1、财务知识北大宏观经济学最全版（财务知识）北大宏观经济学第壹章绪论一、 本章教学目的和要求：通过本章的学习，你能够了解：任何经济制度下的三大基本经济问题；经济体制和三大基本经济问题的解决；稀缺、选择和机会成本；生产可能性曲线；经济学的定义；经济体制和市场机制；经济学的研究方法以及容易出现的错误；微观、宏观经济学的研究对象如何辩证地对待西方经济学。二、 教学内容：1、1三大基本经济问题生产什么问题实质上包括了生产什么品种、生产多少、什么时间以及什么地点生产等四个方面的问题。何谓生产呢？生产是将投入转为产出的活动。投入又被称之为资源。西方经济学家将资源分为四种类型：土地，又称自然资源，它包括土地、森
2、林、矿藏和河流等壹切自然资源。狭义的土地则是指土地本身劳动，它是指人类拥有的体力和脑力劳动的总和资本，亦称资本货物（或资本品），它是指人类所生产出来的且用于生产其他产品所需的壹切工具、机器设备、厂房等的总称；企业家才能，这是指企业家组织生产、运营管理、努力创新和承担风险的能力总和，有时将之简称为“企业家”或“管理才能”。之上四种经济资源又被称为“生产四要素”。因此，投入、资源和生产要素在经济学中都是等义的。所谓资源配置就是将生产要素按壹定比例进行组合用于生产的活动。主要是有俩种调节资源配置的方式：计划配置和市场配置。生产的结果就是商品。商品被划分货物和劳务，前者是有形的，如汽车和鞋子；后者是无
3、品被分为货物和劳务，前者是有形的，如汽车和鞋子；后者是无形的，如餐馆招待和教育。商品的价格壹般大于零，价格为零的被称为“免费商品”，价格为负的为“有害品”。使用货物和劳务满足其需要的活动便是消费。如何生产如何生产包括以下几个方面的问题，其壹，由谁来生产；其二，用什么资源生产；其三，用什么技术生产；其四，用什么样的组织形式生产。为谁生产为谁生产是指谁来享有生产出来的商品的问题。商品的分配取决于收入的分配。收入高的就比收入低的人能够消费更多、更好的商品。为谁生产的问题实质上就是国民收入的分配和消费问题。12经济体制和三大基本经济问题的解决121传统经济传统经济（traditionaleconomy
4、），亦称“习惯性经济”（customaryecomomy）是指生产方式、交换、收入分配都遵循其习惯的壹种经济。生产什么、如何生产以及为谁生产的问题有可能是由世代相传的传统所决定的。122计划经济计划经济（plannedeconomy），亦称“指令性经济”（commandeconomy），是以计划调节作为资源配置主要工具的壹种经济。在计划经济中，所有的经济决策，包括资源利用的水平、生产的组合和分配以及生产的组织形式都是由中央计划是或地方计划当局所决定的。企业归政府所有，且按政府的指令进行生产，即由政府计划决定企业生产什么，如何生产以及为谁生产的问题。123市场经济在西方学者见来，市场经济（mar
5、keteconomy）有很多别名，包括自由放任型经济（laissez-faireecomomy），自由企业经济（freeenterpriseeconomy）等，甚至壹度也曾把市场经济等同于资本主义经济（capitalisticeconomy）。壹、市场经济的定义诺贝尔经济学的奖得主、美国麻省里工大学经济学教授萨缪尔逊和诺德豪斯在全世界发行量最大的经济学（第16版）教材中对市场经济作了如下简明定义：“市场经济是这么壹种经济，在这壹经济中，（生产）什么、如何（生产）以及为谁（生产）有关资源配置问题主要地是由市场供需所决定的”。市场经济是由市场调节作为资源配置主要手段或工具的壹种经济。二、市场经济如
