1、证券从业证券基础押题1解析基础押题卷一（解析）单选题(1) 负责基金的具体投资操作和日常管理的机构是（）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金投资者D、基金监管机构专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：131这是基金管理人的职责。(2) 所有合格境外机构投资者（QFII）对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。A、5%B、10%C、15%D、20%专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：11所有合格境外机构投资者（QFII）对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的20%。(3) 根据证券交易所管理办法的规定，证
2、券交易所应当就证券上市的条件、申请和批准程序等事项制定具体的规则。这一职能体现了证券交易所对（）的管理。A、上市公司B、会员C、交易活动D、发行活动专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：367-368这一职能体现了证券交易所对上市公司的管理。(4) 下列各项中,不属于全国社会保障基金资金来源的是( )。A、中央财政拨入资金 B、国有股减持划入的资金和股权资产 C、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益 D、国家财政给予的一定补贴 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：14社会保障基金的资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务
3、院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益，同时，确定从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。国家财政给予的补贴属于社会保险基金资金的来源。(5) 若持有现货空头的交易者担心将来现货价格上涨，于是在期货市场上买入期货合约，这种交易方式称（）。A、买入投机B、卖出套期保值C、买入套利D、买入套期保值专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：169这是买入套期保值的定义。(6) 国际开发机构在我国发行的人民币债券称为（）。A、外国债券 B、欧洲债券 C、亚洲债券 D、熊猫债券 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：113外国债券指某一国家借款人在本国以外的
4、某一国家发行以该货币为面值的债券。(7) 证券市场是指股票、债券、投资基金等（）。A、发行和交易的场所B、销售的场所C、投资的场所D、转让的场所专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：3证券市场是指股票、债券、投资基金等发行和交易的场所。(8) 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（ ）。A、实际价值B、账面价值C、内在价值D、清算资金专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：56常识题。股票的清算价值是指公司清算时每一股份所代表的实际价值。(9) 未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，属于（）。A、
5、非法发行股票和公司、企业债券罪B、内幕交易、泄露内幕信息罪C、欺诈发行股票、债券罪D、提供虚假财务会计报告罪专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：325未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，属于非法发行股票和公司、企业债券罪。(10) 无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占（）的股票。A、数量 B、资金 C、比例 D、份数 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：52无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。(11) 股份公司通过发
6、行股票筹措的资金，是公司用于营运的（）。A、真实资本B、虚拟资本C、增值资本D、虚拟资产专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：47股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。(12) 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这是金融衍生工具基本特征之一的（）。A、杠杆性B、跨期性C、联动性D、不确定性专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：146金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这是金融衍生工具基本特征之一的联动性。(13) 在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（）。A、缓息债券B、息
7、票累计债券C、固定利率债券D、浮动利率债券专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：82在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为缓息债券。(14) 关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见（即“国九条”）将发展中国资本市场提升到（）的高度。A、国家发展规划B、国家战略任务C、国际发展规划D、国际战略任务专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：37关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见（即“国九条”）将发展中国资本市场提升到国家战略任务的高度。(15) 股份公司向股东转增股本采取送股的形式，这种送股的资金来源是（）。A、资本公积B、盈余公积
8、C、未分配利润D、股本专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：255转增股本采取送股的资金来源是资本公积。(16) 封闭式基金期满终止，管理人应将清产核资后的基金（）按投资者出资比例进行公正合理的分配。A、总资产B、总资本C、净资本D、净资产专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：123封闭式基金期满终止，管理人应将清产核资后的基金净资产按投资者出资比例进行公正合理的分配。(17) 一般来说，当市场利率较高时，债券的票面利率相应（）。A、较低B、不变C、较高D、无法判断专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：79一般来说，当市场利率较高时，债券的
9、票面利率相应较高。(18) 以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格均为此最低中标价格的招标方式是（）。A、以价格为标的的荷兰式招标B、以价格为标的的美式招标C、以收益率为标的的荷兰式招标D、以收益率为标的的美式招标专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：211以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格均为此最低中标价格的招标方式是以价格为标的的荷兰式招标。(19) 场外交易市场的价格决定主要方式为（）。A、公开竞价B、集合竞价C、买卖双方协商议价D、网上竞价专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：
10、易 页码：232场外交易市场的价格决定主要方式为买卖双方协商议价。(20) 根据首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法,创业板发行人的定量业绩指标要求为()。A、发行人最近两年连续盈利，最近两年经净利润不少于2000万，且持续增长 B、发行人最近两年盈利，最近两年净利润不少于1000万，且持续增长 C、发行人最近1年盈利，且净利润不少于500万元，最近1年营业收入不少于5000万元，最近两年营业收入增长率不低于20%。 D、发行人最近1年盈利，且净利润不少于1000万元，最近1年营业收入不少于5000万元，最近两年营业收入增长率不低于30%。 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：
