1、理财规划师基础知识模拟1 1【版本】V1【题库类型】模拟题库【模板名称】标准模板【试卷标题】理财基础知识模拟1【试卷说明】【试卷类型】模拟试卷【试卷地区】【试卷年份】2011【大题标题】职业道德部分【大题说明】(一)、单项选择题【单项选择题】下列关于道德的说法中，正确的是( )。 【A】 道德十分稳定，它不会随着经济和社会的发展而变化【B】 道德是处理人与人、人与社会、人与自然之间关系的特殊行为规范【C】 社会不能对每一个人的行为都能够做出自己的道德评价【D】 动物与人一样，具有很明确的道德要求【知识点】 职业道德与操守【分值】1【答案】B【解析】【本题结束】【单项选择题】公民道德建设实施纲要
2、提出的从业人员的职业道德规范是( )。 【A】 爱祖国，爱人民，爱劳动，爱科学，爱社会主义【B】 解放思想，实事求是，与时俱进，开拓创新【C】 爱岗敬业，诚实守信，办事公道，服务群众，奉献社会【D】 权为民所用，情为民所系，利为民所谋【知识点】 职业道德与操守【分值】1【答案】C【解析】【本题结束】【单项选择题】对待传统文化，正确的态度是( )。 【A】 顶礼膜拜【B】 全盘肯定【C】 一概否定【D】 综合创新【知识点】 职业道德与操守【分值】1【答案】D【解析】【本题结束】【单项选择题】古罗马思想家贺拉斯说过这样一句话：“对朋友应视其有一天可能会变成你的敌人，对敌人应视其有一天可能会变成你的
3、朋友。”你对这句话的理解是( )。 【A】 所有的人都是靠不住的，你只能相信自己【B】 朋友也是敌人，敌人也是朋友，不要刻意分辨敌人和朋友【C】 把握人的发展变化，团结一切能够团结的力量【D】 任何人都不会有永恒的朋友，只会有永恒的敌人【知识点】 职业道德与操守【分值】1【答案】C【解析】【本题结束】【单项选择题】关于从业人员爱岗敬业的说法中，正确的是( )。 【A】 强调爱岗敬业会剥夺人们选择职业的自由和权利【B】 人们倾向于选择物质待遇高的岗位，说明待遇是爱岗敬业的基础【C】 敬业不一定要体现在爱岗上，也不一定体现在工作上【D】 爱岗敬业有助于员工在某一领域成为行家里手【知识点】 职业道德
4、与操守【分值】1【答案】D【解析】【本题结束】【单项选择题】以下关于诚实守信的说法中，正确的是( )。 【A】 诚实守信即无论说了什么话，都应一丝不苟地兑现【B】 诚实守信的人偶尔吃亏，但符合人的长远发展的需要【C】 企业经营过程中的讨价还价，违背了诚实守信的职业道德要求【D】 做人不求诚实守信，但做事需要一诺千金【知识点】 职业道德与操守【分值】1【答案】B【解析】【本题结束】【单项选择题】下列关于节俭的说法中，你能够认可的是( )。 【A】 做人节制做事俭，朋友少来感情远【B】 节俭消费不超前，日日文银可成山【C】 生活水平上，节俭断难行【D】 吃不光，喝不光，勤俭节约闹心慌【知识点】 职
5、业道德与操守【分值】1【答案】B【解析】【本题结束】【单项选择题】关于创新的说法中，正确的是( )。 【A】 创新是一个民族进步的灵魂，是国家兴旺发达的动力【B】 只有真正做出科学技术发现或发明，才是真正的创新【C】 对于一般的从业人员而言，干好工作即可，没有必要强调创新【D】 创新需要区分工作领域，服务行业不存在创新的问题【知识点】 理财规划与理财规划职业【分值】1【答案】A【解析】【本题结束】【多项选择题】关于道德和法律的关系，下列说法中正确的是( )。 【A】 道德的适用范围比法律广【B】 道德规范是保障社会正常秩序的第一道防线，法律是第二道防线【C】 一切道德可以干预的事务，法律同样能
6、够发挥作用【D】 建设法制社会需要法律，不需要道德【知识点】 职业道德与操守【分值】1【答案】AC【解析】【本题结束】【多项选择题】一个从日本归来的朋友介绍在日本企业的见闻，他说日本某企业有如下做法。其中你认为可信的是( )。 【A】 在抽水马桶里放三块砖头，以节约冲水量【B】 一只手套破了只能够换一只，另一只破了再换另一只【C】 员工离开工作岗位三步以上，要一律跑步行进【D】 告诉开会的人，一秒钟值多少钱，然后让大家计算这次会议的成本【知识点】 理财规划与理财规划职业【分值】1【答案】ABC【解析】【本题结束】【多项选择题】有研究人员发现，让欧美国家和日本的企业员工同时回答“你是做什么职业的