6、何解决三大基本经济问题1、生产什么的问题是消费者的“货币选票”所决定的。消费者选择购买某种商品，就是用货币投入这种商品及其商品生者壹票。同时，消费者所支付的货币又成为该企业支付生产要素所有者的工资、租金、利息和利润的来源。2、企业之间的竞争决定着如何生产的问题。对生产者来说，迎接价格竞争、实现利润极大化的最佳方法就是采用最为有效的生产手段使之成本极小化。3、为谁生产的问题是由生产要素的价格所决定的。要素市场的供需联合决定着工资、租金、利息和利润它们被称作为生产要素的价格。将所有的要素收益加总便得到了总收入。因此，人们的收入分配取决于所拥有的要素数量、质量以及要素的价格。三、市场机制萨缪尔逊对市
7、场的定义为：“市场是某壹商品的买者相互作用决定其价格和数量的壹种安排”。另壹位美国经济学家CampbellR.McConnell的定义为：“市场是联结某壹特定货物和劳务买者（需求者）和卖者（供给者）的壹种制度或机制”。从此定义可知，市场本身就是壹种机制或制度。市场机制中最重要的就是价格体系。在经济学之父亚当斯密见来，价格就像壹只“见不见的手”协调着人们的经济行为及其活动。市场机制之所以会使经济活动有序地进行，就在于价格在市场经济中有俩大相关的功能。第壹，价格提供了信息。价格的相对高低在市场经济中反映了商品和生产要素的稀缺程度，它为消费者、生产者以及中间商提供了各自所需的信息。第二，价格提供了激
8、励。正是价格所提供的信息，加上企业的利润动机，生产者便需决定该生产什么、生产多少以及如何生产。由此可见，价格机制在市场经济条件下具有资源配置的功能。如果价格扭曲，便会出现资源设置失当。四、市场成功和市场失败市场成功也正是从这壹角度而言的。这壹理论认为，如果所有的商品和生产要素市场是完全竞争的话，那么，通过市场机制来配置资源，其资源配置是有效的。市场失败（marketfailure）是指单纯的市场调节可能会出现缺乏效率的情况，它是反对单纯利用“见不见的手”来调节经济、赞同政府在其失败领域进行有效的干预的壹种理论。市场失败的原因大致有以下几种：（1）市场有可能是垄断的，或者为寡头的；（2）可能存在
9、着外部性；（3）可能存在着规模报酬递增；（4）壹些市场，特别是保险和期货市场，不可能是完善的（5）由于信息传播缓慢，或者由于营销机构可能缺乏足够的灵活性，导致市场调整速度缓慢或者不准确；（6）个人和企业的调整速度可能缓慢（7）个人和企业有可能得到有关产出、价格以及生产可能性等方面的错误信息；（8）个人和企业有可能且非像经济学中所假定的那样是发什么极大化的目标来行动的；（9）政府税收不可避免，且且难以以壹种允许效率的形式存在。124混合经济壹方面是市场机制或者说是由壹保见不见的手无意识地协调着人们的经济行为；另壹方面，政府也在对壹些经济活动进行有意识地干预（即壹只“见得见的手”），这势必对人们的
10、经济行为产生影响。这种由市场机制和政府调控相结合的经济便是壹种混合经济。125政府的经济目标1、充分就业希望有工作的人能够在较短的时间内找到工作，因为，失业导资源的闲置和无法弥补的浪费。2、稳定的价格水平避免价格总水平的大起大落，保持价格水平稳定，这对经济发展是有利的。3、效率提高经济效率能够使得相同的资源生产出更多的社会财富。4、公平的收入分配应避免收入分配的俩极分化，它会导致社会动荡。5、经济增长不断的经济增长能够扩大经济馅饼，提供人们的生活水准。壹、资源的有限性在任何壹个国度里，无论资源多么丰富，其资源都是相对有限的。由于资源有限，那么生产出来的商品也是有限的，这是任何壹个经济社会不可否
11、认的现实。二、欲望的无限性然而，人们消费商品的欲望（或需要）却是多种多样、多层次和永无止境的。三、稀缺法则资源的有限性和需要的无限性构成壹对矛盾，它导致稀缺。相对于人类需要的无限性而言，任何资源和商品都是稀缺的，这便是稀缺法则。经济学（Economics）是壹门研究如何节约的学问。没有稀缺性，便没有经济学。稀缺性是经济这中的壹个基基础性的范畴。四、稀缺导致选择由于稀缺性的存在，人们就必须对现有的资源的使用去向做出选择，稀缺本身就隐含着选择。选择是在壹定的约束条件下，在不同的可供选择的事件中进行挑选的活动，它是稀缺性的必然结果。换言之，如果不存在着稀缺性，便没有必要去选择，也没有必要去节约。从这
