1、把合规经营牢记心中把责任清收抓出实效范文第一篇 把合规经营牢记心中把责任清收抓出实效2016合规承诺书合规承诺书我公司供货_产品，其材质符合江海润液设备有限公司供货合同及相关国家、行业标准的要求，并保证产品材质的一致性，由于材质不符造成的一切损失由我方承担。本承诺自我司供货起始起即有效。*有限公司（公章）2016-7-18银行合规承诺书一、服务项目（一）、营业网点1、推行首问责任制，遇到客户的第一接待人，要至始止终的帮助客户联系解决；2、按时上下班，做到满时满点服务；3、使用文明用语，不怠慢、顶撞、刁难客户，做到来有迎声，走有送声；4、员工仪表端庄，着装统一，挂牌上岗；5、对外支付七成新以上人
2、民币；6、为客户提供笔、墨、老花镜、验钞机、蘸水盒等便民用品；7、在无机械故障和网络故障的前提下，自动柜员机24小时工作。（二）、结算业务1、不无理拒付或压票；2、银行汇票、转帐、电汇、现金等到业务及时办理，本系统内，且收款人开户行通汇的情况下，24小时以内到帐。客户使用“实时汇兑”系统，即刻到帐；3、单位、个人存款帐户在结息日按时结息，当日入帐。（三）、信贷业务1、服务标准在借款人的借款用途符合国家产业政策及中国农业银行信贷政策的前提下，由支行客户业务部（企事业法人客户）、个人业务部（自然人客户）受理其借款申请；2、服务时限（1）、短期借款1个月内答复；（2）、中长期贷款6个月内答复；（3）
3、、受理企业提供全额保证金申请开立信用证、签发银行承兑汇票、小额质押贷款、出口押汇等信用业务时，如符合相关政策规定、手续完备，1个工作日内办理完毕。二、违诺处理(励志天下#url#)1、使用不文明语言或不履行承诺引起客户投诉的，第一次处罚20元，并让责任人向客户登门道歉，取消年终先进个人评选资格；第二次处罚50元，除登门道歉外，全行通报批评，年终考核为不称职；3次以上予以下岗；2、利用工作之便对客户或企业吃、拿、卡、要的人和事，一经查实，对责任人按党纪政纪严肃处理直至开除或移交司法机关；三、投诉监督客户投诉，3个工作日内予以答复，如遇特殊情况无法在承诺期内处理完毕的，及时向有关单位和客户作出解释
4、。监督电话1、计划献财务部2、个人业务部3、客户业务部4、行长电话5、单位负责人依法合规承诺书为树立主动合规、合规创造价值等合规理念，坚持诚信、正直的职业操守和价值观念，保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工，特作出以下承诺一、认真贯彻落实国家宏观经济政策，严格遵守国家法律、法规及银行内部管理制度，诚实守信，自觉抵制和纠正行业不正之风。二、恪守合规经营原则，严守风险底线，做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，严防操作风险。三、坚持廉洁从业，严格遵守职业操守。（一）廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易。把合规经营牢记心中把责任清收抓出实效（二）公私分明，秉公办事，杜绝利用职务之便谋取私利
5、。（三）不兼职其他经济组织工作。（四）主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。（五）坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。（六）自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。（七）自觉抵制非法集资、高利贷等社会组织高额回报诱-惑。四、自觉接受监管部门和社会公众的监督，未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行问责。本承诺书一式两份，经承诺人签字后生效，由承诺人和法律合规部各保留一份。承诺人（签名）年 月 日合规声明及承诺书上海期货交易所本人声明不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控
6、制或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。本人承诺所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。承 诺 人承诺日期依法合规经营自律承诺书为维护博州财产保险市场秩序，优化保险市场环境，提升保险行业形象，促进财产保险市场的持续健康发展，人保财险博州分公司代表所属分支机构及从业人员郑重承诺，在财产保险经营管理中做到一、严格执行经保