7、”这一问题时，欧美人一般会先说职业，后说公司：而日本人则相反。这一差别表明( )。 【A】 日本员工具有更为强烈的归属感【B】 欧美人重视职业，不重视公司，日本人刚相反【C】 日本员工的公司意识比欧美员工更强烈【D】 说话习惯不同而已，并无实质意义【知识点】 理财规划与理财规划职业【分值】1【答案】AC【解析】【本题结束】【多项选择题】从业人员文明礼貌的具体要求是( )。 【A】 仪表堂堂【B】 举止洒脱【C】 语言规范【D】 待人热情【知识点】职业道德与操守【分值】1【答案】ABCD【解析】【本题结束】【多项选择题】关于职业责任的说法中，正确的是( )。 【A】 当人们以什么态度对待职业责任
8、时，职业责任便具有了道德意义【B】 具有职业道德责任感的人，肯定能够顺利地履行自己的职业责任【C】 干得好不好是个能力问题，是不是好好干，则属于职业道德责任的问题【D】 职业责任与物质利益挂钩，履行职业道德责任则不应一味考虑物质利益【知识点】职业道德与操守【分值】1【答案】ACD【解析】【本题结束】【多项选择题套题】(请结合下列事例和所学职业道德知识，回答下列各题)1996年，北京开关厂(简称BK)做出了关于提倡和实施贯彻“99+10”管理的决定，把“99+10”作为企业文化、企业形象的主要内容进行宣传。主要内容包括：(1)融入企业政务，99+10出效率，对企业职工，企业领导要一次性接待完毕；
9、(2)融入企业营销，99+10拓市场，不让一件次品流入市场；(3)融入企业管理，99+10创效益，反对一点失误和一点浪费；(4)融入配套服务，99+10添光彩，服务第一、一丝不苟，等等。【多项选择题子题】上述事例说明，( )。 【A】 BK人不懂得数学，其管理中的计算有误【B】 无论是人还是事，只要存在一点点缺陷，应视其没有价值【C】 BK具有很强的社会责任感【D】 “99+10”广泛运用于BK活动的领域【分值】1【答案】BCD【解析】【子题结束】【多项选择题子题】结合上述事例中的(1)、(2)，可以这样评价BK，( )。 【A】 对客户，一次没有接待完毕，下次不再接待【B】 一件次品流入市场
10、，等于所有的产品都是次品【C】 接待时不能敷衍职工，不能令职工一次又一次找领导解决问题【D】 一件次品流入市场，会使产品整体形象受到不良影响【分值】1【答案】BCD【解析】【子题结束】【多项选择题子题】根据BK“99+10”的经营理念和做法，我们能够得到的启示是( )。 【A】 行百里者半九十，做任何事情不能半途而废【B】 干好工作、搞好经营，需要精益求精的态度【C】 消极、致命的一点点坏影响，将使以前的一切努力付诸东流【D】 把成绩作为历史，开拓进取，一切从零起步【分值】1【答案】BCD【解析】【子题结束】【知识点】职业道德与操守【本题结束】【单项选择题】下班时，滂沱大雨倾天而降。单位的人都
11、走光了，出租车打不到，走到公共汽车站还有二百米路程，看来雨一时半晌停不了。这时，一个平时对你很爱慕的异性同事主动提出来要用他的车送你回家，但你对这个自私自利的人反感透顶。你会( )。 【A】 谢绝对方的帮助，宁愿冒雨去等公共汽车【B】 虽然平时对这人反感，但毕竟人家是助人为乐，不可拒绝他的好意【C】 也许过去对这人的看法有误，应该借这个机会改变对他的印象【D】 既坐对方的车，但也不改变对他的印象【知识点】职业道德与操守【分值】1【答案】B【解析】【本题结束】【单项选择题】古人云：“入鲍鱼之肆，久而不闻其臭。”对这句话，我以为( )。 【A】 这很正常，和坏人待时间长了，自己也会受影响【B】 环