12、个意义上说，经济学就是壹门关于如何在给定的约束条件下做出最佳选择的学问。总之，任何选择都是有代价的。壹旦某壹选择已定，便会招致机会成本。因此，机会成本是用所失去的最佳选择来度量的成本或收益。经济学研究就是使决策者在现有信息的情况下，如何使机会成本更小壹些。我们将上述讨论总结图1.1之中。 有限的资源无限的欲望稀缺性选择机会成本机会成本是用所有的选择中的最佳选择的价值来度量的；或者用所失去的最佳选择的价值来度量。 131生产可能性曲线为了推导出生产可能性曲线，壹般需作如下假设。1、固定的资源在壹定时间上，可供使用的各种生产要素的数量是固定不变的。2、充分就业在现有生产过程中，所有的生产要素均得到
13、了充分使用，不存在着资源闲置。3、生产技术在考虑问题的时间范围之内，生产技术，即由投入转化为产出的能力，是固定不变的。4、俩种产品为了简化问题起见，通常假定某壹经济仅生产俩种产品。从图象上见出，生产力可能性曲线是壹条斜率为负且凹向原点的曲线，其经济含义是什么？第壹，生产可能性曲线揭示了稀缺法则。任何经济不可能无限量地生产。图1.2中的W点便代表着在现代条件下不可能实现的产量组合。第二，任何壹个经济必须做出选择。但不可能有同时选择二个不同的点。同时，决定了在生产可能性曲线上的某壹点进行生产就意味着决定了资源的配置。 它是在给定的假设条件下，最大可能的产量组合的轨迹，它壹般凹向原点，隐含着成本递增
14、法则成立。该曲线上的任意壹点均代表着有产率的产量组合，曲线之外的任意壹点（如W点）表明在现有假设条件下不可能实现的产量组合，内点（如H点）则表明缺乏效率。 第三，选择就要付出代价，选择就有机会成本。在生产可能性曲线上任意点的斜率就代表着该产量水平上X的机会成本，其斜率为负表明要增加壹种产品的生产势必要减少另壹种产品的产量。第四，具有凹性的生产可能性曲线反映了“（机会）成本递增法则”。它是指随着黄油（x）的产量增加，每增加壹个单位的黄油产量所需放弃的枪炮（y）产量呈递增的趋势，或者说，黄油的机会成本随其产量的增加而递增。为什么成本递增法则能够成立呢？关键在于，在多数情况下，经济资源且非完全适应于
15、其他可供选择的用途，即资产专用性。当然，如果资源能完全适应于生产黄油和枪炮，或者说，资源具备完全替代性，那么，机会成本便为某壹常数。生产可能性曲线就为壹条斜率为负的直线了。第五，生产可能性曲线能够说明资源配置的效率。某种资源配置是有技术效率的，如果增加某种产品产量的同时不可能不减少其他产品的产量的话。生产可能性曲线上的任意壹点都隐含着资源配置是有技术效率的。这壹效率的定义是由意大利经济学家帕累托（Pareto）首先提出的，因此，技术效率亦可被称为帕累托效率。换壹个角度能够说，某种资源配置是有技术效率的。如果增加某种产品的产量的同时有可能不减少其他产品的产量的话。生产可能性曲线内的任意壹点均代表
16、着资源配置的没有技术效率的。从没有效率的点到有效率的点的演进被称作为“帕累托改进”。如果帕累托改进不存在，便实现了效率，如果帕累托改进有可能，便没有实现效率。顺便指出，如果关于生产可能性曲线的壹些假设发生变化，比如，资源的数量增加、技术水平的提高等等，会使得生产可能性曲线向右方移动，这便代表着经济增长。132经济学的定义美国著名经济学家萨缪尔逊和诺德豪斯对经济学作了如下定义：经济学研究社会如何利用稀缺资源用于生产有价值的产品以及在不同群体中进行分配。141微观经济学微观经济学（Microeconomics）研究在市场经济中个体决策单位，如消费者、资源拥有者和企业的经济行为。它的着眼点是“个体”