11、易 页码：205创业板对发行人设置了两项定量业绩指标，第一项指标要求发行人最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万，且持续增长；第二项指标要求发行人最近1年盈利，且净利润不少于500万元，最近1年营业收入不少于5000万元，最近两年营业收入增长率不低于30%。 (21) 下列因素中（）对债券转让价格变动的影响较大。A、票面利率B、市场利率C、债券面额D、债券发行人专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：80债券在市场上的转让价格随市场利率的变化而上下波动。(22) 下列对金融债券的说法中错误的是（）。A、金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构 B、金融债券往往有良
12、好的信誉 C、金融债券以中期较为常见 D、金融债券的发行属于被动负债 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：81发行债券是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和灵活性。 (23) 在日本发行的外国债券被称作为（）。A、扬基债券B、龙债券C、武士债券D、熊猫债券专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：113在日本发行的外国债券被称作为武士债券。(24) 以下不属于企业债券管理条例管理范围的是（）。A、金融债券和外币债券B、企业债券C、短期融资券D、中央企业债券专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：105企业债券不包括外币债券和金融债券。(
13、25) 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于（）。A、期限较长的债券流动性差，风险相对较大B、期限较长的债券流动性好，风险相对较小C、期限较长的债券流动性差，风险相对较小D、期限较长的债券流动性好，风险相对较大专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：79一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于期限较长的债券流动性差，风险相对较大。(26) 股票的现值就是股票未来收益的（ ）。A、期望价格B、期望价值C、当前价值D、当前价格专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：57股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出
14、的代价。(27) 中国人民银行和中国银监会发布中的信贷资产证券化试点管理办法将信贷资产证券化明确定义为：“（）作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发行受益证券，以该财产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。”A、证券公司B、银行业金融机构C、基金公司D、信托公司专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：194中国人民银行和中国银监会发布中的信贷资产证券化试点管理办法将信贷资产证券化明确定义为：“银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资机构发行受益证券，以该财产所产生的现金支付
15、资产支持证券收益的结构性融资活动。”(28) 设立证券公司的主要股东应当最近3年无重大违法违规记录,净资产不低于()亿元。A、1B、2C、3D、5专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：267证券公司的设立条件的条件之一：主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。(29) 储蓄国债（电子式）以电子记账方式记录债权，采取（）托管体制由各承办银行总行和中央国债登记结算有限责任公司统一管理。A、四级 B、三级 C、二级 D、一级 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：91储蓄国债（电子式）以电子记账方式记录债权，采取二
16、级托管体制由各承办银行总行和中央国债登记结算有限责任公司统一管理。(30) 债券是实际运用的（）的证书。A、真实资本B、虚拟资本C、实际资产D、真实资产专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：78考察债券的定义、性质。(31) 下列关于美国金融服务现代化法案的表述中,错误的是()。A、标志着金融混业制度的终结 B、同时废除了1933年金融危机时代的格斯拉斯蒂格尔法案 C、取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍 D、推动了金融机构之间的购并重组 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：26考察金融机构混业化。标志着金融分业制度的终结。(32) 证券市场监管的
17、原则，不包括的原则有（）。A、依法监管原则B、保护投资者利益原则C、三公原则D、以自律为主原则专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：344证券市场监管的原则包括依法监管原则、保护投资者利益原则、三公原则以及监督和自律相结合原则。(33) 中国证券业协会是证券业的自律性组织，是（）。A、政府机构B、事业单位C、非盈利性公司D、社会团体法人专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：369中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。(34) 除全体股东约定不按出资比例分取红利外，普通股股东有权按照（）分取红利。A、实缴的先后顺序B、实缴的出资比例C、大股东优先
18、D、小股东优先专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：66普通股股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外。(35) 证券公司风险控制指标管理办法规定，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（）。A、50%B、70%C、80%D、100%专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：301证券公司风险控制指标管理办法规定，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。(36) 负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是（）。A、基金托管人 B、基金管理人 C、基金发起人 D、基金受益人 专家解析：正确答案：B 题型：常识题
19、 难易度：易 页码：130基金管理人负责基金的具体投资决策和日常管理。(37) 2004年建立的反洗钱监测分析中心是我国的（ ）A、经济工作中心B、经济情报中心C、金融信息中心D、金融情报中心专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：329考察反洗钱机构。(38) 下列关于存托凭证的优点，错误的是（）。A、市场容量大，筹资能力强B、以欧元交易，且通过投资者熟悉的清算公司进行清算C、避开直接发行股票与债券的法律要求D、上市手续简单，发行成本低专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：184考核存托凭证的优点。投资于ADR是以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行
20、清算。(39) 根据证券公司风险处置条例的规定，（）是证券公司自我整改的一种处置措施。A、停业整顿B、托管、接管C、行政重组D、撤销专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：332停业整顿是自我整改的一种处置措施。(40) 一般说来,以下说法正确的是()。A、只有当实际收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益 B、购买力风险对不同证券的影响是不同的，最容易受其损害的是变动收益证券 C、实际收益率指债券的票面利息率或股票的股息率 D、可通过计算实际收益率来分析购买力风险：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：260考察购买力风
