1、上海浦东发展银行网上银行柜面交易上海浦东发展银行网上银行柜面交易操作手册(1.0)目录目录 11 网上银行签约 41.1 5783个人用户开户及签约 41.2 5784个人用户网银服务停止 51.3 5775公司网上银行开户 71.4 5779公司用户网上银行服务停止 81.5 5777公司签约资料修改 101.6 5778企业管理员密码重置 111.7 5781银行客户锁定/解锁 121.8 5782锁定网银用户列表查询 131.9 5780公司用户网银信息查询 142 数字证书管理 162.1 5790重打个人密码信封 162.2 5791个人证书申请 172.3 5792个人证书作废 1
2、92.4 5793个人证书更新 202.5 5794企业证书批量申请 222.6 5795企业证书作废 242.7 5796企业证书更新 252.8 5797企业证书补发 262.9 5799企业重打密码信封 273 网银集团服务 293.1 4601集团关系建立 293.2 4602集团关系删除 303.3 4603集团关系查询 313.4 4650集团网银查询权限设置及维护 323.5 4652集团网银子公司账户授权 333.6 4635集团网银子公司帐户授权查询、修改 353.7 4654集团网银子公司授权帐户删除 364 企业理财业务 384.1 4651网银开户证实书打印 385 网
3、上预约 395.1 8394网银预约汇票复核 395.2 8395网银预约本票复核打印 415.3 8392网银预约登记簿模糊查询 435.4 8393联动-查询预约登记簿 456 转账支付 476.1 8804支付申请模糊查询 476.2 8805支付申请补录 506.3 8806支付申请汇划 536.4 8807支付申请凭证打印 556.5 8808支付申请销记 566.6 8309支付申请撤消 586.7 8811账号预约增加 606.8 8812账号预约修改 616.9 8813账号预约删除 636.10 8814账号预约查询 646.11 8815账号预约模糊查询 65网上银行相关的
4、柜面操作主要有四类：网上银行签约、数字证书管理、集团服务设置、以及落地业务处理。个人客户若需享受个人网上银行专业版服务，对公客户若需享受企业信息直通车或公司网银服务，均须至我行柜面进行签约。由于数字证书是验证网上银行签约客户身份、确定通过internet发往我行的电子交易指令真实性的重要凭证，因此客户申请数字证书业务也须至我行柜面办理。1 网上银行签约1.1 5783个人用户开户及签约1.1.1 交易用途客户在“个人网上银行（专业版）签约申请书”中选择“网银开户”时，柜员通过该交易为客户开通我行个人网上银行专业版服务。1.1.2 输入要素柜员输入客户号，分行号、网点号自动回显，请客户由密码键盘
5、输入客户查询密码，密码验证通过后，柜员按照客户申请书的填写内容输入“单笔支付限额”、“单日支付限额”、以及“网银功能选择”。“单笔支付限额”、“单日支付限额”默认为0，即无上限约束。“网银功能选择”具有两个选项：网上支付和网上划款，目前我行网上银行上未开通网上支付功能，网上划款是指对他人进行系统内、系统外汇款。1.1.3 输出要素系统返回网银签约客户号，打印申请书中“客户号”、“日期”、“流水号”、“机构号”、“经办”域。1.1.4 操作流程1、 柜员收到客户提交的个人有效证件和填写好的个人网上银行（专业版）签约申请书，应对客户填写的姓名、证件姓名进行核对，核对无误后，录入相关签约信息；2、