12、境是难以改变的【C】 臭还是臭，但能够适应【D】 说不通，难以苟同【知识点】职业道德与操守【分值】1【答案】A【解析】【本题结束】【单项选择题】你平时工作已经忙得焦头烂额，但不时会有老乡、同学从外地来找你，要求你帮助他们办一些这样那样的事情，你已经无能为力。你会( )。 【A】 简单告诉他们，自己无能为力【B】 心里不满，但还得应允【C】 请他们吃饭，但不会帮着办事【D】 细致介绍自己的工作状况【知识点】职业道德与操守【分值】1【答案】D【解析】【本题结束】【单项选择题】邻居家的狗总是半夜三更地叫个不停，吵得你无法入睡。你会( )。 【A】 敲墙，抗议【B】 看会儿书【C】 向社会居委会的人反
13、映【D】 搬家【知识点】职业道德与操守【分值】1【答案】C【解析】【本题结束】【单项选择题】同事阿香特别喜欢在背地里谈论别人的私事，她的话有的没谱，有的话被证明是确有其事。现在，她找到你，对你说：这事我本来不想告诉你，但太不一般了。你会说( )。 【A】 “这事，我已经知道了”【B】 “企业技术改造完成了吗?”【C】 “我不太相信你的话”【D】 “我还有事要忙，改日再说吧”【知识点】职业道德与操守【分值】1【答案】B【解析】【本题结束】【单项选择题】如果你发现自己的一位好朋友在积极追求自己所心仪的人(不论过去或现在)。你会( )。 【A】 放弃追求，让给好朋友吧【B】 找好朋友直接坦白说一说【
14、C】 直接找心仪的人，主其表态【D】 什么也不说，暗自努力【知识点】职业道德与操守【分值】1【答案】B【解析】【本题结束】【单项选择题】有个女同事长得很美，工作也很出色，就是有点胖。她平时最不愿意说起胖的话题。你们相处时，你会( )。 【A】 多谈工作，不谈胖瘦的话题【B】 尽力赞美她的长处【C】 平时多留意，找些减肥的药方给她【D】 忠言逆耳，不管她爱听不爱听，总是提醒她注意克制饮食【知识点】职业道德与操守【分值】1【答案】A【解析】【本题结束】【单项选择题】一些同事总爱聚集在一起聊天，发现他们在一起时，我会( )。 【A】 走过去，与他们聚集在一起【B】 没什么真正有意义的事情，我一般不会
15、去凑热闹【C】 偶尔也会凑过去，听一听【D】 遇到这种情景，我会躲得远一点【知识点】职业道德与操守【分值】1【答案】B【解析】【本题结束】【单项选择题】单位新来一位同事，是某局长的女儿，据说她是通过走关系才进来的。大家都有意疏远她。这时，你会( )。 【A】 与大家一样，与她保持一定的距离【B】 别管大家怎么样对待她，自己主动与她接触【C】 先观察一段时间，等彼此熟悉了再说【D】 最厌烦凭关系吃饭的人，鼓动大家孤立她【知识点】职业道德与操守【分值】1【答案】B【解析】【本题结束】【大题结束】【大题标题】理论知识部分【大题说明】(一)、单项选择题(每小题只有一个最恰当的答案)【单项选择题】张某2
16、006年1月1日到银行存了500元钱，复利计息，2009年1月1日的终值为( )。 【A】 600【B】 650【C】 665.5【D】 500【知识点】职业道德与操守【分值】1【答案】C【解析】500(1+10%)3665.5【本题结束】【单项选择题】下图是( )总供给曲线。 【A】 凯恩斯【B】 古典【C】 短期【D】 长期【知识点】职业道德与操守【分值】1【答案】A【解析】由于凯恩斯假定存在失业，所以总可以以固定的工资雇用到工人，所以价格水平不变，总供给曲线水平。【本题结束】【单项选择题】电话卡(磁卡)、饭卡、交通卡、银行卡四种中与其他三种不同的是( )。 【A】 电话卡【B】 饭卡【C
17、】 交通卡【D】 银行卡【知识点】职业道德与操守【分值】1【答案】D【解析】其他三种卡都是单用途借记卡。【本题结束】【单项选择题】直接标价法下，人民币和美元比价为18，日元和美元的比价是1120，则人民币和日元的比价是( )。 【A】 115【B】 10.125【C】 81【D】 1201【知识点】 财务管理基础知识【分值】1【答案】B【解析】通过计算，1日元0.07元人民币，在直接标价法下，就是10.07。【本题结束】【单项选择题】票据贴现付款额和票面金额之间的关系是( )。 【A】 票据贴现付款额票面金额【B】 票据贴现付款额票面金额(1年贴现率未到期天数/300)【C】 贴现付款额票面金
