1、助农通业务操作手册附件中国邮政储蓄银行助农通业务操作手册第一章 助农平台公共管理 3一、机构管理 3二、人员管理 5第二章 助农平台参数管理 22一、业务权限设置 22二. 业务权限查询 25三. 单笔交易限额设置 27四. 单笔交易限额查询 28五. 受理方费率设置 30六. 受理方费率查询 32第三章 助农平台业务管理 33一、商户新增 33二、“主卡卡号 / 业务种类 / 绑定电话”信息变更 52三、商户信息变更 66四、商户撤销 70第四章 报表管理 74一、报表说明 74二、报表展示 74附表 . 参数表 90第一章 助农平台公共管理一、机构管理助农通系统不单独对机构进行操作，所有机
2、构信息从机构管理系统同步。机构管理主要包含：机构查询交易。查询到的机构信息包括：机构编号、机构名称、机构属性、系统管理员、系统管理员电话、清算代码、机构级别和隶属机构。1. 机构查询1.1 功能描述查询本级及所有下级机构信息。1.2 操作权限各级系统管理员1.3 操作流程点击左方菜单公共管理 - 机构管理，机构查询；不选查看机构，直接提交，默认查询本级及直属下级机构信息；选中查看机构，分级显示；回显该机构信息：机构号、机构名称、机构属性、系统管理员、联系电话、清算代码、机构级别、隶属机构。1.4 其他说明本级机构信息查询，只能查询本级及以下级别机构信息，不得查询非本级机构信息（上级或跨市、县）
3、。二、人员管理1. 角色管理角色包括系统管理员、银行业务主管、银行业务管理员、邮政业务主管、邮政业务管理员，银行营销员、邮政营销员。该功能只能由总行系统管理员进行操作；角色的属性包括角色编号（自动生成）和角色名称。维护系统用户角色，主要功能是对角色的查询，和角色权限分配。1.1 角色查询1.1.1 功能描述查询角色1.1.2 操作权限总行系统管理员1.1.3 操作流程点击公共管理 - 人员管理 - 角色管理菜单，右边显示角色列表，显示内容 ：角色编码、角色名称、所属机构层级、创建时间。1.1.4 其他说明仅总行系统管理员才有此功能，其他层级系统管理员均无此功能。1.2 角色权限分配1.2.1
4、功能描述角色赋予权限1.2.2 操作权限总行系统管理员1.2.3 操作流程选择左边公共管理 - 人员管理 - 角色权限分配，右边角色权限分配列表中选择需要分配权限的角色，然后在左边的角色功能树中勾选或取消菜单后点击提交完成权限的分配。1.2.4 其他说明1）该功能只能由总行系统管理员进行操作，实现了对各角色的操作权限划分，其他各级系统管理员不具备该权利。2）各级角色权限详情见“助农通角色权限一览表”3）角色权限分配为实时生效。2. 用户管理总行、一级分行（省）、二级分行（地市）、一级支行（县市）机构分别设立系统管理员、银行业务主管、银行业务管理员、邮政业务主管、邮政业务管理员用户信息，网点机构
5、设立银行营销员、邮政营销员用户信息。2.1 用户查询2.1.1 功能描述查询本级或下级用户信息。2.1.2 操作权限系统管理员、银行业务主管、银行业务管理员、邮政业务主管、邮政业务管理员、银行营销员、邮政营销员。2.1.3 操作流程点击左方菜单公共管理 - 人员管理 - 用户管理 - 用户查询。按条显示人员信息。显示用户信息，包括用户号、姓名、性别、所属机构、角色、手机号。2.1.4 其他说明1) 各级系统管理员可查询直辖下级系统管理员、本级银行业务主管、邮政业务主管的用户信息；2) 各级银行业务主管可查询本级银行业务管理员的用户信息；3) 各级邮政业务主管可查询本级邮政业务管理员的用户信息；
6、4) 各级业务管理员可查询直辖直属下级机构所有角色（银行邮政不可以互查）的用户信息和本级同属性其他业务管理员。各级业务管理员可以查询直属下级营销员信息（银行邮政不可以互查）；5) 银行 / 邮政营销员只能查询自身用户信息。2.2 用户注册2.2.1 功能描述新增用户2.2.2 操作权限系统管理员、银行业务主管、银行业务管理员、邮政业务主管，邮政业务管理员。2.2.3 操作流程点击左方菜单公共管理 - 用户管理 - 用户维护，显示用户信息，包括用户号、姓名、性别、所属机构、角色、手机号。若需新增，点击左下角“新增用户”按钮，输入机构代码、姓名、身份证号、性别、角色和手机号进行用户新增。2.2.4
