1、第二代支付系统报文交换标准清算账户系统分册第二代支付系统报文交换标准【清算账户系统分册】 （版本1.2）中国人民银行清算总中心2011年07月文档修订记录版本编号变化状态简要说明日期变更人批准日期批准人V0.1A新建2010.3.30孔昭龙2010.3.30贺铁林V0.5M修改2010.4.16孔昭龙2010.4.16贺铁林V0.9M修改2010.6.28孔昭龙2010.6.28贺铁林V1.0M修改2010.9.24孔昭龙2010.9.24贺铁林V1.1M修改2011.3.30孔昭龙2011.3.30贺铁林V1.2M修改2011.7.15孔昭龙2011.7.15贺铁林注：变化状态：A增加，M修
2、改，D删除目 录修改记录 11 报文清单及概要 41.1 报文清单 41.2 数据类型 52 第二代支付系统报文（XML格式） 62.1 （复用ISO20022报文）净借记限额查询申请报文 62.2 净借记限额查询应答报文 82.3 净借记限额质押/授信额度分配管理报文 102.4 净借记限额可用额度预警值设置报文 142.5 （复用ISO20022报文）净借记限额可用额度预警通知报文 172.6 净借记限额管理通知报文 212.7 质押融资管理报文 262.8 人工质押融资申请报文 302.9 融资需要通知报文 332.10 （复用ISO20022报文）筹措资金通知报文 342.11 清算账
3、户余额警戒值设置申请报文 372.12 余额告警通知报文 402.13 清算排队查询申请报文 432.14 清算排队查询应答报文 482.15 清算排队管理申请报文 502.16 清算账户信息查询申请报文 542.17 清算账户信息查询应答报文 592.18 开户单位全面流动性查询报文 612.19 开户单位全面流动性应答报文 692.20 清算账户开户申请报文 732.21 清算账户维护申请报文 762.22 账户管理通知报文 822.23 清算账户资金池管理报文 872.24 清算账户自动拆借管理申请报文 902.25 清算账户自动拆借管理应答报文 1012.26 （复用ISO20022报
4、文）净借记限额圈存资金调增报文 1022.27 （复用ISO20022报文）净借记限额圈存资金调减报文 1052.28 质押融资债券调整通知报文 1082.29 （复用ISO20022报文）轧差排队查询申请报文 1112.30 轧差排队查询应答报文 1142.31 轧差排队管理申请报文 1162.32 （复用IBPS、复用ISO20022报文）小额/网银净额清算通知报文 1182.33 清算回执报文 1232.34 清算账户记账通知报文 1242.35 （复用ISO20022报文）日间透支计息扣款通知报文 1262.36 计费与返还清单报文 1302.37 同城净额清算查询申请报文 1332.
5、38 同城净额清算查询应答报文 1352.39 同城轧差净额清算业务报文 1372.40 单边业务报文 1412.41 错账冲正业务报文 1442.42 资金池/自动拆借管理查询申请报文 1482.43 资金池/自动拆借管理查询应答报文 1502.44 非本日轧差净额清单下发报文 1522.45 轧差净额查询请求报文 1552.46 轧差净额查询应答报文 1582.47 人民银行清算业务汇总核对报文 1602.48 人民银行清算业务明细核对申请报文 1642.49 人民银行清算业务明细核对报文 1672.50 人民银行（国库）日终账务数据下载报文 1702.51 人民银行（国库）年终账户账务数
6、据下载报文 1752.52 账户账务明细下载报文 1762.53 清算账户日报表下载报文 1802.54 核对余额及工作日申请报文 1822.55 核对余额及工作日应答报文 185修改记录序号修改日期修改说明1. 2010-3-30C 创建第一稿作为文档模板；2. 2010-4-16M 发布0.5版本；3. 2010-6-28M 发布0.9版本；4. 2010-9-24M 发布1.0版本；5. 2010-10-8M日间透支计息扣款通知报文修改报文说明、“接收参与机构”字段为必选项。补充加签要素。6. 2010-10-12M saps.360.001.01、nets.376.001.01、net
7、s.376.001.01补充加签要素。7. 2010-10-14M轧差排队查询应答报文 原报文主键备注说明8. 2010-10-15M清算账户日报表下载报文删除报文分片组件9. 2010-10-22M同城净额清算查询应答报文修改字段层级关系10. 2010-10-26M 余额告警通知报文修改BalWrngNtfctnInf标签11. 2010-10-28MContents修改为Content12. 2010-11-01M 日间透支计息扣款通知报文透支利息合计 改为DecimalNumber类型13. 2010-11-01M计费与返还清单报文修改 计费清单信息14. 2010-11-02MACS