6、打印个人网上银行（专业版）签约申请书。1.1.5 注意事项1、 对于首次申请开通我行网上银行的客户，需同时为客户办理数字证书手续（5791）。2、 由于客户号是新系统引入的概念，我行老客户可能并不知晓自己的客户号。遇此情况，若同时申请证书的，建议柜员先作“5791个人证书申请”交易，即可查到客户的客户号信息；若无需申请证书，请通过0204交易查询客户号。3、 我行老系统中无客户查询密码，因此，在作此交易时，若遇客户不知晓自己的客户查询密码，柜员可依据客户查询密码迁移规则提示、或告知客户。为防范风险，遇此验证查询密码无法起到身份验证作用的情形，柜员应加强对身份证件与本人的核对。1.2 5784个
7、人用户网银服务停止1.2.1 交易用途客户在“个人网上银行（专业版）签约申请书”中选择“停止网银服务”时，柜员通过该交易为对已开通我行个人网上银行（专业版）的客户停止网上银行服务。输入要素柜员输入客户号。1.2.2 输出要素交易成功信息，打印个人网上银行（专业版）服务申请书。1.2.3 操作流程1、 验证申请人身份证件与填写客户号是否匹配；2、 输入客户号，3级柜员授权后，提交主机；3、 打印“个人网上银行（专业版）服务申请书”；4、 在个人网上银行（专业版）服务申请书的第二联上加盖业务章后交给客户，第一联留开户网点保管备查，定期装订成册长久保管。1.2.4 注意事项1、 柜员在做此交易前，注
8、意验证申请人身份证件与填写的客户号是否匹配。2、 客户停止网上银行服务时，可不同时废除证书。3、 功能类似的交易还有5781银行客户锁定/解锁，不同的是，5781交易为暂停客户网银服务，恢复服务只需仍通过5781交易将客户状态置回为0正常；而若通过5784交易停止网银服务，则需通过5783交易重新申请网银服务开通方可恢复服务。4、 该交易需要3级柜员授权。1.3 5775公司网上银行开户1.3.1 交易用途当客户“公司网上银行签约申请书”选择“网银开户”时，柜员根据客户申请书填写内容作5775交易，为企业客户开通网上银行功能。对于初次申请开通网上银行服务的客户，需要同时做5792企业数字证书申
9、请交易。1.3.2 输入要素输入企业客户号，系统回显“企业名称”分行号、网点号。根据客户申请书选择“企业信息直通车”或“公司网银”，在“网银服务类型”域分别填写“0”或“1”。并输入申请人信息。当网银服务类型选择“0企业信息直通车”时，只需输入管理员（甲）相关信息，管理员（乙）信息无须输入；当网银服务类型选择“1公司网银”时，管理员（甲）、管理员（乙）信息均须建立。在管理员相关信息中，E_MAIL地址、电话号码为可选输入项。1.3.3 输出要素返回开户成功信息，打印公司网上银行服务申请书。1.3.4 操作流程1、 柜员收到客户提交的相关文件资料（参见上海浦东发展银行公司网上银行业务操作管理暂行
10、办法），依据上海浦东发展银行公司网上银行业务操作管理暂行办法的相关规定审核无误后，根据企业申请书输入企业签约信息；2、 由申请人代管理员从密码键盘建立管理员初始登录密码，提交主机；3、 打印“公司网上银行服务申请书”；4、 申请成功后，启动“5794企业证书批量申请”，执行证书申请处理。1.3.5 注意事项1、 由于公司网上银行管理员登录名一经建立，不得修改，故为防止企业网银管理员更迭时的尴尬，推荐客户为管理员选择通用型登录名，例如spdbadmin1、spdbadmin2。2、 管理员合法名称为英文字母、数字、加合法字符（例如_），2-20位长，大小写敏感，不可设为中文。1.4 5779公司