7、险监管部门审批或备案的条款费率，严格遵守博州保险行业自律公约，不以各种理由随意扩大或缩小保险责任、变更保险费率进行恶性价格竞争。把合规经营牢记心中把责任清收抓出实效二、严格执行新会计准则及保费收入确认原则，全额如实反映保费收入，坚决杜绝系统外出单、设账外账等违法违规行为。三、不编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，不虚增赔款，按制度规范计提、使用和管理理赔费用，确保赔案和赔款的真实性。四、全额据实列支中介手续费等各项经营管理费用，不以报销虚假的差旅费、车船使用费、会议费、业务招待费等方式套取资金用以支付中介手续费或挪作他用。五、严格按照保险监管部门相关要求，规范管理大型商业保险投标业务，不通过变
8、更保险条款、扩大保险责任，赠送保险以及签订补充协议等方式变相降低费率，争揽业务，破坏正常的招投标工作秩序。六、认真履行“2万元以下赔案自索赔资料齐全后24小时内付款实现率达到90%”服务承诺，规范理赔流程，完善快速理赔机制，提高理赔时效，不拖赔、不惜赔、不无理拒赔，不做损害投保人合法权益的事情。七、认真配合博州保险行业协会工展工作，信守行业自律规则，认真履行协会员工作职责和义务。积极支持并自觉接受协会组织的自律检查，对自律检查中发现的问题积极整改，不讲情、不回避、不掩盖。八、建立健全本公司内部的违规经营责任追究制度，对公司内部检查和行业自律检查中发现的违规经营行为，视情节分别追究直接责任人和其
9、上级公司主管部门负责人的责任，给予经济和行政处罚，直至撤销其职务。以上承诺，自愿接受监管部门、保险行业协会、同业公司、广大从业人员及社会监督。科技渠道部合规承诺书为全面履行中国邮政储蓄银行乌兰察布市分行合规职责,坚决杜绝有章不循、违规操作等问题,深入推进分行合规管理长效机制建设,规范职业行为,培育员工以诚信正直、依法合规为基础的经营意识,树立合规人人有责、合规创造价值的合规理念,中国邮政储蓄银行乌兰察布市分行渠道科技部结合本部门实际情况制定本承诺书。一、承诺对象按照乌兰察布市分行的职责划分,部室负责人为本部室职责范围内合规工作的第一责任人,部室员工为本岗位合规工作直接责任人,部室负责人代表部室
10、与部室员工签订本承诺书,本承诺书经双方签字后生效。二、承诺目标2016年度,乌兰察布市分行渠道科技部各项重要业务活动全部达到合规要求,杜绝重大、实质性违规问题,合规管理水平显著提升。三、承诺内容（一）基本承诺1、部门工作人员作为各自岗位合规工作的直接责任人，负责各自岗位的合规工作，避免违规违纪行为，确保安全稳健运营；2、各岗位要严格按照分行岗位职责规定要求尽职履职；3、各岗位人员要在部室负责人的督导下履行职责，提高风险防控能力，并及时提出存在的风险隐患及控制措施；4、认真执行国家行业政策，遵守银行业监管法律、法规、规章和上级行及本行制定的业务规章制度；5、全面贯彻监管部门、上级行及本行的相关规
11、定，严格执行岗位轮换、强制休假、亲属回避等有关制度，杜绝因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守等原因造成职务犯罪案件；6、严格执行监管部门、上级行及本行的各项监管警示、风险提示；7、严格防范因人为因素导致的操作风险，牢记24字方针，即“岗位设舲、岗位履职、岗位制约、权限管理、岗位轮换、行为考核”；8、继续保持案防高压态势，全面贯彻银监会关于“案防”工作的相关规定，着力增强案防工作的主动性，杜绝各类原因引起的职务犯罪案件；9、提升思想认识，普及合规知识，弘扬合规文化。切实履行合规建设职责，有效推进合规建设提升工作，确保各项工作要求落实到位；10、其他重大实质性违法违规行为服务项目。（二）职
12、责承诺1、遵章守纪，团结同志，乐于奉献，顾全大局。2、具备银行从业人员良好的职业操守和素质，工作认真，积极肯干，不推诿，不消极怠工。3、工作态度端正、爱岗敬业，敢于担责，能独立完成本职工作，工作差错少。4、擅长于和监管部门、邮政企业协调关系加强沟通，能有效促进工作开展。5、由于自身不负责，不履职，在年终内控评价和绩效考核中给企业造成损失的，后果自担。二、落实岗位职责树立良好的职业道德和高度责任感，认真执行分行各种规章和劳动纪律，在总经理领导下，按照区分行渠道管理部、科技发展部的相关制度认真履职。渠道管理岗负责分支机构建设计划的报批；执行上级机构指定的机构设臵标准，参与工程的竣工验收工作；负责组
