1、企业申请贷款需提交的文件清单 企业申请贷款需提交的文件清单企业名称：类别序号文件名称 要求 公章份数 备注I1贷款申请书 公章3II2项目可行性研究报告内容包括：企业概况、技术和管理人员介绍、机构设置、投资项目或产品介绍(技术和市场分析）及销售预测和成本预测、项目的回报率及经济效益初步分析 公章33企业申请贷款担保函34企业营业执照副本（复印件）（应有当期的工商年检章） 公章35企业法人代码证书(复印件) 公章36企业税务登记证（复印件) 公章37企业贷款卡（复印件)（包括密码） 公章3III8新技术企业认证书 公章3其9公司章程（复印件) 公章3它10注册验资报告(复印件） 公章3有11近两
2、年会计(审计）事务所验证的财务报表财务章3关近期三个月的资产负债表3材近期三个月的损益表3料12近期三个月的现金流量表财务章3期末会计科目余额表3财务报表编制说明313用款商业计划公章314企业主要产品技术专利证书、获奖证书等（复印件）315企业土地使用证或租赁合同公章316未完成的和将要发生的业务销售合同（复印件）公章317企业法定代表人资格证明及身份证(复印件）公章318具体经办人员授权书及身份证（复印件)公章319董事会决定的对外借款、担保抵押等决议公章320与申请贷款项目有关的其它材料321现有产品的技术说明22关联企业的资产情况说明公章注：财务报表要填写齐全。负债表中的期初、期末数额
3、，利润表中的去年同期数 与本年实际数均要填写。所提交的材料一律采用A4格式纸。无须装订贷款申请书内容提示一、基本情况 1 注册情况 2 关联企业情况 3 历史沿革及重要事项说明 4 企业管理水平 5 企业财务情况说明 6 企业资信状况说明二、企业技术状况 1技术来源2科研能力与发展潜力3技术市场优势4技术水平综合评价三、企业财务状况 1 资本状况 2 资产状况 3 经营收益四、现金流量情况五、经营销售情况（附近期尚未执行或未执行完的有效合同）六、企业可用于抵押、质押财产清单七、法定代表人可用于抵押、质押财产清单八、本次贷款担保情况说明九、贷款担保企业印鉴留存档案一、企业基本情况1 注册情况名
4、称所属行业通讯地址邮 编注册地址联 系 人办公地址联系电话联系传真新技术企业认定时间新技术企业证书号网址及email地址注册资本万元成立时间工商登记号企业性质隶属关系税务登记号法定代表人身份证号联系电话总 经 理身份证号联系电话基本帐户开户行及帐号经营领域： 高等职业教育、学历文凭考试助学、短期教育教育. 主要产品介绍：近年净资产、销售收入和纯利润规模:2 企业下属经济实体、机构及关联企业基本情况全资子公司地址注册资本注册时间法定代表人联系电话备注控股公司地址注册资本注册时间法定代表人控股比例联系电话参股公司地址注册资本注册时间法定代表人参股比例联系电话分公司地址注册资本注册时间负责人联系电话
5、备注 其它关联公司 地址注册资本注册时间法定代表人联系电话 备注4 历史沿革、股东构成及重大事项说明历史沿革与主要业绩 重大变更事件(重大变更包括企业经济性质的变化、主要管理者和技术持有者的人事变动、注册资本的变更等对企业有重要影响变化的事件)股东构成股东名称股份 %入资形式及实收资本合 计5 企业管理水平情况 1）企业法人、高级管理人员、财务主管、技术负责人和技术持有者介绍 履 历 表姓 名 性别民 族年龄国 籍出生年月家庭住址邮政编码身份证号码政治面目学 历学位职称现任职务联系电话传真E-mail发明创造、科研成果和著作何时何地因何原因受到过何种重要奖惩 学习及工作简历起止日期在何地区何部
6、门任何职务社 会 职 务起止日期在何地区何部门 任何职务注释:可以根据本企业的具体情况复制该“履历表”并加以填写 填写中专及中专以上学习经历，包括起止时间、学校、专业、获得学位。填写工作时间超过一年的工作单位、部门、起止时间、所任职务。2） 员工结构 员工总人数 管理人员 技术人员 科目 分类数量(人）占职工总数%员工文化程度博士硕士大学大专中专员工技术职称高级中级初级高级技术工人员工岗位从事科技活动其中：从事研发工作生产活动经营管理销售服务咨询服务从事科技活动人员：指从事技术开发活动的人员，分为全时人员和非全时人员。全时人员指在本企业从事技术开发活动的时间占本人在本企业全部工作时间90%和9