11、用户网上银行服务停止1.4.1 交易用途当客户在“公司网上银行签约申请书”中选择“停止网银”时，柜员通过5779交易停止对该企业继续提供网银服务。企业选择“停止网银”时，可不同时废止数字证书。1.4.2 输入要素输入客户号、网银服务类型、以及申请人信息。1.4.3 输出要素返回交易成功信息，打印“公司网上银行签约申请书”。1.4.4 操作流程1、 柜员收到客户填写的公司网上银行签约申请书，进行公司预留印鉴验证与申请人身份证件验证无误后，录入客户号、申请人信息，提交主机；2、 系统返回交易成功信息，打印“公司网上银行签约申请书”；3、 在公司网上银行签约申请书第二联上加盖业务章后，交申请人，公司
12、网上银行签约申请书第一联留开户网点保管备查，定期装订成册长久保管。1.4.5 注意事项1、 柜员需严格验证客户申请书内容的真实性，尤其是企业客户名称、签章与客户号的匹配；申请人填写内容、申请人证件的一致性。2、 客户一旦停止网上银行服务，其管理员对网上银行的所有设置，例如账号权限设置、操作员信息、授权体系等都将被清除。若客户需再次使用网上银行服务，须重新建立整套体系。因此，当客户申请做网银服务停止时，柜员须仔细了解其申请停止的原因，必要时可建议其先暂停网银服务（即为其作5781）。1.5 5777公司签约资料修改1.5.1 交易用途当企业网上银行管理员换人时，企业可至我行柜面通过5777交易修
13、改管理员姓名、身份证件号码。注意，修改的仅为管理员、业务主管的姓名，而非其登录网上银行的登录名。1.5.2 输入要素根据签约信息输入企业客户号、网银服务类型、申请人信息、管理员登录名，以及新任管理员的姓名、性别、证件号码、联系方式（可选）信息。1.5.3 输出要素交易成功，系统刷新屏幕。1.5.4 操作流程1、 输入企业客户号，系统回显企业中文名称，柜员核对无误后，继续输入管理员登录名，新任管理员信息；2、 交易成功，系统刷新屏幕。1.6 5778企业管理员密码重置1.6.1 交易用途当企业网上银行管理员、或业务主管未进行工作交接，突然离开企业时，企业可至我行柜面申请重置管理员密码，使其无法继
14、续登录网上银行，从而避免给企业造成经济损失。1.6.2 输入要素输入企业客户号、网银服务类型、强制修改密码的企业管理员网上银行登录名，由企业授权人由密码键盘先后两次输入新密码。1.6.3 输出要素交易成功，系统刷新屏幕。1.6.4 操作流程1、 输入企业客户号、网银服务类型、强制修改密码的企业管理员网上银行登录名，由企业授权人由密码键盘先后两次输入新密码。2、 交易成功，系统刷新屏幕。1.6.5 注意事项1、 该交易必须在客户的授权下进行操作；2、 除管理员外的其他企业网上银行操作员的密码重置，由企业管理员在网上银行系统中自行完成。1.7 5781银行客户锁定/解锁1.7.1 交易用途5781
15、交易用于暂停/恢复对个人网上银行专业版用户、企业信息直通车用户、以及公司网银用户提供网上银行服务。暂停/恢复服务既可能是应用户要求，也可能是应我行管理要求。1.7.2 输入要素输入个人网上银行专业版用户、或企业信息直通车用户、或公司网上银行用户客户号，根据客户类型，在“网银服务类型”中分别选择“企业信息直通车”、“公司网银”或“个人网银专业版”，最后，根据交易目的在“状态”域填写“0正常”或“1锁定”。1.7.3 输出要素交易成功，系统刷新页面。1.7.4 操作流程1、 根据客户要求或我行需要，输入客户号、网银服务类型；2、 输入状态标志；3、 3级柜员授权后，提交主机；4、 由业务主管加以授
16、权。1.7.5 注意事项1、 锁定交易对于企业信息直通车用户和公司网银用户具有特别的意义。当客户需要在一段时间内暂停（例如长假期间）网上交易时，可用锁定交易来达到要求。客户就网银所作的所有设置，例如账号权限、操作员、以及授权体系都将保持不变，但所有用户均无法登录。2、 该交易需要3级柜员授权。1.8 5782锁定网银用户列表查询1.8.1 交易用途5782交易用于查询已签约我行个人网上银行专业版、企业信息直通车、或公司网上银行的客户的状态。1.8.2 输入要素输入客户号。1.8.3 输出要素系统返回该客户状态：0正常，或1锁定。对于未签约，则报“此客户未在网银系统签约”。1.8.4 操作流程1