8、/TCBS日终账务数据下载报文调整工作日期字段的位置15. 2010-11-03M轧差净额查询应答报文轧差类型字段修改备注16. 2010-11-03Msaps.357.001.01 StartingPoint缩写为StartgPt17. 2010-11-03Msaps.364.001.01明细数目 缩写为NbOfTxs18. 2010-11-03MSaps.372.001.01、saps.373.001.01 FundsOfPool缩写为FndsOfPool19. 2010-11-03Msaps.374.001.01自动拆借管理类型缩写为IntrBkLnMgmtTp20. 2010-11-0
9、3Msaps.732.001.01单边业务清单 缩写为UnltrlList21. 2010-11-04Msaps.371.001.01、saps.372.001.01中Overdraft的缩写改为 Overdrft22. 2010-11-04Msaps.615.001.01中RemainingAmount缩写修改23. 2010-11-25M在以下报文中添加对报文分片的规则说明清算排队查询应答报文、清算账户信息查询应答报文、开户单位全面流动性应答报文、轧差排队查询应答报文、轧差净额查询应答报文、ACS/ABS清算业务明细核对报文、ACS/TCBS日终账务数据下载报文、账户账务明细下载报文24.
10、 2010-11-25M小额/网银净额清算通知报文、筹措资金通知报文，添加对BkTxCd字段的说明。25. 2010-11-25M账户账务明细下载报文中的“记账明细清单”属性改为1.n26. 2010-11-25M净借记限额管理通知报文中的“法人机构总授信管理通知”下“通知类型”字段增加值“CE03:总授信强制调减”27. 2010-12-15M清算账户资金池管理报文中，“资金池管理类型”字段增加值“MT03：撤销设置”，修改报文说明。28. 2010-12-15M错账冲正业务报文增加“错账日期字段”。29. 2010-12-20M在以下报文中添加对报文分片的规则说明清算排队查询应答报文、清算
11、账户信息查询应答报文、开户单位全面流动性应答报文、轧差排队查询应答报文、轧差净额查询应答报文、ACS/ABS清算业务明细核对报文、ACS/TCBS日终账务数据下载报文、账户账务明细下载报文30. 2010-12-21M清算回执报文修改报文说明31. 2010-12-21M清算账户信息查询应答报文删除“账户借记控制状态标识”、“账户贷记控制状态标识”字段32. 2010-12-21M净借记限额可用额度预警值设置报文修改报文说明33. 2011-1-11M清算回执报文修改报文说明34. 2011-1-24MACS/TCBS日终账务数据下载报文增加“不涉及支付往来的借方发生额”、“不涉及支付往来的贷
12、方发生额”字段。修改“借方发生额”、“ 贷方发生额”字段tag码。35. 2011-3-7M清算账户记账通知报文修改报文说明36. 2011-3-7M“轧差净额清单下发报文”更名为“非本日轧差净额清单下发报文”37. 2011-3-7M将“QueryTypeCode”更名为“AccountQueryTypeCode”。38. 2011-3-8M小额/网银净额清算通知报文 “TotalDebtorEntries”修改为“TotalDebitEntries”39. 2011-3-9M清算账户记账通知报文增加“明细标识号”字段40. 2011-3-9M开户单位全面流动性应答报文，在“非清算账户信息”
13、下添加“可用头寸”、“预期头寸”、“排队借记总金额”和“排队贷记总金额”字段。41. 2011-3-9M ACS/TCBS日终账务数据下载报文增加“清算账户大额业务借方发生额”、“ 清算账户大额业务贷方发生额”、“ 清算账户小额业务借方发生额”、“ 清算账户小额业务贷方发生额” 、“ 清算账户网银业务借方发生额”、“ 清算账户网银业务贷方发生额”字段。42. 2011-3-18M轧差净额查询应答报文修改“BEPSNettingResponseInformation”、“ 轧差日期”、“ 明细轧差净额数目”字段修改属性，修改报文说明。43. 2011-3-22M清算账户记账通知报文 “明细标识号
14、”字段替换为“被记账行行号”。44. 2011-03-30M 发布1.1版本；45. 2011-5-04M 账户账务明细下载报文业务类型编码由“4x”修改为“6x”。46. 2011-05-19A 增加备注，说明报文要素允许中文字符或禁止中文字符；47. 2011-05-30M 筹措资金通知报文, BankTransactionCode增加填写说明；48. 2011-06-03A 清算账户信息查询应答报文新增要素“自动拆借余额最低控制金额”、“资金池管理余额最低控制金额”49. 2011-06-10M 轧差排队查询应答报文 增加“排队顺序号”的说明；50. 2011-06-13M 清算账户自动