7、0以上的人员。非全时人员指在本企业从事技术开发活动的时间占本人在本企业全部工作时间1090（不含)的人员。填报时非全时人员按工作时间折算成全时人员，即计算人数时要乘上工作时间的百分比。以下在填写各类专业人员时均包括全时人员和非全时人员。经营管理：指厂长、经理以及在各职能部门、生产车间、辅助车间从事行政管理、生产管理、经济管理和其他管理性工作的人员。销售服务:指从事产品销售、售后服务和市场开拓的人员.从事代理、代销的非本企业人员不包括在内。咨询服务：指从事对外技术支持、咨询服务的人员。3）企业机构设置与运作情况企业股权结构特点及对公司经营发展的影响：（是否有绝对、相对控股股东;股东之间的相互关系
8、;股权结构对公司的发展有何积极或消极影响）组织机构设置及特点:（企业的组织结构；企业内设部门设置精简还是完备；领导和部门之间垂直关系以及部门之间横向关系是否顺畅；对企业的工作生产效率有何影响）经营发展战略规划：(企业的发展定位和未来几年内的发展目标)6企业财务情况说明（即财务报表编制说明，应包括销售收入确认方法和成本结转方法；关联交易；大数额往来款项说明；存货结构;短期及长期投资情况;无形资产及递延资产说明；短期及长期借款情况。） 7 企业资信状况开户行及主要结算行情况银行名称开户时间开户种类帐号近期月均存款额贷款记录(包括企业间、企业与个人间拆借）借贷方名称借贷金额借款日期还款日期目前的余额
9、对外担保记录被担保单位担保金额担保日期应解除担保日期目前情况诉讼记录涉诉方名称原因时间涉诉标的额目前解决情况合同履约记录（企业为付款方合同）近两年合同数量合同标的额实际付款额履约率不能履约原因二、企业技术状况（附有关的证书及产品技术说明）所属行业 主导产品 其它产品 1 技术来源（请在下表所选择的地方划“”）产品名称自主研发市场转让国外引进引进创新产品仿制仿制创新进口组装整机代理其它2 科研能力与发展潜力1)研发人员素质研发人员成果与业绩技术人员数量与研发机构设置研发人员学历构成研发人员职称构成研发人员经历（包括留学、科研机构和大型企业工作经历）科研成果(包括获得专利情况）业绩（对研发产品的描
10、述）2）发展潜力 技术名称前瞻性适用性市场潜力技术储备（是否符合某领域技术、产品的发展趋势）（技术、性能上能否满足市场需要)(技术、产品的未来市场容量测算）技术名称开发方向实施步骤采用措施研发创新准备技术名称性能与质量成本与价格市场竞争力同类技术比较 技术名称周期长短难度大小研发过程难度3 科研支持条件1）科研技术装备实验室设备与管理状况： 。设备系统体系状况(自成体系或外接体系,所谓自成体系指本单位的实验仪器设备能够满足产品设计、开发及检验需要,无需外单位协作；所谓外接体系指部分或全部使用外单位的实验仪器设备进行产品的设计、开发及检验)： .环境保护条件(有无污染物的排放、泄漏，是否符合国家
11、和北京市的环保要求，是否进行ISO 14000环保体系认证）： 。2）科研经费支出情况（数额、年研发费用占年销售额之比） 。3）技术质量标准产品名称质量体系认证国际标准国家标准行业标准企业标准其它4技术的市场优势产品名称国家急需市场短缺出口需要市场竞争适用范围(全国、地区、个别部门)5技术水平综合评价产品名称国际领先国际先进国内领先国内先进重大创新应用创新适用技术衰退技术淘汰技术三、企业财务状况财务机构名称 财务人员数量 财务主管（姓名、职称、学历，请填写个人履历表） 1资本状况1）资本金 单位：万元注册资本实收资本无形资产入资比例（是否评估）实物入资比例及构成有无实收资本退出及退出金额800
