非法集资案处置汇报Word下载.docx
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非法集资案处置汇报Word下载.docx
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广泛利用电视、广播、横幅、标语、会议宣传等多种形式,大力宣传国家有关防范和处臵非法集资活动的各项政策措施,教育群众自觉抵制非法集资,从源头治理非法集资滋生和蔓延的环境;
从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点,剖析典型案例,增强公民的风险意识和辨别能力。
认清非法集资的危害性。
要求各级各部门严格按照县政府转发的《国家、自治区地区相关文件》的要求,结合各部门工作实际,制订相应的实施方案,并组织落实,充分发挥组织协调、督促指导、参谋服务作用,积极帮助县委、县政府解决问题,切实推动我县处臵非法集资工作。
二、充分发挥主观能动性,积极应对处置非法集资面临的困难和问题,大力推动处置非法集资工作
目前我县处臵非法集资现象面临的困难主要是我们难以在第一时间掌握非法集资的源头。
非法集资形式多样,手段隐蔽,欺骗性强,不仅给集资群众造成了无法挽回的经济损失和精神痛苦,而且扰乱了国家金融秩序和市场经济秩序,危及国家经济安全和社会和谐稳定。
针对非法集资现象,我们首要的是加大处臵力度,积极稳妥地做好非法集资善后工作。
各有关部门要进一步加大对非法集资活动的处臵力度。
对社会影响较大、性质恶劣的,应做好前期调查取证工作,并迅速采取必要措施,及时组织部署,以高压态势予以严厉打击,有效遏制非法集资活动的势头,防止事态进一步扩大。
对于影响极为严重和涉嫌集资诈骗的,要及时移交司法部门,从重从快打击,增强威慑效果。
各部门要切
实做好处臵非法集资案件的组织查处和督促债权债务清理清退等善后处臵与维护稳定工作。
县处臵非法集资联席会议及成员单位要积极配合、协调和监督指导,坚持公平、公开、公正、透明的原则,做好善后处臵工作。
非法集资案件有行业主管、监管部门、组建单位或批准单位的,由各乡镇人民政府会同行业主管、监管部门、组建单位或批准单位负责组织督促债权债务清理等工作;
没有行业主管、监管部门、组建单位或批准单位的,由各乡镇人民政府组织有关部门负责债权债务清理、督促相关企业或个人清退。
三、全力开展调查研究,充分认识民间融资、民间借贷,营造良好的社会信用环境
受宏观调控和当前经济形势的影响,民间融资和民间借贷逐渐成为一些企业和个人融资的主要渠道。
就目前来看,我县民间融资的方式主要表现在个人间融资、企业间融资、企业向个人融资、个人向企业融资等方面。
个人间融资主要表现形式为:
一是亲朋好友间的临时调剂,一般不付利息;
二是熟人间的互助会,带有合作、互助性质,利率一般与贷款利率相近;
三是个人集资,期限相对较短,风险相对较大。
企业间融资主要是相互间有业务往来或具有关联关系的企业间的资金借贷,个别实力雄厚的企业,除了凭自己的信用向银行贷款满足自身需求外,同时向相关企业和个人提供资金,甚至提供贷款担保以收取手续费。
在房地产开发等个别行业,还有一种特殊的借贷形式,就是个人向实体“投资”(或通过其他个人),回报相对固定。
企业向个人融资主
要表现为企业向内部职工集资和向社会公众集资两种,利率一般略高于银行贷款利率。
这类企业大都业绩优,信誉好。
个人向企业融资主要是个人向“寄售”、“寄卖”或“典当”行融资。
期限很短,一般几天至几个月,利率高。
此外,还存在一些非法的民间融资活动。
如高利贷、乱集资以及向社会不特定对象吸收存款、放贷等非法金融活动。
当然,一些非法活动、非法个人(如赌博)和不能从正常渠道获得资金的经济主体(如国家禁止项目、高负债者)也往往通过“地下金融”和民间渠道寻求资金。