7、 其他说明1) 各级系统管理员和业务主管具有唯一性，一个机构只可存在一个系统管理员和业务主管，可缺失。2) 各级系统管理员可新增直属下级系统管理员，各级系统管理员可新增本级银行业务主管、邮政业务主管的用户信息；3) 各级银行业务主管可新增本级银行业务管理员的用户信息；4) 各级银行业务管理员可新增银行营销员的用户信息5) 各级邮政业务主管可新增本级邮政业务管理员的用户信息；6) 各级邮政业务管理员可新增邮政营销员的用户信息；7) 银行 / 邮政管理员无此功能。2.3 用户修改2.3.1 功能描述修改用户信息。2.3.2 操作权限系统管理员、银行业务主管、邮政业务主管、银行业务管理员、邮政业务管
8、理员2.3.3 操作流程点击左方菜单公共管理 - 用户管理，显示用户信息，包括用户号、姓名、性别、所属机构、角色、手机号。选中修改的用户 ,点击修改用户，进行修改，仅可以修改手机号和性别，修改完成点击提交。2.3.4 其他说明1. 用户维护的人员权限同用户新增的权限。2.4 用户删除2.4.1 功能描述删除本级、下级用户信息。2.4.2 操作权限系统管理员、银行业务主管、邮政业务主管、银行业务管理员、邮政业务管理员。2.4.3 操作流程点击左方菜单公共管理 - 人员管理 - 用户维护 - 删除用户，选中删除的用户，点击删除2.4.4 其他说明1) 各级系统管理员可删除直属下级机构系统管理员，各
9、级系统管理员可删除本级银行业务主管、邮政业务主管的用户信息；2) 各级银行业务主管可删除本级银行业务管理员的用户信息；3) 各级银行业务管理员可删除直属机构的银行营销员；4) 各级邮政业务主管可删除本级邮政业务管理员的用户信息；5) 各级邮政业务管理员可删除直属下级邮政营销员的用户信息；6) 银行 / 邮政营销员无此功能；2.5 密码修改2.5.1 功能描述用户初始密码登陆系统后个性化修改用户密码。输入一次原密码、两次新密码之后点击提交。2.5.2 操作权限本人用户修改本人密码，不得修改他人密码。2.5.3 操作流程点击左方菜单密码修改，录入旧密码一次，录入新密码两次，修改成功。点击提交，密码
10、修改完成：2.5.4 其他说明只允许修改本人密码，不允许修改他人密码。2.6 密码重置2.6.1 功能描述由上级系统管理员为下级系统管理员重置密码， 或业务主管 / 邮政主管重置密码； 业务主管为对应的本级业务管理员重置密码； 业务管理员为对应的营销员重置密码。2.6.2 操作权限系统管理员、银行业务主管、邮政业务主管、邮政 / 银行业务管理员。2.6.3 操作流程点击左方菜单人员管理 - 密码重置，录入用户号，点击密码重置。点击密码重置后回显柜员密码重置信息确认。点击确认后，返回信息，交易成功。2.6.4 其他说明1) 各级系统管理员可重置下级机构系统管理员，各级系统管理员可重置本级银行业务
11、主管、邮政业务主管的密码；2) 各级银行业务主管可重置本级银行业务管理员；各级邮政业务主管可重置本级邮政业务管理员的密码；3) 各级业务管理员可以重置直属下级营销员密码。4) 银行 / 邮政营销员无此功能。5) 重置后密码后为初始密码： 000000。2.7 密码解锁定2.7.1 功能描述由上级系统管理员为下级系统管理员解锁定密码， 或为业务主管 / 邮政主管解锁定， 邮政 / 银行主管为对应的业务管理员解锁定； 邮政 / 银行业务管理员为直属下级营销员解锁定。2.7.2 操作权限系统管理员、银行业务主管、邮政业务主管、邮政 / 银行业务管理员。2.7.3 操作流程点击左方菜单人员管理 - 密
12、码解锁定，录入用户号，点击密码解锁定。点击密码解锁，回显柜员密码解锁信息确认。2.7.4 其他说明密码解锁定权限同密码重置。2.8 柜员强制签退2.8.1 功能描述由上级系统管理员对下级系统管理员强制签退， 或对业务主管 / 邮政主管强制签退， 邮政 / 银行主管为对应的业务管理员强制签退； 邮政 / 银行业务管理员对属下级营销员强制签退。2.8.2 操作权限系统管理员、银行业务主管、邮政业务主管、邮政 / 银行业务管理员。2.8.3 操作流程点击左方菜单用户管理 - 人员管理 - 强制签退，录入用户号，点击强制签退。点击强制签退，回显柜员强制签退信息确认。第二章 助农平台参数管理一、业务权限