12、0万元2）净资产 单位：万元 科目 前年 去年 本年 增减变化原因实收资本资本公积盈余公积未分配利润3）股权结构股东之间的关联性(相互关系）： .控股股东对企业支配程度（绝对、相对或通过制度制约）: 。经理人员或业务骨干有无期股、期权要求： 。2资产状况1）固定资产 单位:万元科目类别前年净值去年净值本年净值增减变化及原因闲置及报废数量运用效果房屋机器设备办公设备其它2)无形及递延资产 单位：万元科目类别前年去年本年认定形式核减摊销方法增减变化及原因运用效果专有技术专利商标商誉使用权著作权经营权其它4）对外投资 单位：万元科目类别 前年 去年 本年投资形式投资收益预期收益 增减变化 及原因控股
13、参股独资其它注：如果有的话，请附关联企业对外投资情况表5）流动资产 单位:万元科目类别 前年 数量 去年 数量 本年 数量结构平均账龄增减变化及原因存货应收账款3经营收益1）成本分析 单位:万元科目类别前年数量去年数量本年数量增减变化及原因与同行业比较销售收入学费标准有所提高及增加人数和住宿收入销售成本销售税金2)期间费用 单位：万元科目类别 前年 去年 本年增减变化及原因与同行业比较管理费用财务费用销售费用3）实现利润 单位：万元科目类别 前年 去年 本年增减变化及原因与同行业比较实现利润所得税净利润四、现金流量说明（未来一年或贷款期现金流量表编制说明,包括现金流入、流出的编制依据，现金流出
14、部分应作如下分类说明：原料采购支出、固定资产购置支出、房屋设备租赁支出、水电支出、人员支出、员工差旅费、广告宣传及促销费用支出、税费支出、办公费用支出及其它支出等综合现金流量 单位：万元分类 现金流入量 现金流出量 净现金流量前一年 本年未来一年预测前一年 本年 未来一 年预测 前一年 本年 未来一 年预测经营活动投资活动筹资活动其它活动注：现金流量包括企业生产经营活动投资活动、筹资活动和其他活动所产生的现金流入和流出。生产经营活动产生现金流入的预测依据是贷款期内的销售合同或销售预测，现金流出的预测依据是贷款期内的生产经营开支；投资活动产生现金流入的预测依据是贷款期内的投资收益，现金流出预测依
15、据是贷款期内的固定资产投资；筹资活动产生现金流入的预测依据是贷款期内可获得的银行贷款和股权性投资的注入，现金流出的预测依据是贷款期内所要支付的各种财务费用包括到期贷款的归还；其它活动产生现金流入的预测依据是贷款期内可获得的各种奖励和资助，现金流出的预测根据是贷款期内可能发生的罚款和其它非经营性支出.五、经营销售情况(附：近期内尚未执行或未执行完的有效合同）产品名称 市场范围 销售人员数量(专、兼） 销售机构 1 目前产品所处在的阶段产品名称 产业化 批量生产 小批量生产 中试产品 样品样机2 产品的市场需求销售区域、范围、对象市场现状（初期、上升、成熟、衰退）市场占有率销售变动趋势销售渠道及方
16、式（直销、分销、代理；推销、参与投标、门市销售）3 未来一到三年销售预测（参照合同、市场前景与关联交易推算)：4 上游产品情况(供货条件） 充分保证（长期买方)均衡保证（依照协议)有条件保证（价格波动） 无保证（随机性）六、企业可用于反担保的抵押、质押财产清单 单位:万元 财产名称产权说明 所在地 数量 原值 评估净值 证明文件七、其他可用于反担保的抵押、质押财产清单 单位：万元 财产名称 产权说明 所在地 数量 原值 评估净值 证明文件注：财产名称一栏包括有形资产和无形资产八、本次贷款担保情况说明申请担保金额(单位：万元)申请担保期限拟贷款银行详细说明担保资金用途：详细说明还款资金来源及还款计划：简单评价本次贷款后能产生的经济效益和社会效益1、经济效益（包括销售收入、生产成本、总成本、净利润和出口创汇的变化）2、社会效益（包括对区域经济发展的影响、就业人数和上缴税费的变化）企业提出的可用于抵押、质押的反担保措施：九、贷款担保企业印鉴留存档案 企业法定代表人签字 法定代表人授权的 有权签字人签字 企业公章和财务专用章