13、织本单位分支机构金融许可证的管理；负责新建分支机构设立的审批管理；负责制定、修改及完善分支机构营业时间管理规定，并组织实施；负责原有分支机构的生格、迁移、更名及撤并的审批管理；负责全行分支机构的统计管理。设备管-理-员岗负责ATM及其它自助设备及分支机构终端设备等配备计划的报批；参与负责ATM等自助设备的工程建设工作；负责自助银行的新建、迁址、撤并的报批工作；负责制订、修改及完善ATM、自助银行的布放方案，并组织实施；负责全行ATM、自助银行及其它自助设备及分支机构终端设备的统计管理。拟订全行信息管理系统、安全相关制度和操作规程，会同有关部门，对电子银行相关制度执行情况进行检查；服务质量管理岗
14、负责制订、修改、完善网点作业规范和服务规范，并组织培训；负责组织检查网点服务规范的执行情况，组织服务评比工作；负责制订、修改完善客户投诉的管理制度；负责客户来信来访、投诉的接待、处理、登记、汇总工作；负责处理或组织机构网点内部投诉。系统维护员岗配合省分行负责信息系统工程项目管理；负责全行计算机网络建设规划的实施和网络的运行、维护和管理；拟订全行科技电子设备购臵计划，负责科技设备的安装、维护和管理工作；负责全行各业务系统的日常维护与技术管理；负责全行各操作平台及系统信息安全管理；负责全行信息技术网络的维护与日常维护。（三）行为承诺不与有赌博行为或与黄赌毒人员密切交往；不购买大额彩票或炒股、炒汇；
15、不无故迟到、早退或无故请假；不造谣传谣，诋毁单位领导和上级工作部署；不越授权范围行事，直接办理应由他人办理的业务;四、违诺处理1、由于自身工作失职，在服务管理、ATM发生案件、计算机考核绩效考核在全区排名靠后受到通报批评的，年终考核为不称职；3次以上予以下岗；2、利用工作之便对客户或企业吃、拿、卡、要的人和事，一经查实, 按照等管理办第2 / 3页法追究责任人相应的合规责任，情节严重者按党纪政纪严肃处理直至开除或移交司法机关;3、因操作引起过错的，各岗位人员分别承担相应的过错责任；4、因操作造成赔偿的，过错责任人应承担一定的赔偿责任；5、因本人过错触犯法律、法规的，依法移交司-法-部门或纪检监
16、察部门追究责任；6、遇重大问题情况不报或办理不及时导致延误或误传并造成不良后果的，引咎辞职。7、对本岗位发生的重大实质性违规行为采取行政处罚措施，并视合规执行情况和违规行为情节轻重及危害程度，按照邮政金融资金案件责任查究规定、邮政金融违规积分管理办法等管理办法分别对本岗位直接负责人追究相应的合规责任。8、本岗人员未按要求进行日常自查的，未按本部门合规风险联络人员要求进行改的，按照邮政金融资金案件责任查究规定、邮政金融违规积分管理办法等管理办法追究直接的本岗位责任人相应的合规责任；本岗位在本部门综合履职评价中连续三年倒数第一，进行待岗处理；违诺行为视情节轻重给予处罚。情节较轻的，给予批评教育，责
17、令赔礼道歉、在分行职工大会上公开检查、经济退赔、扣发考评奖金或调离岗位等处罚，违反党纪政纪的，分别给予党纪、政纪处分，触犯刑律的，移送司法机关依法追究刑事责任。五、承诺期限把合规经营牢记心中把责任清收抓出实效本承诺书执行时间自2016年1月1日至2016年12月31日.六、其他本承诺书一式叁份,中国邮政储蓄银行乌兰察布市分行风险合规部执一份、渠道科技部执一份、 承诺人执一份。授受单位:中国邮政储蓄银行乌兰察布市渠道科技部部室负责人:年 月 日接受单位:渠道科技部员工签字:年 月 日中国邮政储蓄银行乌兰察布市分行渠道科技部 二O一二年一月一日第二篇 把合规经营牢记心中把责任清收抓出实效2016联
18、社“合规文化建设年”活动实施方案为积极贯彻落实银监会全国农村中小金融机构监管工作会议精神，扎实推进我联社全面风险管理长效机制和合规文化建设，根据银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知（银监办发132号）以及广东省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动实施方案相关要求，结合我联社实际，市联社从今年4月份开始在辖内组织开展以“抓合规、建机制、防风险、促发展”为主题的“合规文化建设年”活动，并制定本实施方案。一、统一思想，明确目标（一）总体目标通过“抓合规、建机制、防风险、促发展”为主题的“合规文化建设年”活动，我联社在今年着重建立“一个体系”，完善“两种机制”，制定“三个