四、切实加强组织领导,充分发挥处置非法集资联席会议的职能作用,进一步落实当前各项工作措施
近年来,我县虽然没有较大非法集资活动案件的发生,但是部分小规模集资现象仍然存在,并向多领域和职业化方向发展,严重危害社会稳定和金融安全,防范和处臵非法集资工作将面临新的考验。
作为政府部门,我们主要是采取以下措施来应对防范非法集资活动。
一是加强舆论引导和法制宣传。
非法集资活动内容复杂、形式多样、欺骗性强、蔓延速度快,具有严重的社会危害性。
因此,必须加强舆论引导和法制宣传,增强公众的风险意识和法律意识,提高公众对非法集资的识别能力。
由县政府办牵头,各成员单位配合,充分利用报刊、电视、广播传媒,宣传依法处臵非法集资的法律法规,提高社会公众的风险意识和识别能力,引导其远离非法集资。
加大对典型案件的公开报道力度,以专栏文章、专题节目等方式揭露犯罪分子的惯用伎俩,震慑犯罪分子,形成对非法集资的强大舆论攻势。
二是加强对非法集资
广告的审查和管理。
加强融资广告监测,及时发现和查处虚假违法融资类广告。
未经国家有关部门批准,以吸收存款,发行股票、债券、彩票、投资基金或其他债权凭证的形式,向社会公众募集资金的活动,不得以任何方式发布广告。
商品营销、生产经营活动的广告不得出现保本、保证无风险等内容。
房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告,不得涉及投资回报、收益、集资或变相集资等内容。
三是加强对资金融通相关中介机构的市场准入管理。
县内各有关部门要加强对担保公司、投资公司、担保投资公司等中介机构的市场准入管理,严格控制不法分子利用合法平台开展非法集资活动,要求各类机构严格按照业务范围开展业务,并加强日常的监管,对超出经营范围,从事非法集资活动的机构,依法进行打击。
四是及时调查、认定和处臵非法集资案件。
对事实清楚、证据确凿、政策界限清晰的非法集资案件,严肃认真查处;
对重大案件、且达到一定规模的案件或政策界定不清案件,报请市级防范和处臵非法集资联席会议审核查处。
五是改善信用环境,努力满足农村居民和中小企业合理的金融服务需求。
坚持“查防并举、疏堵并用”的方针,在从重从快打击非法集资活动的同时,采取综合措施,改善信用环境,提高服务水平,不断满足我县广大农村居民和中小企业合理的金融服务需求。
金融机构创造条件增加新的金融产品和服务,合理布局网点,增设新的金融机构,提高农村金融服务的覆盖面。
不仅进一步鼓励引进项目,发展经济,而且对企业的经营活动加强管理和引导,切实解决企业财务管理不规范、信用评级体系不健全、
篇二:
打击非法集资情况汇报
xx市开展“打击和处置非法集资、防范
金融风险”专项检查整顿活动
工作情况汇报
为规范金融市场秩序、维护社会安定,根据我市打击和处置非法集资工作安排,我局高度重视,积极组织业务科室对我局主管的融资性担保公司、小额贷款公司开展了专项检查,深入调查摸底,分类化解风险。
现将工作情况总结汇报如下:
一、基本情况
1、小额贷款公司发展情况
目前,经省工信厅批准在我市注册登记的小额贷款公司共计xx家,注册资本xx亿元,从业人员xx人。
全市xx家小额贷款公司整体运作较好,能够自觉接受监管部门监督检查,积极为中小企业提供融资服务。
经审计部门审计全市小额贷款公司,账面不存在非法融资、吸收存款等现象。
截止20XX年4月底,全市小额贷款公司累计为xx户中小企业、个体工商户发放贷款xx笔,累计发放贷款xx亿元,其中为xx户中小企业发放贷款xx亿元;
为xx户个体工商户及创业者发放贷款xx亿元。
取得了较好的经济、社会效益。
2、担保机构规范整顿情况
从去年7月全省开展担保机构规范整顿工作以来,我市
各级各部门迅速行动,深入推进,规范整顿工作取得了初步成效。
一是行业发展秩序得到维护。
通过清理清查,民间融资担保业务已全部消化完毕,风险得到有效化解和控制。