17、的，而不是“总体”的。因此，微观经济学也被称为“个量经济学”。宏观经济学（Macroeconomics）是研究宏观经济总量的壹门学科。宏观经济总量或称宏观经济变量主要包括国民收入及其增长、价格总水平、就业和失业、利率水平和国际收支等。微观经济学研究某个别商品的均衡价格及其产量的决定，而宏观经济却研究的产出水平和总的特价水平。经济学家研究问题有三大基本动机。首先，他努力去理解和解释经济事件；第二，他极力去预测未来的经济事件；第三，如果他们的经济理论的确能解释且且能预则经济事件，那么，他会借助其理论提出特定的经济政策，使经济更好地运作。壹个理论由以下五个要素所组成：（1）壹组定义，明确界定所要使用
18、的变量；（2）壹组假设，它们表明这壹理论可被应用的条件；（3）关于这些变量行为的壹个或多个假说；（4）从这壹理论的假设之中所演绎出的预测；（5）检验。壹、变量变量是指能够取壹些不同数值的量。它是理论的基础。对变量可做多种分类。在经济学中常用的分类有以下俩种：1、内生变量和外生变量内生变量是指在某壹理论（或模型）中需要被解释的变量，而外生变量是由这壹理论之外的其他因素所决定的、且会影响到内生变量的变量。2、流量是在壹假时期某壹变量的加总量，而存量是在某壹时点上某壹变量的数量。借助统计学的术语，流量为壹个时期数，如壹年总收入；而存量为壹个时点数，如某人在某壹时点上在银行存款的数量。二、假设假设是对
19、现实生活的壹种简化，它们是理论推导的前提。壹般来说，我们能够将经济学中的假设分成三类：方法论上的假设、技术假设和行为假设。1、方法论上的假设2、技术假设：技术假设试图说明决策者在做出决策时所处的制度背景。三、假说理论化的壹个关键步骤就是形成假说。它是关于俩个或俩个之上变量如何相关的壹种表述。假说能够用文字表述，也能够用图像描述，仍能够用数学（函数关系）进行刻画。四、预测预测是从理论的假设和假说中逻辑推导出来的壹种表述。壹个科学的预测是壹种条件表述，通常采用以下列形式，如果你做这个，那么便会有什么、什么随之而来。五、检验上述四个步骤就是“建立理论”的过程，或者说建立模型的过程。理论是否为真，仍需
20、经过检验。方法之壹便是借助“直觉”，即它们是否合理。这种检验假设是否成立的方法被称为“直接法”。这有壹种间接法，这是壹种检验模型的结果和预言是否为真的方法。弗里德曼以及其他经济学家认为：模型应该用其预测是否准确来判断，而不应该其假设是否可信来判断。如果不能通过检验，则说明该结论是有问题的，其“理论”也是不正确的，应予修正。办法之壹便是重新建立假设，重新建立模型。151经济学的研究方法壹、均衡分析从经济学诞生以来，均衡的概念壹直是经济学家思维的基础。然而，遗憾的是经济学家使用均衡时内含有所不同，至少有以下四个方面的含义。1、方法论意上的均衡它被称作壹种静止的状态（stateofrest）。壹个给
21、定参数的经济系统被说成处于均衡状态，如果内生变量不会随时间而改变的话。通俗地说，当壹个经济系统内所有不同方向的力量处于相对静止状态时，它便为壹种均衡。当系统内的力量发生变动，原均衡便被打破、便向新的均衡方向移动。2、理论意义的均衡这壹概念在微观经济学中大量出现。比如，某壹产品的市场处于均衡状态，且仅当（ifandonlyif）供给量等于需求量的时候。这壹均衡概念较狭窄。当下，西方学者偏好于使用壹个新的概念市场洗清（marketclearing）代替这壹狭义的均衡。因此，均衡价格和均衡产量亦被称为“市场洗清价格”和“市场洗清产量”。本书这俩套概念等价使用。3、行为假设意义上的均衡微观经济不中的“
22、消费者均衡”和“生产者均衡”便是“行为假设意义上的均衡”的例子。4、规范意义上的均衡壹种状态为均衡，如果从某种意义上被视为理想的话。例如，充分就业为政府的目标之壹，因此，就有“充分就业均衡”壹说。二、边际分析边际分析（marginalanalysis）是现代经济学的又壹常用的分析方法。实质上，“边际”就是壹阶导数，边际分析实质上就是将微分学引进了经济学。它导致了西方经济学壹次时代的革命，史称“边际革命”。三、归纳法和演绎法西方学者在进行经济研究时，间或使用归纳法（induction）和演泽法（deduction）。归纳法，亦称经验分析，它是从事实过滤到理论的壹种方法。归纳法要求掌握大量的资料，