19、办法”和建立“四项制度”。建立“一个体系”，就是建立与本联社经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系；完善“两种机制”就是完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制；制定“三个办法”，就是制定和完善合规绩效考核办法、违规问责办法和诚信报告办法；建立“四项制度”，就是建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规管理评估制度和合规管理联动制度。我联社在组织实施“合规文化建设年”活动过程中，要以合规文化的普及、教育和宣传，进一步创建“合规&8226;和谐”的企业文化；以业务流程的优化和再造，来推动各项合规管理政策、程序、制度的落实，提高制度执行力；以全面风险管理机制建设的全面推进和积极
20、实施，来推动合规风险管理从单纯目标管理转变为全过程管理，促进经营战略转型，增强风险管控能力。（二）三大原则1、领导层倡导及率先垂范。只有得到领导层的重视，合规文化建设各项工作才能稳步推进、有效落实。因此，培育合规文化、建设合规管理体系，领导管理层必须率先垂范，身体力行。在本次活动中，各信用社主任、各部经理必须亲自抓部署、抓落实、抓督导，并结合流程银行建设和全面风险管理机制建设，定期或不定期对全体员工进行普及性的专题授课；联社管理层成员要按照分工逐项落实合规文化建设年活动计划，并明确机构内部各层级的分工及职责，做到每项合规事项都有专人负责和落实。2、全员参与，全面覆盖。合规不仅仅是合规部门的职责
21、，更是每一位员工的责任，只有合规成为每一位员工的行为准则，成为各岗位人员的自觉行动，合规管理才会真正有效。在本次活动中，各社、各部要大力提倡合规人人有责，引导各级员工从规范自身业务操作做起，最大限度地避免违规事项的发生。3、正确处理合规管理与业务发展的关系。无论是联社高层、中层还是一般员工，都肩负着发展和合规的双重任务，必须将合规管理活动与业务发展需求结合起来，将合规管理的要求融入业务流程操作中，通过合规促进业务发展，真正实现合规创造价值的理念。二、加强领导，强化组织为确保“合规文化建设年”活动的顺利开展，联社成立“合规文化建设年”活动推动小组，由黄勇理事长担任组长，李宜应主任担任副组长，联社
22、领导班子其他成员和各部门负责人为小组成员。“合规文化建设年”办公室设在合规部，具体负责“合规文化建设年”活动的宣传、部署、推动和评价。各社要成立“合规文化建设年”活动推动分小组，由社主任和副主任分别担任正副组长。联社理事长是本次“合规文化建设年”活动的第一责任人，各社主任做为本社责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。各单位要按照中国银监会的要求和省联社的统一部署，充分发挥主体作用，结合自身特点，有针对性地开展活动，把各个步骤和环节抓细、抓实，保证效果。联社合规部负责本次活动的具体实施、运作及协调，其他部门应积极配合、全力支持，上下
23、合力，抓出实效。三、具体活动部署（一）开展“讲合规重规范做表率”评比活动市联社在辖内组织开展“讲合规重规范做表率”的评比活动，评选“合规先进个人”，树立合规典型，各单位要引导全体员工向身边的典型学习，对标定位，学赶先进，营造良好的合规文化氛围。把合规经营牢记心中把责任清收抓出实效（二）“合规守法大家谈”活动为激发广大员工合规守法的意识，使“合规人人有责”的理念植入人心，让广大员工的合规观念由原来“要我合规”转变为“我要合规”，市联社在辖内组织开展“合规守法大家谈”活动。一是创办合规活动简报，报道“合规文化建设年”活动进程及选登优秀文章；二是围绕“合规守法大家谈”的活动专题，组织开展征文竞赛、演
24、讲、辩论、座谈等形式多样、丰富多彩的活动；三是联社将近两年来银监部门、省联社下发的有关合规方面的文件编印成册和省联社罗继东理事长编写的农村中小金融机构全面风险管理机制建设一书发给员工每人一册，将数据大集中后所有的制度汇编成册，为“合规守法大家谈”活动创造条件。（三）重塑制度流程，为流程银行建设打基础1、梳理制度，保证制度有效性。从今年5月下旬开始，各社、部要用2-3个月时间由合规部牵头，组织人员对已制定的规章制度进行全面系统的梳理和评估，确保内部管理各项规章制度的合规性和有效性。同时要及时对各项政策、管理办法和操作程序等进行后评价，不断完善自身制度体系，保证各项规章制度能适应本机构业务创新和改