18、额(1年贴现率未到期天数/年计息日)【D】 贴现付款额票面金额(1年贴现率未到期天数/365)【知识点】 财务管理基础知识【分值】1【答案】C【解析】每种票据的年计息时间是不一样的，所以不能确定地给出年计息时间，C项更客观。【本题结束】【单项选择题】在纸币制度下，( )是决定汇率的基础。 【A】 一国利率【B】 经济发展水平【C】 经济增长速度【D】 货币的购买力【知识点】 财务管理基础知识【分值】1【答案】D【解析】货币的对内价值(即货币购买力)是决定对外价值(汇率)的基础。【本题结束】【单项选择题】本币升值后，将导致本国资本相对( )和外国资本相对( )。 【A】 流出 流入【B】 流入
19、流出【C】 流出 流出【D】 流入 流入【知识点】 国际金融【分值】1【答案】C【解析】本币升值后，使得国外价格降低，生产成本和消费成本都相对降低，使得资本流出国外。【本题结束】【单项选择题】接上题，如果p15%，计算整个资产组合的方差是( )。 【A】 0%【B】 28.57%【C】 10.71%【D】 15%【知识点】 统计基础【分值】1【答案】C【解析】(1y)f+yp，p15%，y71.43%，10.71%。【本题结束】【单项选择题套题】对基金投资过程的评价以对基金经理能力的评价为核心，目前主要集中在以下几个方面：对基金经理证券选择尤其是股票选择能力的评价，以判断其是否有能力产生超额收
20、益或者出现较为严重的投资失误；对基金投资风格的评价，以判断基金的投资偏好及操作风格；对基金投资业绩进行归属分析，以判断资产配置。行业配置和证券选择等对基金业绩的贡献程度。【单项选择题子题】夏普(Sharpe)指数是现代基金业绩评价的重要方法。夏普(Sharpe)指数是评价基金业绩的基准是( )。 【A】 基金前期业绩【B】 市场平均业绩【C】 证券市场线(SML)【D】 资本市场线(CML)【分值】1【答案】D【解析】Sharpe指数是以资本市场线CML为基准来评价基金业绩的，度量单位总风险所带来的超额回报。【子题结束】【单项选择题子题】詹森(Jensen)指数是通过比较考察期基金收益率与预期
21、收益率之差来评价基金，即基金的实际收益超过它所承受风险对应的预期收益的部分。这里的预期收益率是由( )得出的。 【A】 资本资产定价(CAPM)【B】 证券市场线(SML)【C】 套利定价模型(APT)【D】 资本市场线(CML)【分值】1【答案】A【解析】Jensen指数通过比较考察期基金收益率与由CAPM得出的预期收益率之差来评价基金，即基金的实际收益超过它所承受风险对应的预期收益的部分。【子题结束】【单项选择题子题】对基金投资过程的评价以对基金经理能力的评价为核心，以判断其是否有能力产生超额收益或者出现较为严重的投资失误的是：( )。 【A】 股票选择能力【B】 基金交易特征【C】 市场
22、时机选择能力【D】 资产配置能力【分值】1【答案】A【解析】【子题结束】【单项选择题子题】接上题，用以判断资产配置，行业配置和证券选择等对基金业绩的贡献程度的是：( )。 【A】 股票选择能力【B】 基金交易特征【C】 市场时机选择能力【D】 基金投资业绩归属【分值】1【答案】D【解析】【子题结束】【单项选择题子题】接上题，用以判断基金的投资偏好及操作风格的是：( )。 【A】 股票选择能力【B】 基金投资风格【C】 市场时机选择能力【D】 基金投资业绩归属【分值】1【答案】B【解析】【子题结束】【知识点】 收益与风险【本题结束】【多项选择题】关于主营业务增长率，描述正确的是( )。 【A】 如果主营业务收入增长率超过10%，说明公司产品处于成长期【B】 如果主营业务收入增长率在5%10%之间，说明公司产品已进入稳定期【C】 如果该比率低于5%，说明公司产品已进入衰退期【D】 该指标只能反映企业的营运能力，不能反映企业的发展能力【知识点】 产业政策和行业分析【分值】1【答案】ABC【解析】该指标不仅能反映企业的营运能力，而且能反映企业的发展能力。【本题结束】【判断题】现金的预防需求是持有现金的最大原因。( )【知识点】 收益与风险【分值】1【答案】错【解析】现金的交易性需求是持有现金的最主要原因。【本题结束】【大题结束】