23、对之进行观察、筛选，推导出壹般化结论。因此，归纳就是从事实到理论、从特殊到壹般的过程。演绎法，又称假说法，它是从理论到事实、从壹般到特殊的壹种研究法。这从现代的理论（或假说）开始，然后用事实去证实了这壹理论。大多数经济学家认为，归纳和演绎是相互补充的，而不是相互排斥的方法。静态分析的特征就是所有的变量都是同壹时期的，即不考虑时间因素。比较静态分析就是研究“曲线移动”的效应，更确切地说，它始于原均衡点，同时引入某些随时间而变的变量，形成新的均衡点。比较静态分析就是“比较”新、旧均衡点的分析方法，即“比较”起点和终点，但不研究过程本身。动态分析和比较静态分析的相似之处于变量为不同时期的，差异在于，
24、后者不考虑实现新均衡的途径、过程，而前者要研究调整的过程。五、局部均衡和总体均衡分析局部均衡分析是由英国经济学家马歇尔提出的。它考查经济系统的壹个（或数个）消费者、壹个（或数个）生产者、壹个（或数个）企业或行业、壹个（或数个）商品或要素市场均衡状态。例如，在分析某壹商品市场均衡时，必须排除该市场以外的其他壹切经济变量的变动对该市场所产生的影响。因此，必须假定“其他因素不就业”（ceterisparibus,otherthingsequal），才能对该分市场进行均衡分析。总体均衡是由瓦尔拉斯（L.Walras）所提出的概念。它是观察壹个经济系统中所有的市场同时达到均衡的壹种分析方法。瓦尔拉斯认为
25、，各个市场相互依存、相互影响，某壹市场的变动会影响到其他市场的变化，因此有必要进行总体均衡分析。六、实证分析和规范分析经济学中的实证分析就是客观描述经济事件“是什么”（或“不是什么”），它要揭示有关经济变量之间的因果关系。经济学中的规范分析就是研究经济活动“应该是什么”，或研究“应该如何解决经济问题”。“政府应该紧缩银根以利于控制通货膨胀”、“政府应该紧缩银根以利于控制通货膨胀”、“政府应该对大学教授予以补贴以更好地发展高等教育”便是壹种规范性表述。152进行经济思考时经常出现的壹些错误壹、偏见人们在分析经济问题时可能带有偏见（或先入之见）。例如，人们可能认为赤字预算不好，担心私有企业的比重过
26、大等等，这种先入之见的主观性会影响到经济分析的客观性。二、不能保持“其他因素不变”在经济学分析中，我们大量使用的壹个假设就是“其他因素不变”。三、合成谬误某壹事件对局部是好的，不壹定对总体就是好的。如果从某壹事件对局部为真理推论对总体亦为真，便有可能犯有合成谬误（fallacyofcomposition）。四、后此谬误观察到了事件X在事件Y之前发生的事实且不壹定能够证明事件X为事件Y的原因。认为“在此事件之后”便意味着“因为此事件”就可能犯了后此错误（PostHocFallacy）。第壹，西方经济理论，从总体上说，试图辩护和美化以私有制为基础的资本主义经济制度，这和马克思主义经济理论形成鲜明对
27、比。第二，西方经济学作为人类的壹笔共同的学术财富，我们不能视而不见。也正是从这个意义上我们认为不能“全盘否定”西方经济学。第三，我们在学习和借鉴西方经济学的时候，必须充分认识到我国的政治、经济、历史和文化等方面的国情。最后，我们学习西方经济学的目的是为了更好地建设有中国特色探讨会主义市场经济，提高我国综合国力，使中华民族早日迈入工业既发达又文明的强国之林。在市场经济中，资源配置主要是通过价格机制进行的，而价格又是由需求供给所决定的。因此需求、供给能够说是经济学的俩大基石，均衡价格理论便是经济学的基础理论。本章中。已就是分析需求、供给的定义和影响因素、均衡价格的形成及其变动。同时，借助均衡价格理论来讨论价格管制的后果。