25、革发展等各方面的合规要求。（2）为优化、再造流程打好基础，强化制度执行力。各部室要结合本业务条线的各项规章制度的梳理、整合和完善以及流程银行建设等基础性工作要求，对相关的业务流程和管理流程进行优化或再造，制定和完善流程操作规范及标准，保证各项规章制度通过流程予以落实和执行。（四）查风险、建机制，实施全面风险管理1、结合“三项整治”活动进行合规风险排查。从今年5月开始，结合银监会提出的“抵质押贷款风险排查，借名、假冒名贷款专项整治，置换、核销不良贷款排查清理”等“三项整治”活动，进一步深挖风险隐患，堵塞风险漏洞。2、结合案件防控治理工作落实各项合规要求。从今年5月开始，结合省联社提出的案件防控治
26、理工作实施方案要求，全面开展合规自查，对各业务条线及管理条线的风险点进行梳理、排查，针对发现问题要分门别类制定详细整改方案，强化风险管理措施，并跟踪复查。通过检查、整改，进一步落实银监会防范操作风险的“十三条”措施，强化案件风险防范“四项制度”等案防制度、合规要求的执行。3、稳步推进全面风险管理机制建设。针对合规风险排查情况，结合银监会农村中小金融机构监管工作会议要求，我们要积极创造条件，探索和实施巴塞尔新资本协议，持续和深入开展内部评级、经济资本分配、资金转移定价、市场风险内部模型、操作风险内部计量等风险计量技术的研发和运用工作，理顺全面风险管理组织分工，完善全面风险管理运行体系，逐步建立全
27、面风险管理长效机制，探出一条从流程合规走向全面风险管理的新路子，切实提高合规管理和风险控制能力。（五）抓纠错、明责任，提高合规管理有效性我们要通过“合规文化建设年”活动，在辖内上下建立起有效的合规激励表彰机制，营造良好的全员合规氛围，对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者要给予保护、表扬和奖励；对存在隐瞒违规问题、知规犯规者，要严格追究责任；进一步落实违规事项职责“五问”，包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责，坚持做到“谁违规、谁负责”；要建立起违规问题和缺陷的处理纠正机制，合规部门、稽核审计部门等对合规性检查中发现的违规问题和评价结果要提出相应的整改意见和纠正措施
28、，并督促相关部门及业务条线及时整改;要通过强有力的稽核审计和纪检监察处理手段，强化合规问责，把好最后一道关口。四、分步实施、有序推进（一）宣传发动、部署动员阶段（4月下旬5月下旬）根据银监会相关精神，结合省联社罗继东理事长在今年4月11日召开贯彻落实全国农村中小金融机构监管工作会议精神（视频）大会有关开展“合规文化建设年”活动的要求，我社拟在5月下旬召开“合规文化建设年”活动启动大会，广泛发动，大力宣传，全面部署工作目标、落实措施及要求，借助文件、内刊、网络等内部各种宣传渠道，多层次、多维度、多形式进行宣传，营造“抓合规、建机制、防风险、促发展”的合规氛围。（二）全面自查，发现问题阶段（5月下
29、旬6月底）我们应严格按照银监会和省联社的相关要求开展合规管理全面自查工作，重点是合规管理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等。每一员工及每一部门、分支机构（信用社）都应以合规为准绳，认真查找问题，并根据存在的问题和整改措施写出自查报告，层层签订整改承诺责任书。（三）整改完善、培训教育阶段（7月11月）我们要在全面自查的基础上，结合贷款业务“三项整治”和案件防控治理等专项工作，落实违规事项或管理漏洞、风险隐患等问题的整改工作。联社分管领导要亲自抓，组织相关业务条线和部门
30、制定整改台账和整改时间表，提出切实可行的整改方案、办法，并逐项跟踪落实。各社（部）主任（经理）要具体抓本单位的整改落实。市联社将组织检查组通过排查通报、整改督导、突击检查等方式，督促和指导排查发现问题整改到位，提升整改质量。为保证“合规文化建设年”活动取得实效，各社（部）应努力营造全员学习的良好氛围。各社（部）应结合全面风险管理、案件风险防控等相关内容，将合规教育培训与风险防范培训紧密结合，确保合规教育培训工作持续化、层次化、多样化，不断增强员工依法办事、按章操作的自觉性。联社根据省联社“合规文化建设年”活动要求，从下半年开始，将分批对员工进行分类考试，为合规管理水平的提升提供人才保障。（四）及时总结、促进提高为对“合规文化建设年”活动开展情况和取得的实效进行及时总结，以便发现存在问题，提出改进思路和措施。各社（部）要按要求从7月开始，每月3日前向合规部报送上月活动开展情况，市联社将按季度组织相关部门对各社“合规文化建设年”活动开展情况进行全面检查、评价和验收。同时市联社将各社合规建