15、拆借管理申请报文中删除“拆借协议生效日期”和“拆借协议终止日期”；51. 2011-06-14M 清算账户资金池管理报文1、“资金池管理类型”业务要素中删除“MT03：撤销设置”；2、删除“生效日期”要素；。52. 2011-06-17M 日间透支计息扣款通知报文中BankTransactionCode调整；53. 2011-07-12M1、“ACS/ABS清算业务汇总核对报文”名称修改为“人民银行清算业务汇总核对报文”；2、“ACS/ABS清算业务明细核对申请报文”名称修改为“人民银行清算业务明细核对申请报文”；3、“ACS/ABS清算业务明细核对报文”名称修改为“人民银行清算业务明细核对报
16、文”；4、“ACS/TCBS日终账务数据下载报文”名称修改为“人民银行（国库）日终账务数据下载报文”；5、“ACS/TCBS年终账户账务数据下载报文”名称修改为“人民银行（国库）年终账户账务数据下载报文”；6、新增加“质押融资债券调整通知报文”报文；54. 2011-07-15M1、清算账户日报表下载报文补充报文说明文字；55. 2011-07-15M 发布1.2版本；56. 2011-08-01M 轧差净额查询请求报文报文说明中的“发送系统号”和“接收系统号”修改为NETS57. 2011-08-03M 余额告警通知报文修改报文功能说明58. 2011-08-03A 人民银行清算业务明细核对
17、报文新增要素“对账类型”，并增加对该要素的说明说明：C-创建；M-修改；A-增加；D-删除；1 报文清单及概要1.1 报文清单序号报文编号报文名称报文方向是否加签是否对账s.350.001.01净借记限额查询申请报文参与者-CNAPSs.351.001.01净借记限额查询应答报文参与者CNAPSs.354.001.01净借记限额可用额度预警值设置报文参与者-CNAPSs.355.001.01净借记限额可用额度预警通知报文参与者-CNAPSs.356.001.01净借记限额管理通知报文参与者CNAPS28.saps.358.001.01人工质押融资申请报文参与者-CNAPS29.saps.359
18、.001.01融资需要通知报文参与者-CNAPS210.saps.360.001.01筹措资金通知报文参与者CNAPS212.saps.362.001.01余额告警通知报文参与者CNAPS214.saps.364.001.01清算排队查询应答报文参与者CNAPS216.saps.366.001.01清算账户信息查询申请报文参与者-CNAPS217.saps.367.001.01清算账户信息查询应答报文参与者CNAPS219.saps.369.001.01开户单位全面流动性应答报文参与者CNAPS221.saps.371.001.01清算账户维护申请报文参与者-CNAPS222.saps.372
19、.001.01账户管理通知报文参与者CNAPS224.saps.374.001.01清算账户自动拆借管理申请报文参与者-CNAPS225.saps.375.001.01清算账户自动拆借管理应答报文参与者CNAPSs.377.001.01净借记限额圈存资金调减报文参与者-CNAPS228.saps.378.001.01质押融资债券调整通知报文CBGS-CNAPS2-ACSs.405.001.01轧差排队查询申请报文参与者-CNAPSs.406.001.01轧差排队查询应答报文参与者CNAPS232.saps.603.001.02小额/网银净额清算通知报文参与者-CNAPS233.saps.604
20、.001.01清算回执报文参与者-CNAPS234.saps.606.001.01清算账户记账通知报文参与者-CNAPS235.saps.607.001.01日间透支计息扣款通知报文参与者-CNAPS236.pbcs.608.001.01计费与返还清单报文参与者CNAPS238.saps.610.001.01同城净额清算查询应答报文参与者CNAPS2HVPS40.saps.612.001.01单边业务报文参与者-CNAPS2HVPS41.saps.613.001.01错账冲正业务报文参与者-CNAPS2HVPS42.saps.614.001.01资金池/自动拆借管理查询申请报文参与者-CNAPS243.saps.615.001.01资金池/自动拆借管理查询应答报文参与者-CNAPS244.saps.616.001.01非本日轧差净额清单下发报文参与者CNA
