1、完整版邮政储蓄理财经理初级试题一单项选择题：1.我行黄金定投业务要求客户拟定的计划定投的起点金额为 （500 元）2.商业银行从业境内黄金期货交易业务的， 经过我国期货行业认可的从业资格考试合格人数很多于（ 4）人，其中交易人员最少（ 2）人，风险人员管理人员最少（ 2）人 答案： B. 4,2,23.银行理财富品发展可以分为（ 4）个阶段4.代理保险业务作为一项中间业务， 不用耗银行资本金， 对银行来说是一项低成本、高收入的业务。同时，陪同银保合作的逐渐深入，保险企业也会带来资本托管、 企业存款等其他优秀资源。 陪同银行主体迅速增加和各商业银行代理保险业务重视程度的提高， 市场同业竞争程度有
2、逐渐（高升）的趋势5.以下选项中， 目标客户为个人营销系统 VIP 客户的理财富品是 （邮银财富尊享）6.存储国债是指财政部在中华人民共和国境内刊行， 经过获取国债承销资格的金融机构面向 （个人投资者） 销售的以凭证或电子方式记录债权人不可以流通的人民币债券。7.柜员初次登录个人客户营销系统时，初始密码是（ 000000）8.基金中基金的风险评级依照投资的标的基金种类和比率来确定， 原则上钱币和债券型基金投资比率越高， 基金中基秋风险评级越低， 反之则越高。若是未明确规定投资的标的基金种类和比率的，应为（中低风险）9.国债客户可经过 （营业网点柜台和网上银行 ）认购存储国债 （凭证式）10.
3、无论即时评级成功否，同一客户（两年）内只能做一次 VIP 客户即时评级？若客户即时评级失败， 可在评级结果返回（7 天）内申请。答案： B、两年， 7 天11.意向客户管理中，点击客户姓名可以链接至（客户群保护）12.各级机构使用的基金宣传推介资料可以登载基金、基金管理人员管理的其他基金的过往业绩， 基金合同见效 6 个月以上但不满 1 年的，应该登载（合同见效之日起计算的业绩）13.以上国债交易我行还没有对客户开通的是 （国债收款凭证出单交易）14.如需将其他角色彩整至理财经理，须先在（ 理财类业务系统 ）系统中注册，待同步后，（第二日 ）时间在个人客户营销系统中改正角色。 答案： B、理财
4、类业务系统，第二日15.依照中国议事日程会对基金类其他分类标准，基金资本（ 80%）以上投资于债券的为债券基金16.以上（资本）不属于财务管理解析中使用的价值指标17.（保险人）经过将所收保费建立起保险基金，使基金资本保值增值，从而对少许成员受到的损失恩赐经济补偿。18.责任保险是以（保险人）依法对付第三者肩负的民事补偿责任或经过特其他约定的合同责任为保险标的， 以第三者的财富损失或人身伤亡为保险事件的保险。 责任保险主要分为公共责任保险、 产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险和的第三者责任保险等，责任责任保险对保护受害人的经济利益和保护正常的社会序次有重视要的意义19.本质利率较高时，会
5、带来黄金价格的（下降）20.以下业务凭证中不可以办理外币存储业务是（绿卡通副卡）21. 以下挂牌间的关系正确的选项是（现钞买入价 现汇买入价 中间价 现钞卖出价 =现汇卖出价）22.（H 股）为在香港上市的股票23.（2006 年），经中国证券督查管理委员会和中国银行业督查管理委员会赞同，中国邮政存储银行获取了开放式证券投资基金代销业务资格24.当处于家庭生命周期的形成期阶段，（股票 70%债券 10%钱币 20%）核心财富配置是合理的。25. 邮储银行全部交易渠道基金如期定额申购费率长远（ 6 折）优惠26.以下说法中，不属于债券票面要素的是（债券的承销机构名称）27.代理贵金属业务在执行双
6、录时，以下哪一种做法错误？ 答案： D、未办理过或风险随能力测评无效的客户，无需进行风险随能力测评，可直接手理业务）28.若是客户购买的是当期理财富品，那么客户经理在给客户做即时评级申请时，应该从哪天开始？答案： 理财富品扣款日今后任何一天都可以）29.（避险策略基金）是指经过必然的避险投资策略进行运作，同时引入相关保险体系。 以在避险策略周期到期时， 力求防备基金份额持有人投资本金出现损失的公开募集证券投资基金。30.（保险人）是指与投保人订立合同，并肩负补偿责任也许给付保险责任的保险企业。31.向客户推介销售财富管理计划的销售人员须具备（ AFP）32.以下（股票市场）不属于钱币市场33.