17、、 输入要查询的个人客户、或公司客户的客户号；2、 提交主机；3、 系统返回该客户状态。1.9 5780公司用户网银信息查询1.9.1 交易用途该交易用于查询我行公司网上银行用户的签约信息。1.9.2 输入要素输入查询客户号、网银服务类型。1.9.3 输出要素系统返回包括签约客户机构属性、授权申请开通网银个人信息、管理员信息、签约受理柜员信息、网上银行操作账号信息等。1.9.4 操作流程1、 输入需查询客户号、网银服务类型；2、 提交主机；3、 系统返回该客户的相关信息。（帐户“操作类型”：0只可查询；1可以转帐。）2 数字证书管理2.1 5790重打个人密码信封2.1.1交易用途 5790交
18、易用于以下情形：1、 为个人专业版客户申请证书（5791），系统显示申请成功，但由于各种原因，例如打印机设置问题，未能正常打印密码信封，可用5790交易再次获得密码信封；2、 客户获得密码信封后，必须在14日内于我行网上银行页面进行证书下载操作，否则，密码信封内的两码将过期。遇此情况，可借助5790帮助客户再次获得密码信封；3、 柜员为客户做5791申请证书，但系统报交易通讯错，此时，应先尝试通过5790打印密码信封，若成功打印出密码信封，则交易结束；若系统报错“该客户未成功申请过证书，请做5791”，请重新做5791个人证书申请。2.1.2正常流程描述1 输入“客户号”，回车后，系统自动回显
19、“客户姓名”、“证件号码”，请仔细核对是否与客户提供的证件是否一致，之后，请客户由密码键盘输入客户查询密码；2 交易成功后，依提示打印密码信封（从接在并口上的EPSON LQ300K打印机）；3 依提示在个人网上银行（专业版）签约申请书打印凭证（从接在串口上的凭证打印机）；4 在个人网上银行（专业版）签约申请书的第二联上加盖业务章后，连同打印好的密码信封一起交给客户，个人网上银行（专业版）签约申请书第一联留开户网点保管备查，随当日传票装订保管。2.1.3注意事项只有成功做过5791个人证书申请交易、且没有下载过的证书，才可以做重新打印密码信封，若未成功申请过证书，否则系统会提示“错误：该客户未
20、成功申请过证书，请做5791”；若证书已经下载，系统会提示“错误：该证书已下载，不可再次打印密码信封”。2.2 5791个人证书申请2.2.1交易用途该交易用于：为使用我行个人网银专业版的客户生成用于下载证书的密码信封。2.2.2正常操作流程1、 根据客户填写的“个人网上银行（专业版）签约申请书”输入“证件类型”、“证件号码”，系统自动回显“客户号”、“客户姓名”、“拼音名/英文名”（若客户信息中缺乏“拼音名/英文名，该项将无法回显，柜员可根据客户姓名手工输入姓名拼音），请客户从密码键盘输入客户查询密码，最后根据相关业务规定，选择是否收费，（选择1不收费，系统将调用三级柜员授权，自动跳过4、5
21、两步），提交主机；2、 提交后，在密码信封打印机（并口连接EPSON LQ300K）上打印内含数字证书授权码与参考号的密码信封；3、 由凭证打印机在个人网上银行（专业版）签约申请书第一联背面做凭证打印；4、 系统自动联动9565交易进行收费，“交易金额”域反映申请证书的张数，个人证书即为1，客户号域根据5791交易自动显示，请勿修改，根据客户现金缴费或转帐缴费情况，填写其它域；5、 由凭证打印机打印收费凭证；6、 在个人网上银行（专业版）签约申请书的第二联、以及收费凭证上加盖业务章后，连同打印好的密码信封一起交给客户，个人网上银行（专业版）签约申请书第一联留开户网点保管备查，随当日传票装订保管