外地担保机构在我市违规设立的分支机构已全部撤销,违规宣传、广告等清理完毕,市场环境逐步净化。
二是经营行为趋于规范。
全市取得经营许可证的xx家担保机构注册资本金共计xx万元,今年1-4月份,这x家公司累计为xx家中小企业办理贷款担保业务xx笔,在保责任余额xx万元,较好发挥了担保机构的杠杆作用,为缓解中小企业融资难起到了一定效果。
二、主要做法
1、加大宣传力度,净化市场。
为促进全市担保、小额贷款行业健康发展,我局进一步加大了担保、小额贷款的相关政策法规的宣传力度,广泛利用电视、广播、会议宣传等多种形式,向全社会发布小额贷款公司、担保机构的准入资格、经营范围等内容,明确监管措施,提示社会风险,增强社会公众的法律意识和风险意识。
同时我们还要求各担保机构、小额贷款公司在营业场所醒目位置悬挂“八不准”业务经营准则,设立投诉举报电话,充分发挥和利用社会力量加强对小额公司及担保机构的监督约束。
2、开展风险排查,防范风险。
20XX年以来,我局多次组织各县(市、区)监管部门开展对担保机构和小额贷款公
司各类风险排查活动,通过召开座谈会、深入企业实地调查、查阅银行对账单、业务合同、财务账簿、组织专项审计等形式,切实掌握担保机构、小额贷款公司的经营情况,争取对有苗头风险做到及时发现,尽快处理。
坚持属地管理原则,各县(市、区)根据本辖区实际情况,制定了担保、小额贷款风险防范处置预案,对发生突发事件时能够快速反应,密切协作,控制事态,化解风险。
3、强化行业监管,综合治理。
在日常工作中,我局着力加强对担保机构、小额贷款公司的行业监管。
一是实行省、市、县三级审核审批制,严把准入关口。
二是责成担保机构、小额贷款公司主要高管人员向社会做出合规经营公开承诺。
三是建立担保机构、小额贷款公司业务直报系统,每月上报业务、财务报表,及时掌握公司情况。
四是对小额贷款公司主要高管实行任职资格管理,考试合格方可取得高管资格。
五是不定期开展专项检查活动,重点检查公司银行对账单和业务手续,检查公司是否有违规资金运作。
六是实行行业年审制度,年底组织专项审计,对存在问题的公司,行业年审不予通过。
4、加强信息沟通,形成合力。
逐步建立健全信息沟通机制,我局按规定要求各县(市、区)担保、小额贷款公司的主管部门建立了值班制度,明确了分管领导和联系人,保持电话畅通。
制定了担保机构、小额贷款公司发生重要情况随
时上报机制,确保出现情况时及时处置。
同时我们加强和市处置非法集资联系会议办公室的沟通联系,对担保机构、小额贷款公司发生的涉嫌非法集资、变相吸收公众存款等违规违法行为,及时上报,并提请相关职能部门协同处理,联合执法,共同查处,形成合力。
三、下步打算
为了进一步做好非法集资监测、预警、防范、打击工作,维护正常的金融秩序和社会稳定,保护广大人民群众的切身利益,在下步工作中我们将做好:
1、进一步提高思想认识。
要充分认识到非法集资活动的严重性、危害性和处置工作的艰巨性、长期性,切实增强防范和处置非法集资工作的紧迫感和责任感,时刻保持高度警惕和高压态势,密切关注非法集资的新动向、新情况和新问题,及时预防和遏制非法集资的产生,坚决打击非法集资活动。
2、进一步加大宣传力度。
切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力。
一是进一步加大正面宣传力度,增强宣传实效。
充分发挥各类媒体和互联网的作用,向社会公众介绍担保机构和小额贷款公司的业务范围,同时,利用各类媒体舆论优势监督担保机构和小额贷款公司规范经营。
二是协调联系电视台、报刊等媒体,加强广告监管,有效遏制担保机构和小额贷款公司以高息理财为名的变相吸收
公众存款的广告。
3、进一步加强行业监管力度。
确保担保、小额贷款行业健康发展。
一是建立完善业务信息报告制度,非现场监管、现场监管、信用评价制度等监管长效机制,加强日常监管。