13、设置1. 功能描述通过参数设置，各省根据当地人行文件要求及风险控制能力，定制、修改和查询基础交易和特色交易业务类型，实现分级管理。其中，基础业务是助农通为满足人行业务要求，实现助农服务所应具备的基本功能，所有申请开通的助农通均具备基础业务功能；特色业务则由省分行根据实际风险控制能力进行选择性开通的业务功能，为可选项。2. 操作权限各省系统管理员。3. 操作流程1) 点击“公共管理” - 助农平台参数管理” - “业务权限设置”，显示当前系统定义的基础业务、特色业务种类，显示当前状态参数内容时，参数为锁定状态，业务框为灰色，不能进行勾选。下设“修改”按钮 点击“修改”进入参数设置页面。2) 点击
14、“修改”进入参数设置界面，省级系统管理员进行相关业务勾选；点击“确定”提交勾选结果，回显“参数设置成功”及已设定的参数列表，否则点击“取消”返回最近一次的修改结果。3) 未在基础业务和特色业务中进行选择的本省不支持此交易。4) 基础业务变为特色业务，辖内存量终端继续支持该交易，新增商户对该交易需要审批或授权。5) 特色业务变为基础业务，辖内存量终端自动支持该交易。6) 如果本省基础业务或特色删除 （既不选基础业务又不选特色业务） ，那么全国商户的存量该业务功能不能使用， 新增商户不能开通该交易。4. 相关说明1）本交易操作权限为省级系统管理员，省级系统管理员负责查询、定制、修改本省内业务范围。
15、二 . 业务权限查询1. 功能描述该功能用于总行系统管理员对全国各省自行定制的基础业务及特色业务交易范围进行查询。2. 操作权限全国系统管理员3. 操作流程点击“点击公共管理” - “助农平台参数管理” - “业务权限查询”，显示各省分行当前选定的基础业务、特色业务范围列表。4. 相关说明1) 修改参数记录时，系统记录参数修改时间。三 . 单笔交易限额设置1. 功能描述该功能用于省级系统管理员对本省各业务种类交易限额（受理方）进行管理。2. 操作权限本交易操作权限为省级系统管理员。3. 操作流程1) 点击公共管理 - 助农平台参数管理 - 单笔交易限额设置 , 系统显示当前的参数设置情况，参数
16、为锁定状态。选择要修改的限额名称，点击“修改”按钮，参数变为可修改状态，修改完毕后选择“确定”提交保存，系统显示设置“成功” ，回显最新的参数设置情况 , 再点击确定退出；修改完毕后点击“取消” ，返回最近一次设置结果。4. 其他说明1) 根据各省业务类型准入回显需设置单笔限额的业务。2) 助农取款、现金汇款、代理缴费等未区分行内和跨行设置的，只有转账汇款区分行内行外。按照业务开办范围，若只开办行内，即设置行内单笔交易限额，若行内和跨行均开办，即共同设置行内和跨行交易限额。四 . 单笔交易限额查询1. 功能描述该功能用于总行级系统管理员对各业务种类交易限额进行查询。2. 操作权限总行系统管理员
17、可以查询各省各业务单笔交易限额。3. 操作流程点击公共管理 - 助农平台参数管理 - 单笔交易限额查询 , 点击查询回显业务单笔交易限额。可以通过下拉菜单筛选要查询的机构，不选择则默认显示全部机构。总行输出界面如下：4 其他说明点击返回，退出查询界面。机构显示顺序按助农通管理系统机构显示顺序。五 . 受理方费率设置1. 功能描述该功能用于总行系统管理员对本省助农取款设置受理方费率参数，用于设置跨行仿消费模式的助农取款佣金（费率）。2. 操作权限总行系统管理员。3. 操作流程点击公共管理 - 参数管理 - 受理方费率设置（首次设置，回显项为空，选择机构名称后点击“提交”按钮，跳转到输入页面，输入