21、险。只有当名义收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益；购买力对不同证券的影响是不同的，最容易受其损害的是固定收益证券；名义收益率指债券的票面利息率或股票的股息率。(41) （）是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判；为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念，传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。A、证券经纪业务B、证券承销与保荐业务C、证券投资咨询业务D、证券自营业务专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：282考察证券公司主要业务的定义。(42) 美国1980年银行法
22、废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的（）。A、最低利率要求B、最高利率限制C、平均利率限制D、基准利率要求专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：151美国1980年银行法废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的最高利率限制。(43) 根据我国证券法,证券市场内幕信息不包括()。A、公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担损害赔偿责任 B、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次性超过该资产的20% C、公司经营方针和经营范围发生变化 D、公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动 专家解析：正确答
23、案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：352考察证券市场内幕信息的范围。“公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次性超过该资产的30%”才属于内幕信息。(44) 对财产的直接支配处理是( )的特征。A、证权证券 B、资本证券 C、物权证券 D、债权证券 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：47物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。 (45) 买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利，称之为（）。A、股票期权B、看涨期权C、股票权证D、美式权证专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页
24、码：177考察期权的定义与分类。(46) NASDAQ利用现代电子计算机技术，将美国6000多个证券商网点联接在一起，形成了一个全美统一的（ ）。A、场内主板市场B、场外二级市场C、场外主板市场D、场内二级市场专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：252NASDAQ利用现代电子计算机技术，将美国6000多个证券商网点联接在一起，形成了一个全美统一的场外二级市场。(47) 公开发行证券的申请经中国证监会核准后，发行人应当在证券发行前公告（ ）A、告股东书B、招股说明书C、募集公告D、上市通告书专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：336考察上市公司信息披露管理
25、办法相关规定。(48) 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是（）。A、欧元B、美元C、日元D、英镑专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：114欧洲债券票面所使用的货币最主要的是美元。(49) 证券市场分为发行市场和交易市场的依据是（）不同。A、层次结构B、品种结构C、交易制度D、交易所结构专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：4证券市场分为发行市场和交易市场的依据是层次结构不同。(50) 证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的（）结构。A、投资者B、风险C、年龄D、品种专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：121证券投资基金的出现和
26、发展，能有效地改善证券市场的投资者结构。(51) 基金托管费通常是（）。A、按照基金资产总值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人B、按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人C、按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按周支付给托管人D、按照基金资产总值的一定比率提取，逐日计算并累计，按周支付给托管人专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：135基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。(52) 关于社保基金的下列表述中，错误的是（）。A、由社会保险基金和社会保障基金组成B、全国性社保基金是社会福利
27、网的最后一道防线C、主要投向货币市场D、对资金的安全性和流动性有很高的要求专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：13主要投向国债市场。(53) 利用期货交易进行套期保值的基本做法是：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易（）的期货交易。A、品种、数量、期限相当且方向相同B、品种、数量、期限相当但方向相反C、品种、数量、价格相同但方向相反D、品种、风险、期限相同但方向相反专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：169利用期货交易进行套期保值的基本做法是：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易品种、数量、期限相当但方向相反的期货
28、交易。(54) 在美国存托凭证的发行中，下列说法不正确的是（ ）。A、存券银行发出ADRB、存券银行一定要命令托管银行移送证券C、将所购买的证券存放在托管银行D、存券银行向ADR的持有者派发红利或利息专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：184可以不必进行证券的传送。(55) 以下不属于金融衍生工具产生的原因的是（）。A、承担风险，追逐利润B、20世纪80年代以来的金融自由化C、金融机构利润驱动D、新技术革命专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：151-153金融衍生工具产生的最基本原因是避险。(56) 基金管理人与托管人之间是（）的关系。A、相互制衡B、委
29、托与受托C、受益人与经营者D、经营者和所有者专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：134基金管理人与托管人之间是相互制衡的关系。(57) 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的,整改期限最长不得超过()个工作日。A、5 B、20 C、30 D、60 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：303证券公司风险控制的监管措施。(58) 运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是（）。A、结构化金融衍生工具B、嵌入式金融衍生工具C、混合型金融衍生工具D、其他金融衍生工具专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：
30、易 页码：195运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是结构化金融衍生工具。(59) 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售，应当遵循的规定之一是，自改革方案之日起，在（）个月内不得上市交易或转让。A、12B、24C、36D、6专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：75在12个月内不得上市交易或转让。(60) 我国证券交易所采用的交易方式为（ ）。A、专家经纪人制B、经纪制C、自助方式D、做市商制专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：226我国证券交易所采用的交易方式为经纪制。多选题(61) 以下关于资产管理业务的说法正确的是( )。A、证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门的批准的业务资格，公司净资本不低于1亿元 B、证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理业务 C