7、依照商业银行理财富品销售管理方法规定，单一客户销售的理财富品 起点金额为 20 万元人民币时，其风险评级应为（三级）34.以下哪一种方队承受能力等级的客户我行不建议为其加办代理贵金属业务？答案：谨慎型35.风险般配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级（等于或低于）其风险承受能力评级的理财富品。36.以下财富管理计划风险等级与客户风险承受能力对应关系，描述正确的选项是 ()37.全能保险的风险本源于（）等38.我行坚持合法合规睁开业务的原则，依赖广泛的客户集体，不断吸纳行业先进经验， 逐渐形成了独具特色的基金代销业务模式， 我行特色包括（）39. 潜藏 VIP客户可以经过哪些方式迅速达到 VI
8、P 级别？40.下面哪些内容属于理财规划的内容？41.金融远期合约的特色（）42.当牌家庭生命周期的成熟阶段，理财经理应提出（）配置建议。43.投保人如需要对保单内容涉及（）等项目进行变动时不得涂改，需由投保人重新填写投保单。44.生命周期理论认为（）45.正确哪些属于我行代理理财类产品的种类（）46.我行以下哪两种代理贵金属业务功能暂不面向个人客户开放（）47.以下关于理财富品宣传品说法正确的选项是（）48.营业网点在引导客户办理贵金属业务时， 应遵守行内外相关规定，特别注意做好以下事项（）49.理财富品销售广西应依照以下规定（）50.若是理财经理要开通理财交易， 她需要要拥有什么证书 （之
9、一）？51.以下交易需要收取手续费的是（）52.依照我国特别国情，我国上市企业股票还可分为（）53.关于购买公募基金产品的客户，营销人员应该向客户出示纸质打印的中国邮政存储银行投资者见告书 ，对客户进行风险警示。风险警示最少包括以下内容（）54.关于个人外汇业务的特色，正确说法正确的选项是（）55.以下说法正确的选项是（）二判断题56.交易所风险管理制度包括保证金制度， 、涨跌停板制度、 延期补偿费制度、超期费制度、限仓制度、大户报告制度、强行平仓制度细风险警示制度。（答案：正确）57.全能保险保单可以收取的花销包括初始花销、风险保险费、保单管理费、部分领取手续费、退保花销。产品不相同，上述花
10、销的收取相同（正确）58.禁止销售人员经过任何方式向客户推介销售非我行代销的财富管理计划（答案：正确）59.在省内，每位客户可以与多名客户经理建立服务关系（答案：错误）60.由于投资者早先已经认识并表示接受的风险造成的产品损失或未达预期，都应由投资者自行肩负，银行不再为此肩负责任（答案：错误）61.1 盎司 =31.1035 克（答案：正确）62.柜员找零、转利息结汇及其他小于等值 100 美元（含）的结汇不纳入外汇局个人结算汇系统审察的业务（答案：错误）63. 我国封闭式基金的募集限时为基金赞同之日起 3 个月内，所以，募集时间必定达到 3 个月方可成交（答案：正确）64.生命周期理论认为，
11、个人会在相当长的时间内计划他的花销和储蓄行为，在整个生命周期内实现花销和存储的最正确配置 （答案：正确）65.面向特定刊行对象销售证券的改造方式是公募刊行 （答案：错误）66.客户拥有产品明细统计表是用于盘问理财经理名下全部绑定客户拥有产品情况，便于理财经理睁开针对性的产品综合营销（答案：正确）67.国债以政府信用为担保，拥有更高的安全性、收益牢固，兑现便利、变现能力强等特色（答案：正确）68.家庭生命周期是研究客户不相同阶段行为特色和价值取向的重要工具（答案：正确）69.中小企业私募债的一大关健持点是不用行政赞同，直接由证券企业自己做方案， 就可以推向市场， 证券公可的信用经常对私募债的信用
12、产生较大影响（答案：错误）70.面向社会广大投资者公开推特证券的刊行方式是私募刊行 （答案：错误）71.面向社会广大投资者公开销售证券的刊行方式是私募刊行 （答案：错误）72.保险市场是指保险商品交易关系的总和或是保险商品供给与需求的总和。它既可以指固定的交易场所，如保险交易所，也可以是全部实现保险商品让渡的交换关系的总和。73.即时评级、手工评级功能中，不对客户姓名进行校验，并支持输入”英文字母、 * 号”等特别数据（答案：正确）74.理财师行家基金销售前，需经过考试获取专业的基金销售业务资格证（答案：正确）75.存储国债 (凭证式 )办理各项业务须整单全额办理， 即交易金额必定是该期债券的
13、全购买金额（答案：正确）若用户三个月没有登录，系统会给出更正密码提示（答案：正确）76.客户经理在轮岗前，更将客户信息表和意向客户信息表介绍给网点内其他客户经理，保证客户维系的连续性（答案：正确）77.客户经理在轮岗前，要将客户信息表和意向客户信息表介绍给网点内其他客户经理，保证客户维系的连续性（答案：正确）78.基金宣传推介资料登载基金过往业绩的，应该特别声明。基金的过往业绩其实不预示其未来的表现， 基金管理人管理的其他基金的业务其实不构成基金业务表现的保证。 （答案：正确）79.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的基金宣传推介资料应该包括为时最少 5 秒钏的影像显示，提示投资人注意风
14、险并参照该基金的销售文件（答案：正确）80.我行各级机构可以赞同非我行人员向我行客户推介销售财富管理计划（答案：错误）81.手持外币现钞汇出汇款日累计等值 1000 元的业务，以上的我行不予办理（答案：错误）82.银行理财富品是指商业银行在对潜藏目标客户群解析研究的基础上，针对特定目标客户在开发设计并刊行的， 将募集到的资本依照产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品， 获取投资收益后，依照合同的约定分配给投资人的一类资本投资和管理计划。 （答案：正确）83.依照交割地点不相同，我行代理的上海黄金交易所挂盘合约分为主板合约和国际板合约（答案：正确）84.电视、电影、广播、短信不属于基金宣传推介资料 （答案：错误）85.销售人员可以代替客户签署文件（答案：错误）86.贴现债券的刊行纷价格低于债券面值（答案：正确）87.以下宣传语可直按在网点进行张贴并向客户宣传推介； “丙申年邮票金产品为我行独家代理销售产品， 配套大版邮票定能助您财富保值增值，带给您更多财富！ “（答案：正确）
