1、个人外汇业务知识测试题库65道个人外汇业务知识测试1、个人结汇实行年度总额管理,年度总额为每人每年等值（ ）万美元。单选题A 1B 2C 5D 10 正确答案：C 2、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。单选题A 6B 12C 24D 36 正确答案：C 3、陈江通过本人账户在银行办理结汇1笔、金额5.1万美元，他应将结汇所得人民币资金直接划转至( )的境内人民币账户。单选题A 陈江本人B 交易对方C 任意个人D 以上都可以 正确答案：B 4、境外个人对于当日累计不超过等值（ ）美元（含）以及离境前在境内关外场
2、所当日累计不超过等值（ ）美元（含）的兑换，可以凭本人有效身份证办理。单选题A 100,300B 300,500C 500,1000D 1000,1500 正确答案：C 5、“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续（）年。单选题A 1B 2C 3D 5 正确答案：B 6、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇账户内外汇汇出境外当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。单选题A 3B 5C 1D 10 正确答案：B 7、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，手持外币现钞汇出当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。单选
3、题A 1B 3C 5D 10 正确答案：A 8、境外个人外汇汇出境外用于经常项目支出，持外币现钞汇出当日累计等值 1 万美元以上的，凭本人有效身份证件、经海关签章的 或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。单选题A 收汇核销单B 结汇水单C 报关单D 海关申报单 正确答案：D 9、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（ ）美元（含）的结汇，银行不应将个人结售汇数据录入个人外汇业务系统。单选题A 100B 300C 500D 1000 正确答案：A 10、境内个人办理购汇业务，应真实、准确、完整 填写 ，并承担相应法律责任。单选题A 个人购汇申请书B 个人购付汇申请书C 个人售汇申请书D 个
4、人结售汇申请书 正确答案：A 11、旅行支票兑换外币现钞按提钞规定办理，提钞超过等值（ ）万美元，需向外汇局事前报备。单选题A 1B 5C 10D 15 正确答案：A 12、外汇局开具的提取外币现钞备案表自签发之日起（ ）天内有效，不可重复使用。单选题A 15B 30C 45D 60 正确答案：B 13、银行代理境外分支机构开户见证业务的客户主体仅限于已取得国外（境外）长期签证（ ）的境内居住个人，汇款用途按有关个人外汇管理规定审核真实性。单选题A 实际居住6个月以上B 实际居住2个月以上C 实际居住3个月以上D 实际居住1年以上 正确答案：C 14、 分拆信息的反馈应在规定时间内反馈，第一次
5、推送（ ）日，退回或审核不通过为（ ）日。单选题A 10,5B 20,10C 30,15D 40,20 正确答案：B 15、个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口的，可以通过本人外汇账户收汇、结汇。结汇凭（ ）等商业单证办理。单选题A 合同及物流公司出具的运输单据B 合同C 物流公司出具的运输单据D 代理协议 正确答案：A 16、目前，对境内金融机构发行的境内银行卡（外币卡和银联卡）境外提现实施限额管理：每卡每日提现不得超过等值（ ）万元人民币，每个自然年度不得超过等值（ ）万元人民币。单选题A 1,10B 2,10C 1,20D 2,20 正确答案：A 17、银行办理个人业务的相关材料
6、至少保存（ ）年备查。单选题A 1B 2C 3D 5 正确答案：D 18、个人可以其个人外汇储蓄账户中自有（ ）等境内合法资金参与境外上市公司股权激励计划。单选题A 外汇B 人民币C 外汇或人民币D 以上皆不是 正确答案：C 19、出境人员携带不超过等值（ ）美元（含）的外币现钞出境的，无须申领携带外汇出境许可证。单选题A 5000B 6000C 8000D 10000 正确答案：A 20、目前境内个人可兑换的资本项目（ ）单选题A 购买人寿保险及返还分红类保险B 境外股票投资C 移民、继承等财产转移D 境外买房 正确答案：C 21、银行根据应急预案办理业务，系统恢复后通过（ ）功能将业务录入