22、。2.2.3注意事项1、 数字证书是我行客户使用网上银行的必备条件，因此，对于初次申请开通我行个人网上银行服务的客户，必须同时申请个人数字证书。以前开通过我行个人网上银行，后停止网银服务，再次开通时，原证书还保留的，则无须再次申请证书。2、 个人网银用户获得包含数字证书两码（授权码和参考号）的密码信封后，必须在14天内进行证书下载，否则密码信封将作废，只能通过5790重打个人密码信封再次获得两码。3、 如果原来申请过证书，后通过5792交易将证书作废的，需要恢复证书，请通过5793证书更新交易完成，而不可再次进行证书申请。4、 数字证书自申请之日起13个月内有效。2.3 5792个人证书作废2
23、.3.1交易用途该交易用于将已经下载的证书置为不可用状态。由于数字证书是个人网上银行专业版认证交易指令合法性的必备要素，一旦客户申请将证书作废，他将无法再登录网上银行，即使客户并未申请停止网银服务。2.3.2正常流程描述1 根据个人客户“个人网上银行（专业版）签约申请书”填写的内容输入客户号，系统回显“客户姓名”、“证件号码”，与申请书、以及客户提交的身份证件相对照检查一致后，请客户由密码键盘输入查询密码，提交主机；2 系统返回成功信息，按任意键打印凭证。2.3.3注意事项1 只有成功下载的证书才能够作废，未下载的证书进行证书作废，系统会提示“错误：证书未下载，不可作废”。2.4 5793个人
24、证书更新2.4.1交易用途当我行个人网上银行专业版用户发生：1 数字证书过期；2 由于存放证书的计算机发生故障、或其他原因导致数字证书丢失；3 或客户怀疑自己的证书有被盗用的可能；柜员可通过5793交易为其申请用户信息完全相同的证书，生成的证书自申请日起13个月内有效，原证书将在24小时后自动作废。2.4.2正常流程描述1、 柜员收到客户提交的身份证件和填写的个人网上银行（专业版）签约申请书，审核无误后，输入客户号，系统回显“客户姓名”、“证件号”，与客户提交申请书、身份证件号码检查一致后，请客户由密码键盘输入查询密码，根据相关业务规定输入是否收费（选择1不收费，系统将调用三级柜员授权，自动跳
25、过4、5两步），提交主机；2、 返回更新证书成功信息，由接在并口的EPSON LQ300K打印机打印证书密码信封；3、 由凭证打印机打印个人网上银行（专业版）签约申请书；4、 联动9565收费交易，“交易金额”域反映申请证书的张数，个人证书即为1，请勿修改，根据客户现金缴费或转帐缴费情况，填写其它域；5、 由凭证打印机打印收费凭证；6、 在个人网上银行（专业版）签约申请书的第二联上加盖业务章后，连同打印好的密码信封一起交给客户，个人网上银行（专业版）签约申请书第一联留开户网点保管备查，随当日传票装订保管。2.4.3注意事项1、 只有已经下载的证书方可进行更新，若证书并未下载，而密码信封丢失或过
26、期（自打印日起14天），请通过5790交易重新获得密码信封；2、 证书更新后，原证书将在24小时后自动作废，无法再使用。2.5 5794企业证书批量申请2.5.1交易用途该交易用于为公司网银客户新增申请数字证书（企业信息直通车用户无须使用数字证书）。企业初次申请证书的张数不应小于2，以保证两个管理员人手一张。2.5.2正常流程描述1、 柜员根据客户公司网上银行数字证书管理表的内容填写企业代码，系统回显“客户号”、“企业中文名称”信息，柜员将这些与公司网上银行数字证书管理表内容、印鉴内容核对一致后，根据管理表输入证书张数，并根据分行规定输入是否收费（选择1不收费，系统将调用三级柜员授权，自动跳过