18、完毕后，点击“确定”按钮提交保存，系统显示设置“成功”，回显最新的参数设置情况 , 再点击确定退出；进入受理方费率设置页面，可以设置费率收取方式，及具体的金额、笔数进行设置。修改完毕后点击确定，进行提交。4. 其他说明1）设置成功后，系统日终处理，日终后生效。2）只有跨行助农取款是仿消费交易模式时，方可对跨行助农取款费率进行设置。六 . 受理方费率查询1. 功能描述该功能用于查询辖内或所在省助农取款受理方费率参数。2. 操作权限总行、省级系统管理员。3. 操作流程点击公共管理 - 助农平台参数管理 - 受理方费率查询 - 选择机构名称 , 点击查询回显各省助农取款受理方费率（仅支持跨行助农取款
19、）。总行可以查看全国修改的情况，各省可以看到本省情况。4. 其他说明1) 按照各省设置回显结果，若未设置，内容为空。2) 按照各省设置回显结果，若收取方式为按比例收取，固定手续费金额为空，若收取方式为按固定金额收取，费率收取比例为空。第三章 助农平台业务管理该功能实现助农服务点商户信息管理，提供商户信息新增、修改、查询、终端机具管理商户短信群发等功能以达到对相关信息的有效管理和监控。一、商户新增1. 功能描述本交易完成助农通业务管理员将签约并通过审核的客户信息录入助农通支付系统，将客户主卡号与终端编号、电话号码绑定。2. 操作权限一支、二分、一分业务管理员（包括银行和邮政）3. 操作流程业务管
20、理员将新申请客户的信息进行录入：1) 选择“助农平台业务管理”“商户新增”；2) 录入客户信息，点击提交后显示如下界面：3) 点击上传图片按钮，在上传图片插件中点击“图像导入”选择要上传的图片，然后点击“完成” ，显示“保存成功” ，如下图所示。图片上传成功后，点击确认提交按钮，进入输出界面。根据商户开通业务类型的不同，输出项则回显不同的情况，如只开通基础业务的商户新增提交后显示新增商户成功；开通特色业务的商户则显示新增成功，请由本级业务主管审批。未开特色业务时：点击提交，完成上传图片操作，提交后生成“商户新增业务申请单”开通了特色业务时：提交到同级主管审批：此时，在同级业务主管“助农平台业务
21、管理”“我的业务流程”“待审批申请”中可查看提交的商户信息 :点击查看，填写审批意见后若审批通过，点击“提交到下一步”；点击“提交到下一步”后显示操作成功：此时，相应的业务管理员“助农平台业务管理”“我的业务流程”“已审批通过的申请”中查看该商户的审批结果：点击查看，确认无误后点击结束流程确认结束流程，生成“商户新增业务申请单”：若业务主管审批不予通过，填写审批意见后点击“退回起草人”，如下图：退回起草人后，可在业务管理员的“助农平台业务管理”“我的业务流程”“草稿箱”中进行查看、修改、删除操作。点击“查看”，可对商户信息、上传的图片、审批历史进行查询，并可进行打印点击“修改”，可上传图片、查
22、看图片、查看审批历史，对商户信息进行修改并再次提交点击“删除”，提示“是否要删除记录”点击确定，该申请删除成功4. 相关说明1）支持新增商户信息打印，打印内容包括输出项内容。二、“主卡卡号 /业务种类 /绑定电话”信息变更1. 功能描述对存量商户重要信息进行变更，变更事项：主卡卡号、业务种类、绑定电话。商户特色业务的新增、变更，提交到同级业务主管审批，删除特色业务以及变更主卡卡号、修改绑定电话号码需要同级主管现场授权。2. 操作权限一支、二分、一分业务管理员操作、本级业务主管授权或审批（包括支行及邮政管理员及主管）3. 操作流程助农通业务管理员将变更商户的信息进行录入：1) 选择“助农平台业务
23、管理” - “商户管理”“商户主卡卡号 / 业务种类 / 绑定电话”信息变更；2) 录入终端号、服务点编码任一信息后提交，系统回显需变更商户信息；3) 对于需要授权的修改事项，修改后由本级业务主管授权后提交。业务主管输入账号和密码后点击“授权”，显示授权成功。业务主管授权后点击“确定”输出变更前后对比。4）对于需要审批的修改事项 ( 以新增特色业务为例 ):如新增两项特色业务：勾选需要新增的特色业务后点击提交，检查无误后点击确定，显示已提交到下一步审批此后的审批流程与新增商户的审批流程相同。在同级业务主管的“助农平台业务管理”“我的业务流程”“待审批申请”中可查看该商户信息。点击查看，填写审批