7、个人外汇业务系统。单选题A 正常录入B 补录C 录入修改D 补录修改 正确答案：B 22、个人提取或存入外币现钞当日累计等值 （ 、 ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。单选题A 10000,5000B 10000,10000C 5000,10000D 5000,5000 正确答案：B 23、办理境外个人业务审核要点多选题A 结汇看用途B 结汇看来源C 购汇看来源D 购汇看用途 正确答案：AC 24、下列哪些材料可以说明近亲属关系？（）多选题A 户口本B 结婚证C 出生证D 近亲属承诺函 正确答案：ABCD 25、标有身份证件号码的（ ）可作为境内个人有效身份证件。多选题A 机动
8、车驾驶证B 港澳通行证C 户口簿D 临时身份证 正确答案：CD 26、个人可委托近亲属代为办理年度便利化额度内的购汇、结汇，这里的近亲属包括（ ）多选题A 配偶、父母、子女B 孙子女、外孙子女C 兄弟姐妹D 祖父母、外祖父母、E 堂兄弟 正确答案：ABCD 27、个人可委托他人代为办理不占用年度便利化额度的购汇、结汇，需提供委托人和受托人的（ ）。多选题A 委托书B 有效身份证件C 有交易额的相关材料D 承诺函 正确答案：ABC 28、境内居民洪先生计划在香港购买一份保险，银行可以为他办理购汇支付险种有（ ）多选题A 境外旅行购买人身意外险B 商务活动购买人寿保险C 留学购买个人疾病保险D 投
9、资返还分红类保险 正确答案：AC 29、下列外币现钞管理说法正确（ ）。多选题A 补办的携带外汇出境许可证应加注“补办”字样B 个人不占用年度便利化额度的外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值 1 万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理C 银行应加强对个人大额、异常外币现钞存取业务的真实合法性审核，严格审核外币现钞来源或用途D 银行办理外币现钞收付业务，应按银行外汇业务数据采集规范相关规定及时、准确报送外币现钞有关数据 正确答案：ACD 30、银行应建立本行数据质量管理机制，办理的个人结售汇和外币现钞存取业务全部数据均应（ ）向个人外汇业务系 统准确报送。多选题A 实时B 隔日
10、C 逐笔D 汇总 正确答案：AC 31、个人出境赴（）确有需要提取超过等值 1 万美元以上外币现钞的，凭本人有效身份证件、 提钞用途等材料向银行所在地外汇局事前报备多选题A 战乱B 外汇管制严格C 金融条件差D 金融动乱的国家（地区） 正确答案：ABCD 32、2020年5月1日，居民黄某某在银行存入现钞2万美元，银行经办人员应审核（ ）。多选题A 本人有效身份证件B 经海关签章的海关申报单C 本人或近亲属原存款银行外币现钞提取单据D 外汇局开具的提取外币现钞备案表 正确答案：ABC 33、银行办理的下列个人外币现钞存取数据，应录入个人外汇业务系统管理（ ）。多选题A 持外币现钞的结汇B 境内
11、划转直接提取外币现钞C 从个人外汇账户或信用卡提取外币现钞D 购汇提钞 正确答案：ABCD 34、下列可以不纳入个人外汇业务系统审核的业务有（ ）。多选题A 外币代兑点发生的结售汇B 境内卡境外使用购汇还款C 境外卡通过自助设备提取人民币现钞D 境外个人结汇 正确答案：ABC 35、下列说法正确的是（ ）。多选题A 银行应对在个人系统使用中知晓的个人信息严格保密，不得泄露和侵犯个人隐私B 银行不可办理代理境外分支机构开户见证业务C 若开办代理境外其他银行开户见证业务，应先取得银行保险业监督管理部门同意D 银行开展个人外汇业务，应依据展业原则及反洗钱有关规定制定银行内部管理制度，银行内部管理制度
12、应覆盖本行个人外汇业务的全部类型和业务渠道 正确答案：ACD 36、境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入， 凭（）在银行办理经常项目购汇。多选题A 本人有效身份证件B 有交易额的购汇资金来源材料（含税务凭证）C 有交易额的购汇资金来源材料（不含税务凭证）D 有交易额的购汇资金用途材料（含税务凭证） 正确答案：AB 37、银行应加强电子银行个人结售汇业务风险识别， 落实电子银行业务本人办理原则。通过多重技术手段，事中筛查 拦截异常外汇交易来防范（）多选题A 借用他人便利化额度B 出借本人便利化额度C 其他规避便利化额度D 真实性管理的违规行为 正确答案：ABCD 38、 对于不占用年度便利