二是指导担保机构、小额贷款公司建立健全各项内控制度,督促完善内部机构设置和公司治理结构,建立起“事前防范、事中控制、事后处理”的风险防控机制。
4、进一步发挥联席会议作用。
落实当前各项工作措施,充分发挥市处置非法集资联席会议制度的作用,充分发挥联席会议中各成员部门的职能和业务优势,成员单位要加强沟通,密切协作,切实发挥监管合力。
篇三:
打击和处置非法集资典型案例分享
打击和处置非法集资典型案例
“肥油”不流外人田
——山东德州陵县向春油脂非法吸收公众存款案
一家原本正常营业的企业,却干起了向企业内部人员融资的勾当,妄想全员获利,最终却全员受害。
案情回顾
20XX年l1月,陵县公安局经侦大队陆续接到社会人员报案称:
山东向春油脂有限公司自20XX年6月份至今,大肆进行融资活动。
经侦查,自20XX年6月份至今,由豆某某(时任山东向春油脂有限公司董事兼总经理、法人代表)决定以山东向春油脂有限公司的生产经营需要为由,在山东向春油脂有限公司职工内部开始融资。
后经过口口相传的方式,融资范围逐渐由公司内部发展为社会不特定人员。
在收到融资款后,由山东向春油脂有限公司会计为交款人出具两联收据,交款事由为股金,现资金链条断裂,致使4100余万元融资款无法偿还,受害人近600多人。
作案手段
向公司内部职工融资,并定期按照月息8里—1.5分的比例向交款人支付利息,具体工作由台某某(时任该公司监事)经办。
案件查处
1.领导重视
鉴于该案涉案金额较大、涉及人员较多,经侦大队立即将案件相关情况向县公安局党委进行了汇报,县局党委根据案件情况,并提请德州市公安局经侦支队同意,立即启动了《处置涉众型经济犯罪案件突发事件应急预案》,并报请县委、县政府批准,抽调县公安局经侦、网监以及审计、检察等部门精干人员组成专案组,对此案进行侦查。
各级领导多次听取案情汇报,研究侦查方案,提出侦查方向,为侦破此案提供了有利的条件。
2.整体作战
案件发生以后,由县委、县政府牵头,成立了由公、检、法、审计参加的联合工作小组,检察院提前介入,该案中向春油脂公司收到融资款后,为掩盖其非法吸收公众存款的行为,给融资户出据的是股金单据,经和检察机关沟通,根据
实际案情,其行为应认定为变相非法吸收公众存款行为。
审计部门对该公司账目进行全面审计,对资金流向和融资数额进行了确认,为侦破此案打了基础。
3.以打促防,全力维稳
依法办案的同时,始终将维护稳定工作贯穿于办案的全过程,在接待报案时,对报案人提出的情况、反映的问题逐个进行登记、解答,并一再向受害人申明利害关系,希望涉案受害人积极配合,依法维护自身合法权益,不要信谣传谣,共同维护社会稳定。
在侦办过程中,针对陵县民间借贷的现状,起草了《关于打击非法融资的通告》通过电视等形式向全县人民播放,教育广大人民群众认清非法融资的形式和危害,有力地维护了社会稳定。
案件警示
和以前相比,目前非法吸收公众存款新的特点,一是犯罪方式由公开转为地下。
在执法部门的严厉打击下,目前非法吸收公众存款都由过去的公开或半公开转入地下,大多数以生意为掩护,如经营家电、建材
、酒店、旅馆等为名,挂羊头卖狗肉,秘密吸收公众存款。
二是以高息为诱饵。
非法吸收的存款都是以高于金融机构几倍的利率诱惑公众。
存款早的公众得到较为丰厚的回报后,一方面加大自己的存款额,一方面介绍自己的亲朋好友存款,犯罪嫌疑人往往在很短时间内就能获取几倍的非法收入。
三是以合法形式掩盖其非法集资的目的,有很强的隐蔽性和欺骗性。
非法吸收存款大都以经营生意的形式出现,还有一些人借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
这些人经常在电视上宣传所经营的商品好、规模大、效益高,在人们的心中形成企业经营形势好、规模大的印象,消除存款人的防范意识,加上存款人都是亲朋好友介绍,所以隐蔽性和欺骗性更大。
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