27、5、6两步），提交主机；2、 系统返回证书申请结果信息，请注意观察其中是否存在“申请失败，请做5797证书补发”的证书，若有，需记录下对应序号，稍后，调用5797交易为该证书做补发；3、 由凭证打印机打印公司网上银行数字证书管理表；4、 由接并口的EPSON LQ300K打印机连续打印成功申请的证书的密码信封；5、 联动9565收费交易，“交易金额”域根据5794填写的申请张数自动填写，请勿修改（即使存在需做证书补发的情况，由于5797交易不联动收费，也对该证书在此收费），根据客户现金缴费或转帐缴费情况，填写其它域；6、 由凭证打印机打印收费凭证；7、 网银业务经办人员在公司网上银行数字证书管
28、理表的第二联、以及收费凭证上加盖业务章后，连同密码信封一起交给客户，公司网上银行数字证书管理表第一联留开户网点保管备查，随当日传票装订保管；8、 网银业务经办人员出售与证书申请数量相同的USBKEY给企业，为方便企业使用，各种颜色USBKEY交叉出售。2.5.3注意事项1、 柜员请提示客户，标记证书序号为1的证书，必须为管理员（甲）使用，序号为2的证书，必须为管理员（乙）使用，其他证书由管理员负责分配给企业财务人员使用；2、 当企业操作网上银行的人员增加，需要新增申请证书时，系统会自动在该客户已有证书序号之后进行新证书排序。例如，客户号为2000000000的客户已申请了6张证书，现又申请两张
29、，柜员只需调用5794企业证书批量申请交易，输入证书张数“2”，系统会自动命名两新增证书为7号、8号；3、 当提交批量申请证书请求，返回交易成功信息，但证书详情页面提示某序号证书“申请失败，请做5797证书补发”，须调用5797交易，对该序号证书进行补发；4、 若提交主机后，提示“交易通讯错”，请先通过5797交易对申请的证书进行补发，若补发成功，请通过手工收费交易按证书张数收取证书费用；若5797报错“错误：该顺序号未申请，请做申请操作”，请再次进行5794。需注意的是，进行补发时，需填写客户证书序号，此时需结合客户已有证书情况和此次申请数量进行填写，例如，客户初次申请2张证书，那么需调用两
30、次5797交易，分别输入1号、2号；若客户原已申请2张证书，此次通过5794追加申请1张，需要在5797交易中输入3作为序号；5、 当提交批量申请证书请求，页面返回信息中提示各序号证书申请均成功，但打印密码信封数量较申请数量为少，须检查密码信封序号栏，找出缺失的证书序号，调用5799补打企业密码信封；6、 企业网上银行管理员在使用网上银行操作的电脑上，打开我行网银主页，点击网上银行“证书下载”/“公司用户”，将存储证书的USB KEY插入计算机USB接口上，并输入1号证书的授权码与参考号，完成管理员（甲）使用的1号证书的下载。采用同样步骤，依次将各个证书下载到不同的USBKEY中，并将这些US
31、BKEY发给操作网银的财务人员。含有数字证书的USB KEY对于企业财务人员就相当于柜员的柜员卡加密码再加印章，是确认网上银行操作人员身份证重要标识，必须严加保管。2.6 5795企业证书作废2.6.1交易用途当企业将减少操作公司网银的人员时，除了由管理员在网银端删除用户，还需要将该用户使用的证书作废，5795交易即用于将已下载的证书置为作废。作废将在交易成功24小时后生效。2.6.2正常流程描述1、 柜员收到客户填写的数字证书管理表，审核无误后，录入“客户号”，系统回显企业中文名，与管理表核对一致后，输入需要作废的证书序号，提交主机；2、 系统返回成功信息，打印数字证书管理表；3、 经办人员在数字证书管理表的第二联上加盖业务章，数字证书管理表第一联留开户网点保管备查，随当日传票装订保管，第二联交给客户。2.6.3注意事项1、 只有已经下载的证书才能