13、化额度的外币现钞结汇，凭（ ）在银行办理。多选题A 本人有效身份证件B 经海关签章的海关申报单C 本人或近亲属原存款银行外币现钞提取单据D 有交易额的相关材料 正确答案：ABCD 39、外汇局对银行内部管理制度执行情况及银行经常项目外汇服务质量进行管理，采取（ ）等方式，督促其加强内部管理和提升服务质量。多选题A 风险提示B 约谈C 情况通报D 暂停个人系统接口E 行政处罚 正确答案：ABCD 40、银行应按展业原则办理境内机构外币现钞收付业务，对交易单证的真实性及其与外币现钞交易的一致性，以及外币现钞交易的（ ）等进行合理审核。多选题A 合法性B 必要性C 准确性D 有效性 正确答案：AB
14、41、对提供有交易额的证明材料或交易电子信息的跨境电子商务项下结售汇，个人可按实际交易规模办理，不占用个人年度便利化额度。（ ）判断题A 正确B 错误 正确答案：A 42、 个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进口的， 本人凭其与代理企业签定的进口代理合同或协议购汇，所购外汇通过本人外汇账户直接划转至代理企业经常项目外汇账户。判断题A 正确B 错误 正确答案：A 43、银行应关注个人购付汇用途是否一致，发现涉嫌付汇用途与购汇用途不一致的，应做好尽职调查，要求个人如实报告购付汇用途。判断题A 正确B 错误 正确答案：A 44、个人外汇账户内资金境内划转，仅限于本人账户之间。判断题A 正确B
15、错误 正确答案：B 45、个人结售汇便利化额度适用于经常项目和可兑换的资本项目。判断题A 正确B 错误 正确答案：B 46、境外购物刷卡或使用移动支付纳入个人便利化额度。判断题A 正确B 错误 正确答案：B 47、对客户在办理用汇业务时修改原个人购汇申请书购汇用途的，不强制要求个人系统中报送的原购汇业务的“购汇资金属性”一并进行修改。判断题A 正确B 错误 正确答案：A 48、境内个人凭本人有效身份证件和有交易额的结汇资金用途材料， 在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇。判断题A 正确B 错误 正确答案：B 49、外汇局对首次出借本人便利化额度协助他人规避便利化额度及真实性管理的个人，
16、外汇局将其列入“关注名单”管理。判断题A 正确B 错误 正确答案：B 50、在关注期限内，“关注名单”内个人办理便利化额度个人结售汇业务，凭本人有效身份证件在银行办理。判断题A 正确B 错误 正确答案：B 51、银行可根据个人要求为其本人查询被实施的“关注名单”管 理结论，若个人对结论存在异议，应告知个人向所在地外汇局核实。判断题A 正确B 错误 正确答案：A 52、银行有权对违反外汇管理规定、真实性存疑的交易予以拒绝。 对拒绝办理的业务，银行应向个人准确说明拒绝原因及申诉渠道。判断题A 正确B 错误 正确答案：A 53、银行为个人开立外汇账户时，应尽职调查，加强对客户的了解，强化个人身份认证
17、核验，确保人证一致。判断题A 正确B 错误 正确答案：A 54、银行应在营业网点区域显著位置展示银行编制的个人外汇业务办理指南。判断题A 正确B 错误 正确答案：A 55、个人携带外币现钞出境，没有或超出最近一次入境申报外币 现钞数据记录的，金额在等值5000美元以上至1万美元（含）的， 应向外汇局申领携带外汇出境许可证。判断题A 正确B 错误 正确答案：B 56、持有外国人永久居留身份证的境外个人不适用购汇年度便利化额度。判断题A 正确B 错误 正确答案：B 57、境内外个人结汇、购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度均为每人每年等值万美元。判断题A 正确B 错误 正确答案：B 58、刘小红
18、在中国银行泉州分行申领携带外汇出境许可证，因在出境前遗失，她可以向中国银行深圳分行提出补办申请。判断题A 正确B 错误 正确答案：B 59、境外个人出售境内商品房所得人民币，可以直接购汇汇出。判断题A 正确B 错误 正确答案：A 60、银行可以直接办理境内个人移民财产转移购付汇业务。判断题A 正确B 错误 正确答案：B 61、境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。判断题A 正确B 错误 正确答案：A 62、境内居民陈小明在某银行网点办理年度便利化额度内留学购汇4.2万美元，银行除审核有效身份证件外，还应审核境外学校录取通知书、学费证明等材料。判断题A 正确B 错误 正确答案：B 63、从事市场采购贸易的个人，经地方政府市场采购贸易联网平台备案后，可委托第三方报关出口并以自身名义办理收汇。判断题A 正确B 错误 正确答案：A 64、银行可根据个人风险状况，自主决定审核凭证的种类、形式以及审核要点，确保交易真实合规。判断题A 正确B 错误 正确答案：A 65、个人携带外币现钞当天多次往返及短期内多次往返者第二次及以上入境，携带外币现钞等值 5000 美元以下的，不需要向海关书面申报。判断题A 正确B 错误 正确答案：B