24、意见审批通过点击“提交到下一步”；审批不予通过点击“退回起草人”。点击“提交到下一步”后显示操作成功在对应的业务管理员“助农平台业务管理”“我的业务流程”“已审核通过的申请”中可查看该商户信息和审批结果。点击查看，检查信息无误后确认结束流程。生成“商户变更业务申请单”。对于从商易通中移植到助农通中的商户，在做“商户主卡卡号 / 业务种类 / 绑定电话”信息变更时需先在“助农平台业务管理”“商户信息变更”中进行营销员变更。假如未先变更营销员，点击“助农平台业务管理”“商户主卡卡号 / 业务种类 / 绑定电话信息变更”后显示如下图，可看到原商易通中的营销员 (330 , ) 。此时直接对信息进行修
25、改，点击“提交”变更，系统将报错：此时应在“助农平台业务管理”“商户信息变更”中将必输项（助农服务点装机地址、营销员）补充完整，也可再上传有关图片。点击“提交”变更成功后再进入 “商户主卡卡号 / 业务种类 / 绑定电话”信息变更中进行变更即可，流程同正常变更。4. 相关说明1）重要信息走审批的是：新业务种类的新增、变更（需要同级业务主管审批）；重要信息走授权的是主卡卡号变更、绑定电话变更、特色业务种类减少（同级业务主管授权）；其他信息直接保存生效。2）变更服务点类型、业务种类变更为 6- 社保卡助农服务类（重庆）时，需要审批。三、商户信息变更3.1 功能描述该交易实现商户基本信息的查询、修改
26、及信息打印，修改事项包括：助农服务点名称、助农服务点类型、终端类型、客户手机号码、助农服务点地域类型、助农服务点装机地址、单笔转账汇款限额、商户营销人员工号 - 姓名、第三方服务公司编号的更改。3.2 操作权限一支、二分、一分业务管理员（包括支行及邮政管理员）3.3 操作流程助农通业务管理员将变更商户的信息进行录入：1) 选择“商户管理”“商户信息变更”；2) 录入终端号、服务点编码任一信息后系统回显商户信息，并在商户回显信息最后栏位显示“变更”、 “打印”，回显信息同商户新增回显。3) 若选择“打印”，则将该商户信息提交打印。4) 若选择“变更”，根据需变更的事项进行修改后提交。确认提交后生
27、成“商户信息变更单”：点击确定后显示操作成功3.4 相关说明1）选择商户变更时，在显示需变更商户信息时详情时，除商户名称、营业执照号码、商户类型、终端型号、终端种类、商户手机号码、商户地域类型、商户装机地址、单笔转账汇款限额、营销人员联系电话、营销人员工号 -姓名、第三方服务公司编码，其它栏位不能变更，若上述事项未全部变更时，对于未变更事项仅需回显相应信息即可。四、商户撤销1. 功能描述通过该交易可实现商户在系统中的撤销功能。2. 操作权限一支、二分和一分业务管理员（包括银行及邮政管理员）3. 操作流程助农通业务管理员点击商户撤销交易1) 选择“商户管理”“商户撤销”；2) 录入终端号、服务点
28、编号任一信息后系统回显商户信息；输入商户编码或服务点编号后点击提交，系统回显该商户信息：3) 核对无误后点击提交，生成“电话转账业务取消单”，该商户已被撤销。第四章 报表管理一、报表说明功能描述：系统应提供报表生成器，实现灵活的报表生成功能，以满足不同用户的个性化要求。本节从报表用途、机构属性、报表类型、输出周期、数据来源、表样几方面进行描述。报表输出周期除文中说明之外，系统还应提供根据输入起始日、终止日以及报表名称，输出该区间段的各类报表功能。报表包括：商户类报表、交易类报表、特殊类报表、会计类报表。报表支持查询、打印输出（以 EXCEL表格形式下载保存到本地、以网页 HTML形式在线查看）的功能。二、报表展示1. 助农通商户汇总表1.1 路径描述“报表管理” - “助农通商户汇总表”。1.2 操作步骤1.3 功能概述对普通商户及特色商户的新增、注销、结存对报表进行统计，输入项包括机构代码、机构属性（分全部、自营、代理） 、报表类型（分日报、月报、季报、年报） 。2. 助农通服务点商户结存情况统计表2.1 路径描述“报表管理” - “助农通服务点商户结存情况统计表”。2.2 操作步骤2.3 功能概述对各类助农类商户分类统计本期净增、累计净增、结存数量。输入项包括构代码、机构属性（选择全部、自营、
