行。附表1：新增银行机构代码信息申请书申请机构名称：序号信息名称内容1银行机构全称2银行类别3行别名称4行别代码5分支机构序号6直接管辖行银行机构代码7直属人民银行分支机构银行机构代码8所在省（区、市）名称9所在地区名称10所在城市名称11所在城市地区代码12地址13邮政编码14电话号码15电子邮箱地址 本机构申请新增银行代码信息，并承诺所提供的资料真实、有效。申请机构（盖章） 经办人（盖章） 年 月 日经过审核，该机构出具的申请新增银行机构代
18、码信息的资料真实、有效。直接管辖行（盖章） 经办人（盖章） 年 月 日账户管理系统生成的银行机构代码中国人民银行当地分支机构审核意见： 中国人民银行（签章） 经办人（签章） 年 月 日填写说明： 1、银行机构全称：金融许可证上银行机构的名称全称或中国人民银行分支机构名称的全称。2、银行类别、行别名称、行别代码：按照中国人民银行总行公布的“行别代码表”填写。3、分支机构序号：由银行机构当地管辖行按顺序编制，同一城市不得重复。4、直属人民银行分支机构银行机构代码：中国人民银行当地分支机构的银行机构代码。当地无中国人民银行分支机构的，为代管其银行结算账户业务的中国人民银行分支机构的银行机构代码。5、
19、所在省（区、市）名称：银行机构所在城市的隶属的省、自治区、直辖市名称。6、所在地区名称：银行机构所在城市隶属的地级市（自治州、盟）的名称。7、所在城市名称：银行机构所在城市的名称。8、所在城市地区代码：按照中国人民银行总行公布的“地区代码表”填写。9、本表一式三联，一联由中国人民银行审批行留存，一联由申请机构留存，一联由申请机构直接管辖行留存。附表2：（联次功能）联次中 国 人 民 银 行 开 户 申 请 书申请日期： 年 月 日开户单位名称开立账户名称地 址单 位 性 质所 否 法 人电 话 号 码上级主管部门资 本 金 来 源实收资本金总额主要业务或经营范围金融许可证字号开 户 日 期银
20、行 账 号 本存款人申请开立单位银行结算账户，并承诺所提供的开户资料真实、有效。申请单位公章 负责人： 会计： 开户银行审批意见：业务部门负责人： 经办： 业务部门公章 年 月 日填写说明： 1、本申请书一式三联，由申请单位填制，送开户单位审批。开户单位审批同意后，第一联退还开户单位；第二联送事后监督部门；第三联作开户档案资料留存保管。2、单位性质是指：政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、财务公司、金融租赁公司、外资金融机构等。 注：联次和联次功能分别为：1回执、2附件传票、3档案卡片。（联次功能）联次附表3：中 国 人
21、民 银 行 销 户 申 请 书申请日期： 年 月 日开户单位名称开立账户名称账号销户原因：申请单位公章 负责人： 会计： 开户银行审批意见：业务部门负责人： 经办：业务部门公章 年 月 日重要空白凭证交回清单（开户单位销户时应交回剩余的重要空白凭证，未交回造成损失的，由开户单位自行承担。）填制说明：1.本申请书一式三联，由申请单位填制，送开户银行审批。银行同意后，第一联退还开户单位；第二联送事后监督部门；第三联与开户档案资料一并留存保管。2. 本申请书由开户银行行长（主任）或指定部门负责人审批。注：联次和联次功能分别为：1.回执、2.抽卡依据。附表4：浙江省同城票据交换清算系统申请表填报单位（
22、公章）： 年 月 日单位负责人姓名联系电话经办人姓名联系电话经办人所属部门联系电话单位地址清算行支付系统行号清算行名称资金清算行账号交换行支付系统行号交换行名称交换号启用日期人民银行业务部门主管审批年 月 日人民银行业务部门操作员办理情况年 月 日备注： 1、本申请表在加入、变动时由银行填写；2、本申请表经业务部门主管审批后作为操作员维护依据；3、此表一式二份，一份人民银行营业室留档，一份申请单位备档。附表5：专（兼）职同城票据交换员推荐表姓 名性 别出生年月文化程度有否会计证是否正式职工推荐单位名称工作简历推荐理由 （推荐单位盖章） 日期：交换所意见（交换所盖章） 日期：备注备注：本表一式二
23、份，并请提供申请人员身份证、会计证复印件各一份，一寸近照两张。附表6：支票处罚系统机构用户申请表管辖单位（盖章）： 日期： 年 月 日申请单位名称管辖行支行分理处交换号操作员（三级）联系电话用户代码密码 填报人：填写说明： 1、各银行市级分行设为管辖行，下属各支行及分理处在相应栏目中打，填表时请按管辖行及支行的交换号顺序进行统一排列。 2、交换号为3位，第一位为行别（工行2，农行3，中行4，建行5，交行6，县合作行8，市商业银行9）。以下商业银行由于参加同城票据交换席位只有一个，交换号固定：恒信合作行710，中信银行720，浦发银行730，招商银行740，华夏银行750，浙商银行760，邮政储蓄770，农发银行780，兴业银行790，光大银行810，民生银行701。 3、编交换号时注意，二级交换（支行、网点）归入直接参加人民银行同城票据交换的一级交换行。 4、用户代码及密码栏为人民银行填写。
